• In una causa legale, la Silvergate Bank e il suo CEO Alan Lane sono stati accusati di favoreggiamento in un piano fraudolento orchestrato da SBF.

  • Recentemente, Coinbase ha annunciato che non sarebbe più stata coinvolta nel business della banca.

È stato recentemente riferito che la banca di criptovalute Silvergate è oggetto di indagine da parte dell'unità antifrode del Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti per aver ospitato conti collegati al collassato impero FTX. Il CEO di FTX Sam Bankman-Fried è stato accusato di frode bancaria e di titoli e riciclaggio di denaro. In una causa separata, la Silvergate Bank e il suo CEO Alan Lane sono stati accusati di favoreggiamento in un piano fraudolento orchestrato da SBF.

Secondo il ricorrente, la banca non è riuscita a individuare casi di riciclaggio di denaro per un importo superiore a 425 milioni di dollari. Per questo motivo, la società avrebbe dovuto affrontare ripercussioni normative.

Anche se si dice che questo sia un semplice tentativo di indagare sulla banca per scoprire fino a che punto fosse coinvolta con FTX e Alameda, alcune grandi aziende hanno, tuttavia, deciso di interrompere il loro rapporto con Silvergate Bank. Recentemente, Coinbase ha annunciato che non sarebbe più stata coinvolta nel business della banca.

Alla luce dei recenti sviluppi e per estrema cautela, Coinbase non accetta né avvia più pagamenti da o verso Silvergate.

Le aziende crittografiche interrompono il loro rapporto con Silvergate

Sfortunatamente per la banca, altre aziende, tra cui gli emittenti di stablecoin Paxos e Circle e Galaxy Digital di Mike Novogratz, hanno adottato una posizione simile. Il 2 marzo Galaxy Digital ha annunciato ai suoi follower di aver smesso di effettuare o ricevere bonifici dalla banca per precauzione. Allo stesso modo, Paxos ha annunciato di aver interrotto tutti i trasferimenti e i bonifici dalla banca. Tuttavia, continuerà a elaborare tutti i pagamenti alla banca. Circle ha lasciato intendere che è in procinto di interrompere alcuni servizi con la banca. Bitstamp ha inoltre avvertito di non essere responsabile per eventuali fondi depositati sui conti della Silvergate Bank.

Come misura precauzionale alla luce delle recenti notizie, non elaboriamo più i trasferimenti con Silvergate.

I servizi di bonifico bancario saranno ora forniti dai nostri altri partner bancari globali. I fondi dei clienti Bitstamp rimangono sicuri e completamente disponibili.

Recentemente, il 10-K annuale di Silvergate richiesto dalla Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti è stato ritardato. Tuttavia, hanno chiesto altre due settimane per completare il rapporto per l’anno fiscale 2022, facendo registrare un ulteriore calo del 40% delle sue azioni nelle negoziazioni pre-mercato. La banca ha spiegato di aver venduto ulteriori titoli di debito a gennaio e febbraio e di aspettarsi ulteriori perdite nei prossimi mesi.

Queste perdite aggiuntive avranno un impatto negativo sui coefficienti patrimoniali regolamentari della Società e della sua controllata al 100%, Silvergate Bank (la “Banca”), e potrebbero comportare che la Società e la Banca non siano adeguatamente capitalizzate.

A seguito del timore di un'insolvenza, JP Morgan ha declassato Silvergate Capita da "neutrale" a "sottopeso".

Nell’ultimo trimestre, la banca ha registrato una perdita di circa 1 miliardo di dollari in seguito al crollo di FTX a novembre. Inoltre, la banca ha licenziato circa il 40% del suo personale e ha anche lasciato intendere che saranno necessari miliardi di dollari in prestiti per evitare una crisi di liquidità e una corsa agli sportelli.

La decisione delle aziende crittografiche di interrompere i loro rapporti con Silvergate potrebbe avere un impatto marginalmente negativo sul mercato delle criptovalute.