Know Your Scam è una serie di blog settimanali in cui analizziamo e analizziamo le truffe crittografiche più popolari.
Punti principali
Il team di rischio di Binance ha identificato e compilato 12 delle truffe crittografiche più utilizzate, tra cui truffe romantiche, truffe di impersonificazione e omaggi falsi, solo per citarne alcuni.
Ogni settimana approfondiremo un diverso tipo di truffa, inclusa la metodologia alla base, e forniremo agli utenti linee guida generali su come individuare ed evitare la truffa.
Potrebbe essere un messaggio di Telegram da un presunto "dipendente Binance", una telefonata urgente da un lontano parente che ha bisogno di soldi o un affascinante truffatore che professa il proprio amore a caro prezzo. Le truffe sono disponibili in tutte le forme e dimensioni, ma hanno tutte un obiettivo comune: rubare i tuoi soldi.
Un messaggio ad alta pressione che richiede denaro o un falso omaggio di bitcoin possono essere sufficienti per manipolare gli utenti e guadagnare la loro fiducia, soprattutto quelli colti in un momento vulnerabile.
Questo articolo funge da introduzione a una serie di blog anti-truffa più ampia che introdurrà le truffe più diffuse nel settore delle criptovalute e le migliori pratiche per evitarle. Condividiamo queste informazioni per garantire che i nostri utenti siano dotati dei più recenti suggerimenti e consigli sulla sicurezza perché, in definitiva, sei tu a svolgere il ruolo più importante nella protezione dei tuoi fondi.
Un'introduzione a 12 tipi di truffe
Di seguito, il nostro team di rischio ha identificato e raggruppato le truffe crittografiche più popolari in 12 categorie, insieme a un riepilogo di come ciascuna tende a funzionare.
Ogni settimana approfondiremo una truffa diversa, inclusa la sua metodologia, e forniremo agli utenti linee guida generali su come individuare ed evitare la truffa. Diamo un'occhiata alle 12 categorie.
1. Truffa sugli investimenti
Le truffe sugli investimenti coinvolgono un truffatore che promette rendimenti elevati se investi i tuoi soldi tramite un sito Web, un'app o un broker di criptovalute "altamente raccomandato". Il criminale potrebbe persino affermare di essere un esperto che moltiplicherà i tuoi fondi dieci volte.
2. Truffa sull'occupazione
L'annuncio di lavoro può sembrare reale. Il reddito è ben al di sopra della media del settore. Tuttavia, c’è un problema: i truffatori in materia di occupazione invieranno un annuncio di lavoro gratificante che richiederà ai candidati di pagare una commissione di deposito se desiderano il lavoro.
3. Impersonare una figura autoritaria
I truffatori impersonatori cercheranno di guadagnare la tua fiducia fingendosi qualcuno di importante, come un agente di polizia, un funzionario governativo o qualcuno dell'ufficio delle imposte.
4. Impersonare il Supporto Binance
Impersonare un dipendente di Binance Support è, sfortunatamente, un popolare vettore di attacco per i truffatori di criptovalute. I truffatori spesso tentano di manipolare gli utenti sfruttando la fiducia che la nostra azienda ha stabilito nel settore nel corso degli anni.
Tieni presente che i dipendenti di Binance non ti contatteranno mai per chiederti informazioni sensibili, come le tue credenziali di accesso e i codici 2FA. Se ricevi un messaggio da qualcuno che dichiara di lavorare per Binance e chiede informazioni sensibili, blocca il contatto e invia immediatamente una segnalazione al Supporto Binance.
5. Truffe romantiche
Una truffa romantica coinvolge un interesse amoroso che tenta di avviare una relazione online con te nella speranza di rubarti i soldi. A volte queste truffe possono richiedere anni per svilupparsi, poiché il truffatore inizierà richiedendo piccoli prestiti prima di estendersi ai risparmi di tutta una vita.
6. Omaggio falso
I truffatori ti inviteranno in un gruppo Telegram o in un server Discord per partecipare a un finto giveaway o airdrop di criptovalute. Il truffatore in genere chiederà una commissione di deposito o tenterà di indurti con l'inganno a rivelare informazioni sensibili in cambio delle tue "vincite".
7. Schema Ponzi
Gli schemi Ponzi sono un tipo di truffa che paga i primi investitori con fondi e commissioni raccolti dai nuovi investitori. Non esiste un vero investimento. Il truffatore essenzialmente prende denaro da un investitore per pagare l’altro investitore. Le persone coinvolte in uno schema Ponzi sono spesso incoraggiate a invitare i loro amici e familiari a partecipare.
8. Sito di shopping falso
I siti di shopping falsi sono progettati per imitare un sito di e-commerce legittimo, arrivando addirittura a consentire agli utenti di registrarsi come commerciante o cliente. Il sito falso potrebbe invogliarti ad acquistare i loro prodotti a prezzi notevolmente inferiori al tasso medio di mercato. Il sito falso, tuttavia, non sarà disposto a offrire la consegna o ti invierà articoli senza valore al posto dei beni elencati.
9. Frode nel trasferimento di denaro
La frode nel trasferimento di denaro può verificarsi in due diversi scenari.
Innanzitutto, come un'innocente transazione peer-to-peer. Il truffatore invia denaro alla vittima, che poi trasferisce indietro l'importo equivalente in criptovaluta. Questa sarebbe considerata una normale transazione P2P se finisse qui. Invece, dopo aver ricevuto la criptovaluta, il truffatore emetterà uno storno di addebito o annullerà il bonifico bancario.
L'altro scenario prevede che un truffatore utilizzi ricevute false per affermare di aver inviato denaro al tuo conto bancario. Il truffatore ti chiederà quindi di restituire i fondi in criptovaluta. Le vittime crederanno che la ricevuta sia reale e ritireranno la criptovaluta all'indirizzo del truffatore.
La frode sul trasferimento di denaro inizia con l'invio di denaro da parte del truffatore alla vittima. Il truffatore fornirà quindi i documenti della transazione prima di richiamare la transazione, emettere uno storno di addebito o dichiarare che la prova documentale è stata manomessa.
10. Frode di conoscenza
Non tutti i truffatori sono estranei. Il truffatore potrebbe essere un parente, un amico intimo o un conoscente presentato dal tuo amico. Le truffe possono verificarsi e spesso si verificano in circostanze familiari.
11. Il tappeto tira
Nel settore delle criptovalute, un tappeto tirato si verifica quando un team di progetto crittografico raccoglie i soldi degli investitori prima di abbandonare improvvisamente il progetto e rimuovere tutta la sua liquidità. L’attrazione del tappeto avviene in genere quando l’hype degli investitori è al suo apice.
12. Altri
Questa categoria è riservata a casi unici in cui è in corso una truffa, ma le circostanze non corrispondono a nessuna delle categorie esistenti sopra elencate.
Guarda tre esempi in azione
Ecco alcuni esempi di come un truffatore potrebbe prenderti di mira.
Esempio 1: investimento falso
L’utente, che chiameremo Jack, invia il primo messaggio al truffatore. Jack probabilmente ha trovato il contatto tramite un altro canale di social media. Il truffatore pubblicizza un programma di investimenti altamente redditizio che garantisce rendimenti elevati.
Jack accetta di investire denaro ma scoprirà in seguito che il contatto gli ha rubato i soldi.
Esempio 2: truffa sull'occupazione
L’utente, che chiameremo Mike, viene contattato per un lavoro vago con retribuzione allettante. Il truffatore promette che l'azienda pagherà Mike dopo aver completato una serie di attività. Non esiste alcuna azienda e il truffatore chiederà a Mike di inviare una commissione di deposito come parte dei requisiti dell'attività.
Esempio 3: impersonare il supporto Binance
L'utente, che chiameremo Lily, entra in un gruppo Telegram con falsi "dipendenti Binance" che offrono servizi unici con rendimenti elevati. Dopo aver effettuato più depositi agli indirizzi dei portafogli elencati nel gruppo, Lily non ha ancora ricevuto una risposta dal gruppo.
Conclusione
Ci auguriamo che gli utenti possano utilizzare questa conoscenza per prendere decisioni migliori durante la navigazione nell'ecosistema crittografico. Se ritieni di essere attualmente il bersaglio di un truffatore (anche un briciolo di dubbio) smetti di rispondere, interrompi qualsiasi trasferimento in sospeso e invia immediatamente una segnalazione al Supporto Binance. Faremo del nostro meglio per fornire assistenza in base alle prove e ai materiali forniti.
Ulteriori letture
(FAQ) Come segnalare truffe sul supporto Binance
(Academy) 8 truffe Bitcoin comuni e come evitarle
(Blog) Come identificare ed evitare le truffe comuni degli impostori di criptovalute
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