Poin-poin Utama

  • Pada edisi kedua dari seri Bermain Sesuai Aturan, kami mengulas struktur tim Kepatuhan Binance, serta lini pekerjaan yang ditangani masing-masing subdivisinya.

  • Tim Kepatuhan Binance terdiri dari para profesional dengan latar belakang yang beragam, termasuk mantan pejabat penegak hukum, regulator, pakar kepatuhan kripto, fintech, dan perbankan tradisional. Perusahaan ini mempekerjakan lebih dari 750 staf kepatuhan inti dan pendukung serta melakukan investasi besar dalam teknologi dan kemitraan strategis untuk meningkatkan kemampuan kepatuhannya.

  • Binance telah membentuk departemen khusus dalam tim kepatuhannya untuk menangani berbagai bidang seperti kejahatan keuangan, pelaporan pencucian uang global, sanksi, kepatuhan perusahaan, uji tuntas pelanggan, klien berisiko tinggi, dan pemantauan transaksi, guna memastikan pendekatan yang kuat dan proaktif terhadap kepatuhan peraturan.

  • Sebagai ekosistem aset digital terkemuka di dunia, Binance memiliki akses ke kumpulan data transaksi terbesar yang, jika digabungkan dengan data dari mitra analitik blockchain kami, membantu kami memperoleh pemetaan dan identifikasi paling komprehensif atas aktivitas yang berpotensi melanggar hukum dalam industri kripto. Data ini membantu kami melindungi pengguna kami agar tidak menjadi korban kejahatan keuangan.

Menyadari peran utama kepatuhan dalam melindungi pengguna dan mendorong adopsi aset digital, Binance mempertahankan program kepatuhan yang komprehensif dan menyeluruh yang mengatasi berbagai masalah yang paling mendesak dalam industri kripto. Dalam beberapa tahun terakhir, Binance telah memperluas tim kepatuhannya secara signifikan hingga lebih dari 750 profesional inti dan pendukung. Pertumbuhan tim ini disertai dengan investasi berkelanjutan dalam teknologi dan kemampuan khusus untuk mengatasi berbagai tantangan yang terus berkembang dalam industri ini.

Saat ini, tim Kepatuhan Binance beroperasi dengan struktur yang mirip dengan tim sejenis yang mungkin ditemukan di lembaga keuangan global besar lainnya. Yang membedakan Binance adalah pengalaman dan keahlian unik yang dibawa oleh anggota timnya ke posisi mereka, bersama dengan kolaborasi erat mereka dengan tim produk dan teknologi Binance untuk mengelola risiko secara efektif. Tim Kepatuhan menyatukan para spesialis dengan latar belakang yang beragam, termasuk mantan petugas penegak hukum, regulator, pakar kepatuhan kripto dan fintech, dan profesional kepatuhan perbankan tradisional.

Struktur Departemen

Tim kepatuhan di Binance dibagi menjadi beberapa departemen khusus, yang masing-masing bertanggung jawab atas fungsi dan bidang keahlian tertentu. Departemen-departemen ini meliputi Kejahatan Keuangan, Pejabat Pelapor Pencucian Uang Global (GMLRO), Sanksi/ABC/CTF, Kepatuhan Perusahaan, Uji Tuntas Nasabah, Klien Berisiko Tinggi, dan Pemantauan Transaksi.

Kepatuhan Kejahatan Keuangan

Tim Kepatuhan Kejahatan Keuangan merupakan komponen penting dari program kepatuhan Binance. Terdiri dari sekitar 150 staf yang berdedikasi, tim ini berfungsi sebagai garis depan investigasi proaktif terhadap aktivitas ilegal di platform. Dengan secara aktif memerangi kejahatan keuangan seperti pencucian uang, penipuan, dan pendanaan teroris, mereka berkontribusi untuk melindungi Binance dan penggunanya dari berbagai risiko potensial.

Dalam tim Kejahatan Finansial, terdapat berbagai peran khusus yang bekerja sama untuk mengidentifikasi, menyelidiki, dan melaporkan potensi pelanggaran keuangan secara efektif. Peran-peran ini meliputi penyidik, unit khusus yang bertanggung jawab untuk menangani laporan aktivitas mencurigakan, kelompok pelatihan global, dan tim tanggap penegak hukum yang menangani sekitar 1.300 permintaan setiap minggu. Tim Kepatuhan Kejahatan Finansial secara teratur menyelenggarakan sesi pelatihan di mana para ahli Binance berbagi pengalaman mereka dalam mencegah dan menyelidiki kejahatan dunia maya dengan pejabat penegak hukum di seluruh dunia.

Pelaporan Pencucian Uang Global

Tim Global Money Laundering Reporting Officer (GMLRO) memainkan peran penting dalam memastikan kepatuhan terhadap peraturan anti pencucian uang (AML) global. Tim ini terdiri dari empat pimpinan regional dan lebih dari 60 profesional yang bekerja dengan tekun untuk mendeteksi, memantau, dan mencegah potensi aktivitas terkait pencucian uang. Mereka bekerja sama erat dengan Unit Intelijen Keuangan setempat, regulator, dan lembaga penegak hukum, melaporkan dan membantu dalam penyelidikan pelaku dan transaksi yang mencurigakan. Selain itu, tim GMLRO memantau dengan cermat lanskap regulasi yang terus berkembang untuk memastikan kepatuhan penuh Binance terhadap hukum dan peraturan yang berlaku.

Sanksi/ABC/CTF

Tim Sanksi, Anti-Penyuapan & Korupsi (ABC), dan Anti-Pendanaan Teroris (CTF) dalam departemen kepatuhan bertanggung jawab untuk menetapkan dan memelihara kebijakan dan kontrol guna mengurangi risiko yang terkait dengan pelanggaran sanksi yang berlaku, undang-undang Anti-Penyuapan dan Korupsi, dan langkah-langkah Anti-Pendanaan Teroris. Tim ini terus memantau perubahan dalam undang-undang yang terkait dengan bidang keahliannya, dengan memasukkan larangan apa pun ke dalam kebijakan dan prosedur Binance. Dengan demikian, mereka menentukan tingkat risiko yang dapat diterima organisasi dan memandu mitra bisnis untuk mencegah dan melindungi platform dari pelaku kejahatan yang terlibat dalam aktivitas terlarang.

Kepatuhan Perusahaan

Tim Kepatuhan Perusahaan Binance terdiri dari para spesialis dengan latar belakang di bidang kripto, pembayaran, dan perbankan tradisional yang membawa keterampilan kepatuhan dan manajemen risiko mereka untuk mendukung “garis kedua” pertahanan organisasi.

Tim ini bertanggung jawab atas sejumlah area, termasuk pemantauan dan pengujian kontrol kepatuhan; menangani pemeriksaan dan audit regulasi untuk entitas berlisensi Binance; memastikan bahwa kontrol kepatuhan tertanam dalam semua produk dan layanan Binance; mengawasi upaya uji tuntas pihak ketiga; mengembangkan penilaian risiko AML/CFT di tingkat perusahaan dan tingkat negara, inisiatif manajemen masalah dan tata kelola, serta mengembangkan dan mengawasi pelatihan kepatuhan wajib di seluruh perusahaan.

Uji Tuntas Pelanggan

Tim Uji Tuntas Nasabah (CDD) di Binance bertanggung jawab untuk menerapkan program Know-Your-Customer (KYC) dan Know-Your-Business (KYB) yang tangguh, yang berperan penting dalam mencegah penipuan, pencurian identitas, pencucian uang, dan aktivitas ilegal lainnya dengan memverifikasi identitas nasabah dan mitra bisnis Binance. Tim CDD memastikan kepatuhan terhadap persyaratan peraturan yang berlaku sekaligus menyeimbangkannya dengan kebutuhan akan pengalaman pengguna yang lancar.

Klien Berisiko Tinggi

Tim Klien Berisiko Tinggi berfokus pada pengawasan proses uji tuntas yang ditingkatkan untuk pelanggan dan bisnis yang diklasifikasikan sebagai berisiko tinggi. Mereka bekerja sama erat dengan tim CDD untuk menetapkan langkah verifikasi yang lebih ketat dan memantau aktivitas klien tersebut, yang selanjutnya mengurangi risiko aktivitas terlarang di platform.

Tim ini juga memberikan nasihat kepada rekan-rekan di garis pertahanan pertama mengenai hal-hal yang terkait dengan penetapan sumber dana dan verifikasi kekayaan bagi nasabah ritel, serta program AML dan penilaian lisensi regulasi bagi klien korporat Binance.

Pemantauan Transaksi

Tim Pemantauan Transaksi di Binance bertanggung jawab untuk mengaudit transaksi guna mengetahui potensi pencucian uang dan aktivitas pendanaan teroris. Mereka memanfaatkan teknologi mutakhir dan alat analisis canggih untuk mendeteksi pola yang mencurigakan dan mengidentifikasi potensi risiko. Tim ini berperan penting dalam menjaga integritas platform dan memastikan kepatuhan terhadap peraturan global terkait pencucian uang dan pendanaan teroris. Tim ini terdiri dari 18 pimpinan dan 175 analis di bidang mata uang fiat dan kripto.

Membangun Teknologi dan Menjalin Kemitraan

Selain keahlian tim kepatuhan inti, Binance juga telah melakukan investasi substansial dalam teknologi mutakhir dan kemitraan strategis untuk meningkatkan kemampuan kepatuhannya. Ini termasuk kolaborasi dengan vendor teknologi regulasi (RegTech) terkemuka dan pengembangan alat milik sendiri untuk memantau transaksi, mendeteksi potensi risiko, dan meningkatkan proses kepatuhan.

Sebagai bursa kripto terkemuka di dunia, Binance memiliki akses ke kumpulan data transaksi terbesar yang, jika digabungkan dengan data dari mitra kami seperti firma analisis blockchain Chainalysis, TRM, dan Elliptic, membantu kami memperoleh pemetaan dan identifikasi paling komprehensif atas aktivitas yang berpotensi melanggar hukum dalam industri kripto. Data ini membantu kami mendeteksi dan mencegah terjadinya penyalahgunaan platform kami untuk tujuan terlarang dan membantu kami melindungi pengguna kami agar tidak menjadi korban penipuan dan bentuk kejahatan keuangan lainnya.

Dengan memprioritaskan kepatuhan, Binance bertujuan untuk menyediakan platform yang aman dan transparan bagi pengguna untuk menjelajahi dunia Web3 sambil mengurangi risiko yang terkait dengan kejahatan keuangan, pencucian uang, dan bentuk aktivitas terlarang lainnya.

Bacaan lebih lanjut

  • Bermain Sesuai Aturan: Lanskap Kepatuhan Kripto Saat Ini

  • Keahlian dalam Tim Kepatuhan Binance

  • Bagaimana Binance Berjuang untuk Mencegah Orang-Orang di Yurisdiksi yang Terblokir Masuk ke Platform Kami

Peringatan Risiko: Aset digital memiliki risiko pasar dan volatilitas harga yang tinggi. Nilai investasi Anda dapat turun atau naik, dan Anda mungkin tidak mendapatkan kembali jumlah yang diinvestasikan. Anda bertanggung jawab penuh atas keputusan investasi Anda, dan Binance tidak bertanggung jawab atas kerugian yang mungkin Anda alami. Kinerja masa lalu bukanlah prediktor yang dapat diandalkan untuk kinerja masa depan. Anda sebaiknya hanya berinvestasi pada produk yang Anda kenal dan yang risikonya Anda pahami. Anda harus mempertimbangkan dengan saksama pengalaman investasi, situasi keuangan, tujuan investasi, dan toleransi risiko Anda serta berkonsultasi dengan penasihat keuangan independen sebelum melakukan investasi apa pun. Materi ini tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat keuangan. Untuk informasi lebih lanjut, lihat Ketentuan Penggunaan dan Peringatan Risiko kami.