Chagri Poyraz adalah Kepala Sanksi Global Binance dengan pengalaman hampir dua dekade dalam manajemen risiko dan membangun program kepatuhan yang terdepan di industri. Di sini dia berbagi pemikirannya tentang komitmen Binance terhadap kepatuhan, dan bagaimana kami bekerja keras untuk menjauhkan orang-orang di yurisdiksi yang diblokir dari platform kami.


Sejak kami berubah menjadi sebuah perusahaan, budaya kepatuhan telah ditanamkan ke dalam setiap karyawan setiap hari. Selain membangun budaya kepatuhan, kami telah menginvestasikan puluhan juta dolar dalam program kepatuhan kami dan meningkatkan jumlah karyawan internal kami yang mendukung kepatuhan hingga mencapai 750 pakar kelas dunia. Kami yakin program kami saat ini sejalan dengan apa yang akan Anda temukan di sebagian besar lembaga keuangan tradisional, banyak di antaranya telah menjalankan bisnis selama lebih dari satu abad dibandingkan dengan Binance, yang baru diluncurkan pada tahun 2017.

Salah satu elemen kunci dari program ini adalah unit Kepatuhan Sanksi kami, yang bertugas memastikan bahwa orang-orang yang tinggal di yurisdiksi yang diblokir tidak menggunakan platform kami, dan tim kami sangat baik dalam menjalankan tugasnya. Ada orang yang tidak diperbolehkan mengakses Binance karena tempat tinggalnya. Kami bersimpati dengan mereka, namun hal ini tidak dapat dinegosiasikan – ini adalah hukumnya. Amerika Serikat, tentu saja, bukanlah negara yang terkena sanksi, namun kami memiliki peraturan ketat yang memastikan penduduk AS tidak dapat mengakses bursa global kami, Binance.com.

Di seluruh dunia, ada orang-orang yang cenderung pintar dan pantang menyerah, menggunakan berbagai teknik untuk menghindari pembatasan ini. Untuk mengatasinya, tim Kepatuhan Sanksi kami memiliki beberapa lapisan kontrol. Namun sama seperti organisasi-organisasi lain yang diatur, hal ini merupakan perjuangan yang berkelanjutan karena teknologi dan strategi baru terus dikembangkan oleh pelaku ilegal setiap harinya.

Tindakan dasar yang kami gunakan untuk mencegah pengguna tersebut mengakses platform global adalah dengan melihat alamat IP mereka.

Saat ini, kami sangat menyadari bahwa orang-orang menggunakan layanan VPN untuk menyembunyikan alamat IP mereka karena berbagai alasan. Kami tidak berasumsi bahwa setiap orang yang menggunakan VPN adalah pelaku kejahatan atau penghindar sanksi: kami memperlakukan VPN, pertama-tama, sebagai alat privasi. Sejujurnya, masyarakat sudah sangat nyaman mengabaikan peraturan lokal dan ketentuan penggunaan perusahaan, terutama pada platform streaming seperti Netflix, Disney+, Spotify, dan banyak lainnya. Meskipun sebagian orang mungkin menutup mata terhadap aktivitas semacam itu, kami telah menerapkan teknologi mutakhir untuk mengatasi masalah ini.

Selain deteksi VPN, Binance menggunakan sejumlah alat lain dan indikator tidak langsung untuk menentukan lebih lanjut dengan akurasi tinggi apakah pengguna telah salah menggambarkan tempat tinggalnya dalam upaya menggunakan platform secara tidak patut. (Harap dicatat bahwa Binance tidak dapat menyebutkan semua teknik yang kami gunakan agar kami tidak memberikan peta jalan kepada aktor-aktor ini untuk menghindari kendali kami).

Jika kami mencurigai bahwa pengguna secara fisik berada di negara yang terkena sanksi atau diblokir, sistem kami akan memicu permintaan informasi, menanyakan alasan dan keadaan pengguna berada di sana. Hal ini mungkin rumit bagi pengguna kami, namun ini merupakan kontrol penting yang memastikan kami tetap patuh.

Sekali lagi, ini adalah perjuangan yang terus-menerus, dan orang-orang terus-menerus mencari cara untuk mencoba dan menghindari pembatasan dan kontrol yang paling canggih, termasuk dengan menggunakan tanda pengenal palsu dan berbagai cara untuk mengaburkan lokasi mereka. Kami berkomitmen untuk mengidentifikasi dan segera mengeluarkan individu-individu tersebut, dan tim Kepatuhan Sanksi kami memiliki keahlian yang tak tertandingi, teknologi canggih, serta kontrol dan proses yang canggih untuk menegakkan aturan dan memastikan Binance sepenuhnya mematuhi. Kami berkomitmen untuk terus berinvestasi dalam pengendalian ini agar kami tetap menjadi yang terdepan.

Bacaan lebih lanjut

  • Keahlian dalam Tim Kepatuhan Binance

  • Bermain Sesuai Aturan: Lanskap Kepatuhan Kripto Saat Ini

  • Membicarakan Manajemen Risiko Terkait Sanksi di Kharon Global Summit