TL;DR

Menyeimbangkan portofolio kripto tidak jauh berbeda dengan menyeimbangkan portofolio tradisional. Anda dapat dengan mudah mengurangi risiko keseluruhan sesuai dengan profil dan strategi investasi Anda. Yang diperlukan untuk memulai hanyalah mendiversifikasi investasi Anda ke berbagai mata uang kripto yang berbeda.

Sejauh mana Anda melakukan diversifikasi masih bisa diperdebatkan, karena ada pro dan kontra di kedua sisi. Namun, secara umum diterima bahwa diversifikasi tertentu bermanfaat. Anda dapat mengurangi risiko investasi Anda dengan memegang aset kripto yang berbeda (termasuk stablecoin) dan memastikan untuk menyeimbangkan kembali alokasi aset Anda secara teratur.

Untuk mempermudah pengelolaan portofolio Anda, Anda dapat menggunakan pelacak portofolio pihak ketiga atau mencatat transaksi Anda secara manual di spreadsheet. Beberapa pelacak dapat ditautkan ke dompet pribadi dan bursa mata uang kripto Anda, sehingga prosesnya lebih nyaman.

Perkenalan

Memulai investasi kripto semudah membeli bitcoin (BTC), ether (ETH), atau mata uang kripto lainnya yang pertama. Sementara beberapa investor lebih suka membeli dan menahan mata uang kripto terbesar, yang lain memilih bereksperimen dengan altcoin. Tapi apa cara terbaik untuk melakukan ini? Kemungkinan besar Anda akan sukses akan lebih besar jika memikirkan secara cermat alokasi aset Anda dan menyeimbangkan portofolio kripto Anda secara rutin. Tergantung pada toleransi risiko Anda, ada beberapa cara untuk melakukan hal ini. Menyeimbangkan portofolio Anda tidaklah sulit, dan hasilnya benar-benar akan membuahkan hasil.

Apa Itu Portofolio Kripto?

Portofolio kripto adalah kumpulan mata uang kripto yang dimiliki oleh investor atau pedagang. Portofolio biasanya berisi berbagai aset berbeda, termasuk altcoin dan produk keuangan kripto. Ini sangat mirip dengan portofolio investasi tradisional, hanya saja Anda hanya berpegang pada satu kelas aset. Anda dapat melacak portofolio kripto Anda secara manual dengan spreadsheet atau menggunakan alat dan perangkat lunak khusus untuk menghitung kepemilikan dan keuntungan Anda. Pelacak portofolio yang baik bisa berguna. Pelacak sangat penting bagi pedagang harian dan pedagang jangka pendek lainnya, tetapi juga menawarkan nilai bagi investor jangka panjang dan HODLer.

Apa Itu Alokasi dan Diversifikasi Aset?

Saat membuat portofolio investasi, Anda harus memahami konsep alokasi dan diversifikasi aset. Alokasi aset mengacu pada investasi di kelas aset yang berbeda (misalnya mata uang kripto, saham, obligasi, logam mulia, uang tunai, dll.). Diversifikasi berkaitan dengan distribusi dana investasi Anda ke berbagai aset atau sektor. Misalnya, Anda dapat mendiversifikasi kepemilikan saham Anda dengan berinvestasi di berbagai industri, seperti pertanian, teknologi, energi, dan kesehatan. Kedua strategi ini mengurangi risiko Anda secara keseluruhan.

Secara teknis, cryptocurrency adalah kelas aset tunggal. Namun dalam portofolio mata uang kripto, Anda dapat melakukan diversifikasi ke seluruh produk, koin, dan token yang memiliki tujuan dan kasus penggunaan berbeda. Misalnya, Anda dapat mengalokasikan portofolio Anda dengan 40% bitcoin, 30% stablecoin, 15% NFT, dan 15% altcoin. Untuk mempelajari topik ini lebih lanjut, lihat Penjelasan Alokasi dan Diversifikasi Aset.

Portofolio Kripto Terkonsentrasi vs. Terdiversifikasi

Kebanyakan saran akan memberi tahu Anda bahwa portofolio kripto Anda harus didiversifikasi. Meskipun ini merupakan standar bagi investor, ada pro dan kontra dalam menyebarkan modal Anda ke berbagai aset. Seperti yang telah kami sebutkan, portofolio yang terdiversifikasi mengurangi risiko dan volatilitas secara keseluruhan. Kerugian dapat diimbangi dengan keuntungan dan menjaga posisi Anda tetap stabil. Portofolio Anda juga memiliki lebih banyak peluang untuk memperoleh keuntungan dengan setiap koin yang Anda miliki. Tidak setiap investasi akan menghasilkan keuntungan, namun dengan alokasi dan diversifikasi aset yang tepat, peluang Anda untuk menghasilkan keuntungan dalam jangka panjang akan lebih besar.

Namun, semakin terdiversifikasi portofolio Anda, semakin dekat pula pelacakan pasar secara keseluruhan. Kebanyakan pedagang dan investor ingin mengalahkan pasar dengan keuntungan yang lebih besar. Portofolio yang sangat terdiversifikasi akan menghasilkan tingkat pengembalian rata-rata yang lebih tinggi dibandingkan portofolio terkonsentrasi yang sukses. Aset dengan kinerja lebih buruk dapat menyeimbangkan aset dengan pendapatan tinggi.

Mengelola portofolio yang terdiversifikasi juga membutuhkan lebih banyak waktu dan penelitian. Untuk berinvestasi dengan baik, Anda harus memahami apa yang Anda beli. Dengan portofolio yang besar, peluang untuk memahami segalanya akan berkurang. Jika portofolio Anda berada di blockchain yang berbeda, Anda mungkin juga perlu menggunakan banyak dompet dan bursa untuk mengakses aset Anda. Keputusan untuk melakukan diversifikasi atau tidak ada di tangan Anda, namun beberapa diversifikasi selalu disarankan.

Berbagai Jenis Cryptocurrency

Bitcoin adalah mata uang kripto paling terkenal dan terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar. Namun portofolio yang seimbang akan mencakup pilihan koin yang berbeda untuk mengurangi risiko secara keseluruhan. Mari kita bahas beberapa di antaranya.

Koin pembayaran

Saat ini, sulit untuk menemukan koin baru yang utamanya berhubungan dengan pembayaran. Namun jika Anda kembali ke masa lahirnya mata uang kripto, sebagian besar proyek adalah sistem untuk mentransfer nilai. Bitcoin adalah contoh yang paling terkenal, namun kami juga memiliki Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH), dan Litecoin (LTC), antara lain. Koin-koin ini adalah cryptocurrency generasi pertama yang ada sebelum Ethereum dan diperkenalkannya kontrak pintar.

Stablecoin

Stablecoin berupaya melacak aset dasar seperti mata uang fiat atau logam mulia. USDT, misalnya, mematok dolar AS dengan cadangan yang ditetapkan pada rasio 1:1. PAX Gold (PAXG) menggunakan sistem yang sama tetapi mengikat koin dengan harga satu troy ons emas yang disimpan dalam cadangan. Meskipun stablecoin tidak selalu memberikan keuntungan besar, stablecoin sesuai dengan namanya dan memberikan stabilitas.

Pasar mata uang kripto mudah berubah, jadi memiliki sesuatu dalam portofolio Anda yang mempertahankan nilainya akan berguna. Jika stablecoin mematok sesuatu di luar ekosistem kripto, penurunan pasar kripto seharusnya tidak memengaruhinya. Jika Anda ingin mengeluarkan token dari suatu proyek, Anda dapat dengan cepat mentransfernya ke stablecoin yang didukung dolar seperti USDT untuk melindungi keuntungan Anda. Mengonversi menjadi fiat membutuhkan proses yang jauh lebih lama dibandingkan memperdagangkan stablecoin.

Token keamanan

Sama seperti sekuritas tradisional, token keamanan dapat mewakili banyak hal. Itu bisa berupa ekuitas di suatu perusahaan, obligasi yang diterbitkan oleh suatu proyek, atau bahkan hak suara. Sekuritas secara efektif telah didigitalkan dan dimasukkan ke dalam blockchain, artinya sebagian besar sekuritas tersebut tunduk pada peraturan yang sama. Oleh karena itu, token keamanan berada dalam yurisdiksi regulator lokal dan harus melalui proses hukum sebelum diterbitkan.

Token utilitas

Token utilitas bertindak sebagai kunci layanan atau produk. Misalnya, BNB dan ETH keduanya merupakan token utilitas. Antara lain, Anda dapat menggunakannya untuk membayar biaya transaksi saat berinteraksi dengan aplikasi terdesentralisasi (DApps). Banyak proyek mengeluarkan token utilitasnya sendiri untuk mengumpulkan dana dalam penawaran koin. Nilai token secara teoritis harus memiliki hubungan langsung dengan nilai utilitasnya.

Token tata kelola

Dengan memegang token tata kelola, Anda dapat menerima hak suara pada suatu proyek dan bahkan bagian dari pendapatan. Kemungkinan besar Anda akan menemukan token ini di platform keuangan terdesentralisasi (DeFi) seperti PancakeSwap, Uniswap, atau SushiSwap. Seperti token utilitas, nilai token tata kelola berhubungan langsung dengan keberhasilan proyek yang mendasarinya.

Produk Kripto Keuangan

Portofolio tidak hanya harus terdiri dari kepemilikan koin yang berbeda. Produk kripto keuangan juga dapat membantu lebih mendiversifikasi portofolio Anda. Anggap saja seperti berinvestasi pada obligasi pemerintah, ETF, atau reksa dana, bukan hanya memegang saham. Ada banyak sekali produk yang dapat Anda investasikan di berbagai blockchain dan DApps.

Cara Membangun Portofolio Kripto yang Seimbang

Setiap investor atau pedagang akan memiliki idenya sendiri tentang apa yang membuat portofolio kripto seimbang. Namun, ada beberapa aturan umum yang patut dipertimbangkan:

1. Pisahkan portofolio Anda antara investasi berisiko tinggi, menengah, dan rendah dan berikan bobot yang sesuai. Portofolio yang memuat sebagian besar investasi berisiko tinggi tentu tidak seimbang. Ini mungkin berpeluang memberi Anda keuntungan lebih besar tetapi juga bisa menyebabkan kerugian besar. Profil risiko Anda akan menentukan apa yang terbaik bagi Anda, namun harus ada beberapa campuran.

2. Pertimbangkan untuk memegang beberapa stablecoin untuk membantu menyediakan likuiditas bagi portofolio Anda. Stablecoin adalah kunci bagi banyak platform DeFi dan dapat membantu Anda mengunci keuntungan atau keluar posisi dengan cepat dan mudah.

3. Seimbangkan kembali portofolio Anda jika diperlukan. Pasar kripto sangat fluktuatif dan keputusan Anda akan berubah tergantung pada situasi saat ini.

4. Alokasikan modal baru secara strategis untuk menghindari kelebihan beban pada salah satu area portofolio Anda. Jika Anda baru-baru ini memperoleh keuntungan besar dari satu koin, Anda mungkin tergoda untuk menambah lebih banyak uang. Jangan biarkan keserakahan mengganggu, dan pikirkan di mana Anda bisa menaruh uang dengan lebih baik.

5. Lakukan riset Anda sendiri. Anda benar-benar tidak bisa mengalahkan nasihat klasik ini. Anda menginvestasikan uang Anda sendiri, jadi jangan hanya mengandalkan nasihat orang lain. Untuk tips mengenali potensi penipuan, lihat 5 Penipuan Umum Mata Uang Kripto dan Cara Menghindarinya.

6. Investasikan hanya sesuai kemampuan Anda dan kerugiannya. Portofolio Anda tidak seimbang jika Anda merasa stres karenanya. Posisi Anda tidak boleh menimbulkan konsekuensi serius jika terjadi kesalahan besar.

Pelacak Portofolio Kripto

Pelacak portofolio adalah program atau layanan yang memungkinkan Anda melacak pergerakan kepemilikan Anda. Anda dapat melihat bagaimana alokasi Anda saat ini sesuai dengan tujuan jangka panjang Anda dan melacak kemajuan Anda. Berikut beberapa contoh yang mungkin ingin Anda pertimbangkan:

KoinMarketCap

CoinMarketCap adalah pelacak harga yang sangat populer yang mengembangkan fitur portofolionya sendiri. Pelacak portofolio tersedia gratis di desktop dan perangkat seluler. Untuk menggunakan pelacak portofolio, Anda perlu menambahkan kepemilikan Anda secara manual karena tidak terhubung ke dompet atau bursa Anda. Ada juga opsi untuk menambahkan harga pembelian Anda untuk melacak keuntungan Anda secara akurat.

KoinGecko

CoinGecko terutama dikenal karena pelacakan harga mata uang kriptonya, tetapi ia juga memiliki opsi portofolio. Ini gratis untuk digunakan dan tersedia di browser atau perangkat seluler Anda. Jika Anda sudah menjadi pengguna reguler CoinGecko, pelacak ini juga patut dicoba.

Banyak pasar mata uang kripto bergantung pada kesehatan Bitcoin. Namun itu bukan alasan untuk tidak menyeimbangkan portofolio Anda. Investasi kripto yang bervariasi dapat mengimbangi beberapa kerugian yang terjadi akibat jatuhnya Bitcoin, jadi melakukan diversifikasi selalu bermanfaat. Ingat, ada lebih banyak hal untuk menyeimbangkan portofolio Anda daripada memegang banyak koin. Sedikit strategi akan sangat membantu dalam menciptakan portofolio yang sesuai dengan toleransi risiko Anda.

Bacaan lebih lanjut

  • Bagaimana Menetapkan Tujuan Keuangan Pribadi dan Mencapainya

  • Apa itu Cadangan Fraksional?

  • Panduan Pemula untuk Keuangan Terdesentralisasi (DeFi)

Penafian dan Peringatan Risiko: Konten ini disajikan kepada Anda “sebagaimana adanya” hanya untuk informasi umum dan tujuan pendidikan, tanpa representasi atau jaminan apa pun. Hal ini tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat keuangan, hukum, atau profesional lainnya, juga tidak dimaksudkan untuk merekomendasikan pembelian produk atau layanan tertentu. Anda harus mencari nasihat Anda sendiri dari penasihat profesional yang tepat. Apabila artikel tersebut dikontribusikan oleh kontributor pihak ketiga, harap dicatat bahwa pandangan yang diungkapkan adalah milik kontributor pihak ketiga, dan tidak mencerminkan pandangan Binance Academy. Silakan baca penafian lengkap kami di sini untuk rincian lebih lanjut. Harga aset digital bisa berfluktuasi. Nilai investasi Anda mungkin turun atau naik dan Anda mungkin tidak mendapatkan kembali jumlah yang diinvestasikan. Anda sepenuhnya bertanggung jawab atas keputusan investasi Anda dan Binance Academy tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang mungkin Anda alami. Materi ini tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat keuangan, hukum, atau nasihat profesional lainnya. Untuk informasi lebih lanjut, lihat Ketentuan Penggunaan dan Peringatan Risiko kami.