Poin-poin penting

  • Dalam penipuan penipu, penipu menyamar sebagai karyawan organisasi tepercaya, paling sering adalah petugas polisi atau pengacara.

  • Petugas penegak hukum tidak akan pernah menghubungi Anda secara langsung untuk mengancam penangkapan, meminta uang, atau berjanji untuk menjaga keamanan kripto Anda.

  • Jika Anda pernah menjadi korban penipuan penipu, Anda harus segera melaporkan kejadian tersebut ke pihak berwenang setempat.

Penipu bisa menciptakan jaringan kebohongan yang sangat rumit: jangan tertipu! Lindungi diri Anda dari penipuan dengan mempelajari cara mengenali, menghindari, dan melaporkan penipu yang menyamar sebagai karyawan organisasi tepercaya. Tetap terinformasi dengan terus membaca artikel “Cara Bertahan dari Penipuan” minggu ini.

Penipu “penipu” menyamar sebagai karyawan organisasi tepercaya seperti bank, firma hukum, atau departemen pemerintah untuk mengelabui korbannya agar menyerahkan informasi pribadi dan uang mereka.

Para penjahat ini menggunakan berbagai argumen keliru dan taktik rekayasa sosial, dan bahkan dapat menyusun pidato yang sangat meyakinkan berdasarkan peristiwa terkini. Mereka mungkin menghubungi Anda melalui telepon, SMS, atau email, dan beberapa dari mereka bahkan sampai menyiapkan hotline layanan pelanggan palsu untuk menambah legitimasi.

Di bawah ini kami mengambil garis besar penipuan penipu dan menawarkan dua contoh nyata untuk membantu Anda lebih memahami mekanisme interaksi antara penipu dan korbannya.

Penipuan dalam empat langkah

1. Kembangkan skenario

Jika Anda telah membaca artikel kami sebelumnya tentang penipuan ketenagakerjaan dan investasi palsu, Anda akan melihat bahwa modus operandi empat langkah penipuan penipu klasik sedikit berbeda dari dua jenis penipuan lainnya.

Dalam konteks penipuan penipu, menghasilkan pidato yang sangat mudah dan mudah disesuaikan yang bereaksi secara dinamis terhadap berbagai skenario dan sesuai dengan kelompok orang yang sangat spesifik adalah kunci keberhasilan: bagaimanapun juga, penulis Penipuan tersebut meniru figur otoritas dan harus memberikan kesan profesionalisme.

Meskipun menciptakan skenario yang meyakinkan membutuhkan banyak usaha, para penjahat sering kali bersedia mengeluarkan upaya ini jika hal itu akan meningkatkan peluang keberhasilan mereka.

2. Temukan korban

Biasanya, penipu menjelajahi pasar gelap untuk memperoleh berbagai informasi pribadi seperti nomor telepon, informasi pribadi, riwayat pembelian dan perjalanan: semua informasi yang memungkinkan mereka mengidentifikasi target potensial. Penipu lebih memilih untuk menargetkan individu yang telah ditipu: mereka dapat berpura-pura menjadi petugas polisi, pengacara, atau detektif yang benar-benar ingin membantu.

3. Dapatkan kepercayaan mereka dan dorong mereka untuk mengambil tindakan

Setelah target teridentifikasi, penipu akan memilih pidato yang cocok untuknya dan menerapkannya. Jika korban tidak memberikan respons seperti yang diharapkan, ia akan berimprovisasi, terkadang memberikan tekanan melalui intimidasi atau omelan.

Pada tahap ini, tujuan utama penipu adalah mendapatkan kepercayaan korban, dan mereka akan bertahan meskipun tidak segera memainkan permainannya.

4. Tutup jebakannya

Jika penipu berhasil mencapai tujuannya, korban akan mempercayai skenario yang dibuat-buat dan berpikir bahwa mereka berada dalam “situasi putus asa” atau harus “menebus kejahatan masa lalu mereka” dengan membayar denda.

Dalam beberapa kasus, penipuan terus berlanjut bahkan setelah korban membayar “denda”: ​​penipu lain kemudian dapat bergabung dan terus menyebarkan tipuan tersebut hingga ia merampas seluruh tabungan korban.

Berikut adalah dua contoh nyata yang menggambarkan bagaimana mekanisme ini bekerja dalam praktiknya.

Contoh konkrit

Contoh #1: Polisi mengejar Anda

Korban, yang biasa kita sebut David, berada dalam situasi sulit ketika "polisi" mengklaim dia menyebarkan informasi palsu tentang COVID-19. “Pihak berwenang” menuntut agar David menulis dokumen yang membenarkan tindakannya, dan dia setuju untuk melakukannya. Kasusnya kemudian dipindahkan ke "Detektif Zhang", seorang penipu yang menyamar sebagai petugas polisi.

Zhang mengklaim tanpa basa-basi bahwa David dicurigai mengambil bagian dalam kasus pencucian uang rahasia menggunakan kripto, dan mengatakan kepadanya bahwa kartu yang dikeluarkan oleh Bank of China atas nama David dilaporkan ditemukan di antara barang milik penjahat yang ditangkap. .

David kemudian diinterogasi selama lima jam, melalui video call. “Penegakan hukum” memerintahkan David untuk tidak memberi tahu siapa pun tentang kasus ini dan tidak melakukan panggilan telepon atau melakukan penelusuran web apa pun tentang kasus tersebut.

David menuruti tuntutan mereka dan memberikan laporan harian kepada para penipu tentang aktivitasnya selama tujuh hari. Pada akhirnya, David ditipu untuk menyerahkan rincian dompet dan rekening banknya, dan dia kehilangan $1,2 juta.

Penipuan penipu seperti ini sangat umum terjadi di zaman sekarang ini. Sangat penting untuk waspada dan memverifikasi keaslian pesan apa pun yang dikirim oleh pihak yang dianggap berwenang.

Contoh #2: Orang Asing yang Sangat Membantu

Korbannya, yang kita sebut Lucy, sedang dalam masa pemulihan dari penipuan yang menipunya untuk melakukan investasi palsu di kripto. Di media sosial, dia bertemu dengan seorang yang disebut “pengacara” yang berjanji akan membantunya memulihkan dana yang dicuri sejumlah 2.000 USDT.

Yakin dengan janjinya yang berulang kali, Lucy setuju untuk membayar biaya yang diminta oleh “pengacara” dan meminjam uang dari teman-temannya. Penipu tidak lagi repot-repot melanjutkan permainan dan langsung menghilang membawa dana.

Bagaimana cara melindungi diri Anda dari penipuan palsu?

Waspadalah terhadap orang-orang yang memproklamirkan diri sebagai “pejabat pemerintah”

Ingatlah bahwa tidak ada pejabat pemerintah, terutama petugas penegak hukum, yang akan menghubungi Anda secara langsung untuk mengancam penangkapan, meminta uang, atau berjanji untuk menyimpan koin Anda dengan aman di dompet kripto mereka. Jika Anda yakin bahwa orang yang mengaku sebagai pejabat pemerintah adalah penipu, hubungi polisi menggunakan jalur resmi untuk mencoba memverifikasi keaslian pernyataan orang tersebut.

Lindungi informasi rahasia Anda

Penipu dapat menggunakan riwayat perjalanan Anda, riwayat pembelian, dan informasi kontak pribadi untuk mencuri identitas Anda dan terlibat dalam aktivitas terlarang lainnya. Untuk meminimalkan risiko Anda, pastikan untuk melindungi informasi pribadi Anda.

Jika Anda telah ditipu

Penipu lain mungkin mencoba menipu Anda lebih lanjut: hindari menanggapi permintaan penarikan atau transfer tambahan dari orang asing dengan baik. Kemungkinan bahwa ini adalah penipu lain yang mencoba memanfaatkan situasi Anda sangat tinggi.

Jika Anda pernah menjadi korban penipuan penipu, Anda harus segera melaporkan kejadian tersebut ke pihak berwenang setempat.

Jika akun Binance Anda disusupi, hubungi layanan pelanggan kami dengan mengikuti langkah-langkah di FAQ kami. Bagaimana cara melaporkan penipuan pada layanan pelanggan Binance?

Untuk mempelajari lebih lanjut tentang cara mengenali dan menghindari penipuan, baca artikel kami yang lain dalam seri Memerangi Penipuan, yang akan memberi Anda informasi berguna untuk melindungi dana Anda.

Untuk informasi lebih lanjut

  • (Blog) Cara Bertahan dari Penipuan: Panduan Lengkap Penipuan Kripto Paling Umum

  • (Blog) Cara Bertahan dari Penipuan: Investasi Kripto Palsu yang Harus Diwaspadai

  • (Blog) Cara bertahan dari penipuan: Tawaran pekerjaan palsu yang harus diwaspadai | Blog Binance

Penafian dan Peringatan Risiko: Konten ini disajikan kepada Anda “sebagaimana adanya” hanya untuk informasi umum dan tujuan pendidikan, tanpa representasi atau jaminan apa pun. Hal ini tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat keuangan, atau sebagai rekomendasi untuk membeli produk atau layanan tertentu. Harga aset digital bisa berfluktuasi. Nilai investasi Anda mungkin turun atau naik dan Anda mungkin tidak mendapatkan kembali jumlah yang Anda investasikan. Anda sepenuhnya bertanggung jawab atas keputusan investasi Anda dan Binance tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang mungkin Anda alami. Ini bukan merupakan nasihat keuangan. Silakan lihat Ketentuan Penggunaan dan Penafian Risiko kami untuk informasi lebih lanjut.