Anggota parlemen Eropa hampir dengan suara bulat mendukung rancangan undang-undang baru yang membatasi transaksi kripto anonim melebihi 1,000 euro. Peraturan tersebut belum ditandatangani menjadi undang-undang.

Anggota Parlemen Eropa menyetujui tiga rancangan undang-undang yang meningkatkan peraturan seputar transaksi kripto. Undang-undang tersebut mengatur tentang pencucian uang dan pendanaan terorisme dan tidak secara langsung menargetkan aset digital. Namun, setelah ditandatangani menjadi undang-undang, hal ini akan berdampak pada industri dengan membatasi transfer anonim menjadi hanya 1.000 euro.

Paket yang dimaksud mencakup tiga RUU:

- yang disebut sebagai “buku peraturan tunggal” Uni Eropa yang merinci aturan-aturan untuk melakukan uji tuntas terhadap pelanggan, menangani transparansi pemilik manfaat (mengungkapkan identitas pemilik utama yang mengendalikan suatu entitas melalui jaringan entitas lain), dan menangani “penggunaan instrumen anonim, seperti aset kripto,”

- arahan anti pencucian uang ke-6 yang memastikan otoritas memiliki akses terhadap “informasi yang diperlukan dan dapat diandalkan,” misalnya, mengenai “aset yang disimpan di zona bebas,”

- rancangan pembentukan Otoritas Anti Pencucian Uang Eropa (AMLA) untuk memastikan kepatuhan terhadap peraturan AML/CFT (memerangi pendanaan terorisme).

Batasan transaksi baru: €7.000 untuk uang tunai, €1.000 untuk kripto

Menurut ketentuan yang tercantum dalam rancangan tersebut, bank, perusahaan mata uang kripto, agen real estat dan virtual, dan beberapa jenis perusahaan lain harus melakukan pemeriksaan terhadap identitas dan aset nasabah mereka. Peraturan tersebut juga menetapkan batasan transaksi. Batasan tersebut telah ditetapkan sebesar €7.000 untuk uang tunai dan €1.000 ($1.087 pada saat penulisan) untuk transfer mata uang kripto anonim.

“Pengawas Eropa yang baru akan memantau masalah-masalah yang muncul terkait dengan pencucian uang dalam sistem keuangan. Bagi kami, penting bagi otoritas baru untuk bekerja sama sangat erat dengan pengawas nasional dan mengawasi secara langsung penyedia layanan aset kripto dan perusahaan-perusahaan paling berisiko di sektor keuangan yang beroperasi di beberapa negara anggota untuk pertama kalinya,” kata Emil Radev, salah satu pelapor untuk Otoritas Anti Pencucian Uang, dalam sebuah pernyataan.

Semua rancangan undang-undang tersebut mendapat dukungan yang signifikan. Sebanyak 99 anggota Parlemen Eropa memberikan suara mendukung "buku tunggal", dengan 8 suara menentang dan 6 suara abstain. RUU kedua "mendapatkan" dukungan masing-masing 107, 5, 0, dan RUU kedua 102, 11, 2. Negosiasi mengenai bentuk akhir RUU akan dimulai pada sesi pleno Parlemen Eropa pada bulan April.

Peraturan baru kemungkinan akan dimasukkan dalam RUU MiCA

Peraturan baru ini akan melengkapi rancangan undang-undang Pasar Aset Kripto (MiCA) yang telah lama dibahas – undang-undang setebal 400 halaman untuk aset digital yang perlahan terbentuk sebagai kerangka hukum baru untuk bisnis kripto di seluruh Uni Eropa.

MiCA memperkenalkan peraturan dan batasan yang sangat terperinci yang telah mengguncang industri dan mungkin memiliki efek mendalam pada operasi kripto di benua lama.

https://coinpaper.com/1292/eu-to-ban-anonymous-crypto-transfers-of-over-1-000-euro