Poin-poin penting

  • Penipuan investasi palsu menjanjikan keuntungan tinggi untuk memikat korbannya agar menyerahkan uangnya.

  • Biasanya, penipuan terjadi dalam empat tahap: menemukan korban, mendapatkan kepercayaan mereka, mendorong mereka untuk mengambil tindakan, lalu menutup jebakan.

  • Laporkan segala upaya penipuan terhadap Anda kepada otoritas terkait, ubah kata sandi yang telah dibobol, dan bekukan semua akun Anda jika Anda telah mentransfer uang.

Lindungi diri Anda dari penipuan kripto dengan mempelajari cara mengidentifikasi dan menghindari penipuan investasi palsu. Teruslah membaca artikel “Cara Bertahan dari Penipuan” minggu ini untuk mengetahui lebih lanjut!

Pada pandangan pertama, mereka yang disebut penasihat keuangan kripto, karyawan perusahaan keuangan besar atau bahkan selebritas, menginspirasi kepercayaan, dan keuntungan yang dijanjikan sangat tinggi, semuanya dengan tingkat risiko atau usaha yang minimal: tetapi mereka memang penipu investasi.

Penipuan investasi dapat terjadi dalam berbagai bentuk, namun mekanismenya tetap sama: menjanjikan keuntungan yang sangat besar kepada korbannya, kemudian menghilang begitu saja bersama uang mereka. Ingatlah satu hal: jika tampaknya terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin memang demikian. Jangan jatuh ke dalam perangkap! 

Pertama, mari kita lihat cara kerja penipuan investasi.

Penipuan dalam empat langkah

1. Temukan korban 

Penipu sering kali menggunakan jejaring sosial populer seperti Facebook, Instagram, atau Twitter untuk mencari target potensial. Mereka kemudian menjalin kontak dengan orang tersebut dengan menyamar sebagai manajer investasi yang ingin memberikan nasihat atau pengguna Internet kaya yang “pergi ke penerima yang salah” saat mengirim pesan mereka. 

Namun, tidak semua penipuan investasi palsu bersifat langsung: beberapa penipu menyamar sebagai merek atau tokoh terkenal di jejaring sosial, seperti Elon Musk, untuk mempromosikan layanan mereka. Iklan ini tertaut ke situs web berpenampilan profesional yang dirancang untuk membuat pengunjung merasa percaya diri.

2. Dapatkan kepercayaannya

Penipu mencoba untuk mendapatkan kepercayaan pada targetnya dengan mengirimkan testimoni dari investor dan pengguna yang puas serta laporan kemenangan yang dibuat-buat. Beberapa penipu bahkan sampai membicarakan topik seperti kesehatan fisik dan mental, dan bahkan anggota keluarga korban. 

3. Dorong dia untuk mengambil tindakan 

Setelah menghabiskan beberapa waktu berpura-pura menjadi "teman" target (dan mencuci otak mereka), penipu berhasil mendapatkan kepercayaan mereka dan mengarahkan pembicaraan ke arah investasi dan keuntungan moneter yang tinggi. 

Tim kami juga telah mengamati para penipu yang mendorong penggunaan perangkat lunak investasi palsu yang semuanya salah: harga, hasil investasi, dan daftar kripto. Beberapa bahkan melangkah lebih jauh dan menciptakan pergerakan ke atas dengan grafik yang diciptakan sepenuhnya untuk mendorong investor menyetor uang. 

4. Tutup jebakannya

Kesepakatan telah selesai, dan secara teori investor akhirnya dapat memperoleh keuntungan dari keuntungan barunya. Namun tiba-tiba, penarikan apa pun menjadi tidak mungkin, atau akun telah “ditutup”. “Manajer investasi” menjadi semakin menjaga jarak, lalu akhirnya berhenti merespons pesan. 

Targetnya kini menjadi korban; penipu bahkan mungkin mencoba mengambil uang tambahan untuk memungkinkan penarikan. 

Dua contoh dalam tindakan

Berikut adalah dua contoh penipuan investasi kripto palsu di kehidupan nyata, yang kami harap akan membantu pengguna lebih mudah mengidentifikasi metode, mekanisme, dan pendekatan yang digunakan oleh penipu. 

Contoh #1: Penasihat Keuangan Kripto

Seorang pengguna, yang kami sebut Mark, mengisi formulir online menanyakan pertanyaan tentang kebiasaan dan pendapatnya mengenai kripto. Dia kemudian menerima panggilan calon pelanggan dari penipu yang berpura-pura menjadi penasihat keuangan. 

Selama beberapa bulan berikutnya, Mark dan penasihatnya mengembangkan hubungan profesional, berkomunikasi dan bertukar informasi setiap hari: penipu akhirnya mendapatkan kepercayaan Mark.

Suatu hari, penipu mendorong Mark untuk berinvestasi melalui platform yang menghasilkan keuntungan harian sebesar 2%. Mark secara membuta mempercayai “teman” barunya dan menyetor 5.000 USDT. 

Uang Mark menghasilkan pengembalian yang dijanjikan selama beberapa hari ke depan, dan penipu mendorongnya untuk menginvestasikan jumlah yang lebih besar: Mark menerima dan menyetor 30.000 USDT. Seminggu kemudian, Mark menyadari bahwa dia telah ditipu.

Contoh #2: Ketenaran 

Seorang pengguna, yang kami sebut Lucy, mengklik tautan ke "platform perdagangan AI kuantum Elon Musk" di Facebook. Yang tampaknya perlu dia lakukan hanyalah menyetorkan kriptonya, dan AI akan melakukan perdagangan untuknya.

Setelah menghubungi “platform perdagangan AI kuantum”, Lucy melakukan deposit pertama sebesar $250. Perdagangan dimulai, dan dia dengan cepat mengumpulkan keuntungan: Lucy yakin bahwa dengan “menginvestasikan” $5.000 di platform, dia akan memperoleh keuntungan yang lebih besar, dan mengambil tindakan. Lucy menyadari bahwa dia telah ditipu ketika upaya penarikannya diblokir karena kebijakan "anti pencucian uang (AML)", yang mengharuskan pembayaran biaya hingga 30% untuk membuka penarikan. 

Bagaimana cara melindungi diri Anda dari penipuan investasi palsu?

Lakukan penelitian Anda sendiri (DYOR)

Semua proyek kripto harus mampu menyajikan whitepaper yang menjelaskan mekanisme dan tokennomics. Jika seseorang mendorong Anda untuk berinvestasi dalam proyek yang whitepapernya tidak masuk akal, atau lebih buruk lagi, tidak ada, berhati-hatilah. 

Periksa latar belakang perusahaan, pemiliknya, direktur dan karyawannya, atau setidaknya lakukan pencarian cepat di Google dan gunakan akal sehat. 

Terakhir, tanyakan pada diri Anda apakah proyek tersebut dijalankan oleh tim sungguhan, masalah apa yang coba dipecahkan, dan apakah ada komunitas pengguna sah yang mendukung proyek atau produk tersebut. 

Jangan berasumsi keaslian

Situs web, iklan, atau postingan media sosial bukanlah indikator yang dapat diandalkan untuk mengetahui peluang investasi nyata, meskipun terlihat profesional. Penipu sering kali menyamar sebagai merek tepercaya seperti Binance atau orang terkenal untuk melegitimasi penipuan mereka.

Waspadai keuntungan yang tinggi

Tidak ada investasi finansial yang dapat menjamin keuntungan di masa depan. Tidak ada seorang pun, bahkan algoritma atau proyek pun, yang mampu memprediksi pergerakan pasar secara akurat, dan semua janji jaminan pengembalian adalah tanda bahaya, terutama yang seperti “pengembalian 3% per hari” . Jangan mengendurkan kewaspadaan Anda, meskipun angka yang diumumkan tampak rendah dan masuk akal: 3% per hari sama dengan total 1,095% per tahun, dan hal ini sangat tidak mungkin. 

Menolak proposal investasi yang tidak diminta

Orang yang disebut-sebut sebagai pakar investasi atau lajang keren yang mengirimi Anda pesan ini mungkin adalah seorang penipu. Anda tidak istimewa: penipu profesional mengobrol dan menggoda ratusan, bahkan ribuan target setiap hari. 

Sekalipun hanya satu orang yang melakukan investasi, waktu mereka tidak terbuang percuma. Jangan biarkan siapa pun menekan Anda untuk mengambil keputusan investasi.

Lindungi informasi pribadi Anda

Selalu verifikasi identitas orang yang berbicara dengan Anda tentang investasi di situs web resmi atau akun media sosial, dan jangan pernah mengungkapkan informasi pribadi atau detail akun Anda kepada siapa pun. 

Jika Anda menerima pesan yang meminta Anda untuk mengungkapkan informasi sensitif, misalnya kode 2FA atau kata sandi Anda, blokir kontak ini dan segera laporkan ke pihak yang berwenang.

Jika Anda telah ditipu

Tidak ada yang perlu dipermalukan, hal ini bisa terjadi pada siapa saja. Menjadi korban penipuan kripto bisa menjadi pukulan besar bagi moral, namun sangat penting untuk merespons dengan cepat. 

Jika penipuan terjadi di media sosial, laporkan ke platform yang bersangkutan dan pihak berwenang setempat. 

Ubah kata sandi Anda dan bekukan rekening keuangan Anda jika Anda sudah melakukan pembayaran atau transfer menggunakan kartu debit atau kredit. Selain itu, penipu kripto sering kali menjual informasi pribadi yang mereka curi kepada penjahat lain: pastikan untuk mengubah semua nama pengguna dan kata sandi Anda untuk menghindari kerusakan lebih lanjut.

Jangan percaya pada orang asing yang menghubungi Anda segera setelah penipuan, terutama jika mereka menawarkan untuk mendapatkan uang Anda kembali: ini mungkin penipuan lain, baik terkait atau tidak dengan penipuan yang baru saja Anda derita, yang, misalnya, akan meminta Anda membayar biaya untuk mendapatkan uang Anda kembali.

Jika akun Binance Anda disusupi, segera hubungi kami: Cara melaporkan penipuan ke layanan pelanggan Binance. 

Untuk informasi lebih lanjut

  • (Akademi) 8 Penipuan Bitcoin yang Umum dan Cara Menghindarinya 

  • (Blog) Cara Bertahan dari Penipuan: Panduan Lengkap Penipuan Kripto Paling Umum

  • (Blog) Binance bermitra dengan penegak hukum untuk meluncurkan kampanye anti-penipuan bersama

Penafian dan Peringatan Risiko: Konten ini disajikan kepada Anda “sebagaimana adanya” hanya untuk informasi umum dan tujuan pendidikan, tanpa representasi atau jaminan apa pun. Hal ini tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat keuangan, atau sebagai rekomendasi untuk membeli produk atau layanan tertentu. Harga aset digital bisa berfluktuasi. Nilai investasi Anda mungkin turun atau naik dan Anda mungkin tidak mendapatkan kembali jumlah yang Anda investasikan. Anda sepenuhnya bertanggung jawab atas keputusan investasi Anda dan Binance tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang mungkin Anda alami. Ini bukan merupakan nasihat keuangan. Silakan lihat Ketentuan Penggunaan dan Penafian Risiko kami untuk informasi lebih lanjut.