Poin Penting
Agregator DeFi mengumpulkan informasi dan layanan dari berbagai platform keuangan terdesentralisasi (DeFi) dan mengkonsolidasikannya menjadi satu antarmuka yang mudah digunakan.
Mereka membantu pengguna menemukan tarif terbaik untuk menukar token, meminjam, dan pertanian hasil dengan mengoptimalkan transaksi di berbagai platform.
Dengan menggunakan kontrak pintar dan metode pengaturan pintar, agregator dapat membagi atau mengelola transaksi untuk mengamankan kesepakatan terbaik dan meminimalkan biaya.
Meskipun mereka membuat DeFi lebih mudah dan dapat meningkatkan penghasilan, pengguna juga harus waspada terhadap risiko, seperti kesalahan kontrak pintar dan perubahan cepat di pasar.
Pendahuluan
Keuangan terdesentralisasi, juga dikenal sebagai DeFi, telah mengubah cara kita menggunakan layanan keuangan dengan memungkinkan individu untuk meminjam, meminjamkan, berdagang, dan menghasilkan tanpa bergantung pada bank atau perantara lainnya. Seiring waktu, banyak platform DeFi telah muncul, masing-masing menawarkan opsi yang berbeda untuk meminjam, staking, atau menukar token. Dengan begitu banyak platform terpisah, menemukan penawaran terbaik bisa menjadi tantangan. Memeriksa setiap platform satu per satu memakan banyak waktu dan bisa menjadi sangat membingungkan, terutama bagi pengguna baru.
Di sinilah agregator DeFi masuk. Mereka mengumpulkan data dari banyak platform DeFi dan menggunakan algoritma serta program untuk mengidentifikasi opsi yang paling sesuai untuk Anda.
Apa Itu Agregator DeFi?
Agregator DeFi adalah situs web atau aplikasi yang mengumpulkan informasi dari berbagai sumber DeFi, termasuk pertukaran terdesentralisasi (DEX), protokol peminjaman, dan kolam likuiditas. Alih-alih mengunjungi setiap platform secara individual, Anda dapat menggunakan agregator untuk melihat semua tarif dan opsi yang tersedia sekaligus.
Sebagai contoh, saat menukar token, seorang pengguna mungkin ingin mendapatkan harga terbaik dengan biaya terendah dan slippage minimal. Agregator DeFi menjelajahi banyak pertukaran terdesentralisasi dan kolam likuiditas untuk mengidentifikasi dan mengeksekusi perdagangan di jalur yang paling hemat biaya. Demikian pula, dalam peminjaman atau yield farming, agregator membandingkan suku bunga atau hasil di seluruh protokol.
Bagaimana Agregator DeFi Bekerja?
Pengumpulan data
Agregator terus-menerus melacak harga, likuiditas yang tersedia, suku bunga, dan hasil dari banyak platform DeFi. Mereka mendapatkan informasi ini menggunakan API, kueri blockchain langsung, oracle, dan interaksi kontrak pintar. Karena pasar DeFi berubah dengan cepat, agregator yang baik akan memperbarui datanya beberapa kali per detik untuk menjaga informasi yang akurat.
Routing pintar
Setelah mengumpulkan data, agregator menggunakan algoritma canggih untuk menentukan cara terbaik untuk menyelesaikan transaksi Anda. Untuk pertukaran token, mereka mungkin membagi perdagangan Anda menjadi bagian-bagian dan mengirimkannya melalui berbagai pertukaran atau kolam untuk mengurangi biaya dan mengurangi dampak harga. Untuk peminjaman atau farming, mereka mencari protokol yang menawarkan pengembalian tertinggi, dengan mempertimbangkan biaya dan risiko.
Langkah ini penting karena likuiditas di DeFi tersebar di berbagai platform. Alih-alih bergantung pada satu tempat, agregator dapat menyebarkan perdagangan Anda untuk mencapai eksekusi yang lebih baik secara keseluruhan.
Eksekusi kontrak pintar
Setelah rute terbaik dipilih, agregator menggunakan kontrak pintar untuk melakukan transaksi Anda secara otomatis. Program-program ini berjalan langsung di blockchain, menghilangkan kebutuhan akan perantara dan membantu menghindari kesalahan serta keterlambatan. Kontrak pintar juga menyediakan atomisitas, yang berarti bahwa seluruh transaksi baik berhasil atau gagal sepenuhnya.
Pengalaman pengguna
Agregator DeFi menyediakan dasbor sederhana yang memungkinkan pengguna memilih tindakan yang diinginkan, seperti menukar token, meminjam cryptocurrency, atau staking untuk mendapatkan imbalan. Agregator kemudian menampilkan opsi yang direkomendasikan yang diurutkan berdasarkan kriteria seperti harga atau pengembalian. Beberapa platform juga memungkinkan Anda untuk mengatur preferensi, seperti jumlah slippage yang Anda terima atau pengoptimalan untuk biaya gas yang lebih rendah (biaya transaksi).
Kelebihan dan Kekurangan
Manfaat potensial
Menghemat waktu dan usaha: Agregator mengurangi kebutuhan untuk penelitian manual dan perbandingan berbagai platform DeFi. Ini bisa sangat berharga bagi pengguna dengan waktu terbatas atau keahlian teknis yang kurang.
Penawaran yang lebih baik: Dengan memanfaatkan algoritma dan mekanisme routing, agregator sering membantu pengguna mengamankan tarif atau hasil yang lebih baik.
Akses yang disederhanakan: Agregator menurunkan hambatan masuk ke DeFi bagi pengguna baru dengan meringkas proses yang kompleks menjadi alur kerja yang sederhana.
Meningkatkan efisiensi pasar: Agregator berkontribusi pada likuiditas yang lebih dalam dan penemuan harga dengan menghubungkan pasar yang terfragmentasi dan mendorong kompetisi di antara protokol.
Risiko potensial
Kerentanan kontrak pintar: Agregator dibangun di atas kontrak pintar, dan seperti protokol DeFi lainnya, kontrak ini mungkin mengandung bug atau kelemahan keamanan. Jika dieksploitasi, kerentanan semacam itu dapat menyebabkan peretasan dan potensi kerugian finansial.
Perubahan pasar yang cepat: Harga dan tarif DeFi dapat berfluktuasi dengan cepat. Rute atau tarif "terbaik" yang diidentifikasi oleh agregator mungkin menjadi usang selama proses konfirmasi transaksi.
Risiko sentralisasi: Beberapa agregator mungkin bergantung pada infrastruktur terpusat atau penjaga gerbang, yang memperkenalkan risiko pihak ketiga.
Kompleksitas dan biaya: Agregator mungkin menambahkan biaya seperti biaya layanan dan pengeluaran gas, yang dapat mengimbangi potensi penghematan. Proses routing multi-langkah mereka juga meningkatkan kompleksitas dan dapat memperkenalkan risiko seperti penggunaan gas yang lebih tinggi dan slippage.
Contoh Agregator DeFi
1inch: Fokus pada agregasi pertukaran terdesentralisasi (DEX). Protokol ini memindai berbagai DEX untuk menemukan rute paling efisien untuk pertukaran token.
Yearn.finance: Mengkhususkan diri dalam agregasi yield farming. Platform ini mengotomatiskan proses penyetoran aset ke dalam brankas, membantu pengguna memaksimalkan pengembalian tanpa memerlukan pengawasan terus-menerus.
Zapper: Menawarkan dasbor yang mengkonsolidasikan berbagai posisi DeFi di satu tempat, membuatnya lebih mudah untuk mengelola portofolio dan mengakses peluang yield.
Pemikiran Penutup
Agregator DeFi adalah alat yang berguna yang dapat membantu Anda berinteraksi dengan keuangan terdesentralisasi dengan lebih mudah dan efisien. Dengan menggabungkan data, mengoptimalkan jalur transaksi, dan mengotomatiskan eksekusi, mereka membuat DeFi lebih dapat diakses dan berpotensi lebih menguntungkan. Namun, ruang DeFi melibatkan berbagai risiko, jadi pastikan Anda memahami produk sebelum mempertaruhkan aset Anda dan pastikan hanya berinvestasi apa yang Anda mampu untuk kehilangan.
Bacaan Lanjut
Apa Itu Aset Dunia Nyata (RWA) dalam DeFi dan Crypto?
Apa Itu Pembuat Pasar Otomatis (AMM)?
Apa Itu Uniswap V4?
Pernyataan: Konten ini disajikan kepada Anda berdasarkan "sebagaimana adanya" untuk informasi umum dan tujuan pendidikan saja, tanpa perwakilan atau jaminan dalam bentuk apa pun. Ini tidak boleh dianggap sebagai nasihat keuangan, hukum, atau profesional lainnya, dan tidak dimaksudkan untuk merekomendasikan pembelian produk atau layanan tertentu. Anda harus mencari nasihat Anda sendiri dari penasihat profesional yang sesuai. Produk yang disebutkan dalam artikel ini mungkin tidak tersedia di wilayah Anda. Di mana artikel ini disumbangkan oleh kontributor pihak ketiga, harap dicatat bahwa pandangan yang diungkapkan adalah milik kontributor pihak ketiga tersebut, dan tidak mencerminkan pandangan Binance Academy. Harap baca pernyataan lengkap kami untuk rincian lebih lanjut. Harga aset digital dapat berfluktuasi. Nilai investasi Anda mungkin turun atau naik dan Anda mungkin tidak mendapatkan kembali jumlah yang diinvestasikan. Anda sepenuhnya bertanggung jawab atas keputusan investasi Anda dan Binance Academy tidak bertanggung jawab atas kerugian yang mungkin Anda alami. Materi ini tidak boleh dianggap sebagai nasihat keuangan, hukum, atau profesional lainnya. Untuk informasi lebih lanjut, lihat Syarat Penggunaan dan Peringatan Risiko kami.