• Dalam gugatannya, Silvergate Bank dan CEO-nya Alan Lane dituduh membantu dan bersekongkol dalam skema penipuan yang diatur oleh SBF.

  • Baru-baru ini, Coinbase mengumumkan bahwa mereka tidak lagi terlibat dengan bank dari segi bisnis.

Baru-baru ini dilaporkan bahwa bank kripto Silvergate sedang diselidiki oleh unit penipuan Departemen Kehakiman Amerika Serikat karena menghosting akun yang terkait dengan kerajaan FTX yang runtuh. CEO FTX Sam Bankman-Fried telah didakwa melakukan penipuan kawat dan sekuritas serta pencucian uang. Dalam gugatan terpisah, Silvergate Bank dan CEO-nya Alan Lane dituduh membantu dan bersekongkol dalam skema penipuan yang diatur oleh SBF.

Menurut penggugat, bank gagal mendeteksi terjadinya pencucian uang yang jumlahnya melebihi $425 juta. Oleh karena itu, perusahaan kemungkinan besar akan menghadapi dampak peraturan.

Meskipun hal ini dikatakan hanya sebagai upaya penyelidikan bank untuk mengungkap sejauh mana keterlibatannya dengan FTX dan Alameda, namun beberapa perusahaan besar telah memutuskan untuk mengakhiri hubungan mereka dengan Silvergate Bank. Baru-baru ini, Coinbase mengumumkan bahwa mereka tidak lagi terlibat dengan bank dari segi bisnis.

Mengingat perkembangan terkini & karena kehati-hatian, Coinbase tidak lagi menerima atau memulai pembayaran ke atau dari Silvergate.

Perusahaan Crypto mengakhiri hubungan mereka dengan Silvergate

Sayangnya bagi bank tersebut, perusahaan lain termasuk penerbit stablecoin Paxos dan Circle dan Galaxy Digital milik Mike Novogratz telah mengambil sikap serupa. Pada tanggal 2 Maret, Galaxy Digital mengumumkan kepada pengikutnya bahwa mereka telah berhenti melakukan atau menerima transfer dari bank karena kehati-hatian. Demikian pula, Paxos telah mengumumkan bahwa mereka telah menghentikan semua transfer dan transfer bank. Namun, pihaknya akan tetap memproses seluruh pembayaran ke bank. Circle telah mengisyaratkan bahwa mereka sedang dalam proses menghentikan layanan tertentu dengan bank tersebut. Bitstamp juga telah memperingatkan bahwa mereka tidak bertanggung jawab atas dana apa pun yang disimpan ke rekening Bank Silvergate.

Sebagai tindakan pencegahan sehubungan dengan berita terkini, kami tidak lagi memproses transfer dengan Silvergate.

Layanan transfer bank kini akan disediakan oleh mitra perbankan global kami yang lain. Dana klien Bitstamp tetap aman dan tersedia sepenuhnya.

Baru-baru ini, 10-K tahunan Silvergate yang diwajibkan oleh Komisi Sekuritas dan Bursa AS ditunda. Namun mereka meminta waktu dua minggu lagi untuk menyelesaikan laporan tahun fiskal 2022, sehingga sahamnya mencatat penurunan 40 persen lagi dalam perdagangan pra-pasar. Bank tersebut menjelaskan bahwa mereka menjual surat utang tambahan pada bulan Januari dan Februari dan memperkirakan lebih banyak kerugian dalam beberapa bulan mendatang.

Kerugian tambahan ini akan berdampak negatif terhadap rasio permodalan Perusahaan dan anak perusahaan yang dimiliki sepenuhnya oleh Perusahaan, Silvergate Bank (“Bank”), dan dapat mengakibatkan Perusahaan dan Bank memiliki permodalan yang kurang baik.

Menyusul ketakutan akan kebangkrutan, JP Morgan menurunkan peringkat Silvergate Capita dari "netral" menjadi "underweight".

Pada kuartal terakhir, bank tersebut mencatat kerugian sekitar $1 miliar setelah runtuhnya FTX pada bulan November. Selain itu, bank tersebut memberhentikan sekitar 40 persen stafnya dan juga mengisyaratkan bahwa bank tersebut akan mengambil pinjaman miliaran dolar untuk mencegah krisis likuiditas dan bank run.

Keputusan perusahaan kripto untuk mengakhiri hubungan mereka dengan Silvergate dapat berdampak sedikit negatif pada pasar kripto.