Ketahui Penipuan Anda adalah seri blog mingguan tempat kami membedah dan menguraikan penipuan kripto yang populer.

Kesimpulan Utama

  • Tim risiko di Binance telah mengidentifikasi dan mengumpulkan 12 penipuan kripto yang paling banyak digunakan, termasuk penipuan percintaan, penipuan peniruan identitas, dan hadiah palsu, dan masih banyak lagi.

  • Setiap minggu, kami akan menggali berbagai jenis penipuan — termasuk metodologi di baliknya — serta memberikan panduan umum kepada pengguna tentang cara mengenali dan menghindari penipuan.

Ini mungkin berupa pesan Telegram dari seseorang yang dianggap sebagai "karyawan Binance", panggilan telepon mendesak dari kerabat jauh yang membutuhkan uang, atau penipu menawan yang menyatakan cintanya dengan harga mahal. Penipuan datang dalam berbagai bentuk dan ukuran, namun semuanya memiliki satu tujuan yang sama: mencuri uang Anda.

Teks bertekanan tinggi yang meminta uang atau pemberian bitcoin palsu sudah cukup untuk memanipulasi pengguna dan mendapatkan kepercayaan mereka, terutama mereka yang terjebak dalam momen yang rentan.

Artikel ini berfungsi sebagai pengantar untuk seri blog anti-penipuan yang lebih luas yang akan memperkenalkan penipuan paling umum di industri kripto dan praktik terbaik untuk menghindarinya. Kami membagikan informasi ini untuk memastikan pengguna kami mendapatkan tips dan saran keamanan terbaru karena pada akhirnya, Anda memainkan peran terbesar dalam melindungi dana Anda.

Pengantar 12 Jenis Penipuan

Di bawah ini, tim risiko kami telah mengidentifikasi dan mengelompokkan penipuan kripto paling populer ke dalam 12 kategori, bersama dengan ringkasan bagaimana masing-masing kategori cenderung bekerja.

Setiap minggu, kami akan menggali berbagai penipuan — termasuk metodologinya — dan memberikan panduan umum kepada pengguna untuk mengenali dan menghindari penipuan. Mari kita lihat 12 kategori tersebut.

1. Penipuan investasi

Penipuan investasi melibatkan penipu yang menjanjikan keuntungan tinggi jika Anda menginvestasikan uang Anda melalui situs web, aplikasi, atau broker kripto yang "sangat direkomendasikan". Penjahatnya bahkan mungkin mengaku sebagai ahli yang akan melipatgandakan dana Anda sepuluh kali lipat.

2. Penipuan ketenagakerjaan

Postingan pekerjaan mungkin terlihat nyata. Pendapatannya jauh di atas rata-rata industri. Namun, ada kendalanya: Penipu ketenagakerjaan akan mengirimkan daftar pekerjaan bermanfaat yang mengharuskan pelamar membayar biaya deposit jika mereka menginginkan pekerjaan tersebut.

3. Meniru figur otoritas

Penipu peniru identitas akan berusaha mendapatkan kepercayaan Anda dengan menyamar sebagai orang penting, seperti petugas polisi, pejabat pemerintah, atau seseorang dari biro pajak.

4. Meniru Identitas Dukungan Binance

Sayangnya, meniru identitas karyawan Dukungan Binance adalah vektor serangan yang populer bagi penipu kripto. Penipu sering kali mencoba memanipulasi pengguna dengan mengeksploitasi kepercayaan yang telah dibangun perusahaan kami selama bertahun-tahun.

Perhatikan bahwa karyawan Binance tidak akan pernah menghubungi Anda untuk meminta informasi sensitif, seperti kredensial login dan kode 2FA Anda. Jika Anda menerima pesan dari seseorang yang mengaku bekerja untuk Binance dan meminta informasi sensitif, blokir kontak tersebut dan segera ajukan laporan ke Dukungan Binance.

5. Penipuan percintaan

Penipuan percintaan melibatkan minat cinta yang mencoba memulai hubungan online dengan Anda dengan harapan mencuri uang Anda. Penipuan ini terkadang membutuhkan waktu bertahun-tahun untuk berkembang, karena penipu akan mulai dengan meminta pinjaman kecil sebelum meningkatkannya ke seluruh tabungan hidup Anda.

6. Hadiah palsu

Penipu akan mengundang Anda ke grup Telegram atau server Discord untuk berpartisipasi dalam giveaway kripto palsu atau airdrop. Penipu biasanya akan meminta biaya deposit, atau mereka akan mencoba menipu Anda agar mengungkapkan informasi sensitif sebagai imbalan atas “kemenangan” Anda.

7. Skema ponzi

Skema ponzi adalah jenis penipuan yang membayar investor awal dengan dana dan komisi yang dikumpulkan dari investor baru. Tidak ada investasi nyata. Penipu pada dasarnya mengambil uang dari satu investor untuk membayar investor lainnya. Orang-orang yang tergabung dalam skema Ponzi sering kali didorong untuk mengundang teman dan keluarganya untuk bergabung.

8. Situs belanja palsu

Situs belanja palsu dirancang untuk meniru situs e-niaga yang sah, hingga memungkinkan pengguna mendaftar sebagai pedagang atau pelanggan. Situs palsu mungkin membujuk Anda untuk membeli barang mereka dengan harga yang jauh lebih rendah daripada harga rata-rata pasar. Namun, situs palsu tidak akan bersedia menawarkan pengiriman atau akan mengirimi Anda barang yang tidak berharga, bukan barang yang tercantum.

9. Penipuan pengiriman uang

Penipuan pengiriman uang dapat terjadi dalam dua skenario berbeda.

Pertama, sebagai transaksi peer-to-peer yang tidak berbahaya. Penipu mengirimkan uang kepada korban, yang kemudian mentransfer kembali jumlah kripto yang setara. Ini akan dianggap sebagai transaksi P2P normal jika diakhiri di sini. Sebaliknya, setelah menerima kripto mereka, penipu akan mengeluarkan tagihan balik atau membatalkan transfer bank.

Skenario lainnya melibatkan penipu yang menggunakan tanda terima palsu untuk mengklaim bahwa mereka mengirim uang ke rekening bank Anda. Penipu kemudian akan meminta Anda mengirim kembali dana dalam bentuk kripto. Korban akan percaya bahwa tanda terima itu asli dan menarik kripto ke alamat penipu.

Penipuan pengiriman uang dimulai dengan penipu mengirimkan uang kepada korban. Penipu kemudian akan memberikan dokumen transaksi sebelum menarik kembali transaksi, mengeluarkan tagihan balik, atau mengklaim bukti dokumenter telah dirusak.

10. Penipuan kenalan

Tidak semua penipu adalah orang asing. Penipu bisa jadi adalah saudara, teman dekat, atau kenalan yang dikenalkan oleh teman Anda. Penipuan dapat dan sering terjadi dalam keadaan yang sudah biasa.

11. Tarikan permadani

Dalam industri kripto, hambatan terjadi ketika tim proyek kripto mengumpulkan uang investor sebelum tiba-tiba meninggalkan proyek dan menghapus semua likuiditasnya. Tarikan permadani biasanya terjadi ketika antusiasme investor berada pada puncaknya.

12. Lainnya

Kategori ini diperuntukkan bagi kasus-kasus unik di mana penipuan sedang terjadi, namun keadaannya tidak cocok dengan kategori mana pun yang tercantum di atas.

Lihat Tiga Contoh Aksi

Berikut adalah beberapa contoh bagaimana penipu dapat menargetkan Anda.

Contoh 1: Investasi palsu

Pengguna, yang akan kami panggil Jack, mengirimkan pesan pertama ke penipu. Jack kemungkinan besar menemukan kontak tersebut melalui saluran media sosial lain. Penipu mengiklankan program investasi yang sangat menguntungkan dan menjamin keuntungan tinggi.

Jack setuju untuk menginvestasikan uang tetapi kemudian mengetahui bahwa kontak tersebut telah mencuri uangnya.

Contoh 2: Penipuan ketenagakerjaan

Pengguna, yang akan kami panggil Mike, dihubungi untuk pekerjaan yang tidak jelas dengan gaji yang menarik. Penipu berjanji perusahaan akan membayar Mike setelah menyelesaikan serangkaian tugas. Tidak ada perusahaan, dan penipu akan meminta Mike mengirimkan biaya deposit sebagai bagian dari persyaratan tugas.

Contoh 3: Meniru Identitas Dukungan Binance

Pengguna, yang kami sebut Lily, memasuki grup Telegram dengan "karyawan Binance" palsu yang menawarkan layanan unik dengan keuntungan tinggi. Setelah melakukan beberapa kali penyetoran ke alamat dompet yang tercantum di grup, Lily belum mendapat tanggapan dari grup.

Kesimpulan

Kami berharap pengguna dapat menggunakan pengetahuan ini untuk membuat keputusan yang lebih baik saat menavigasi ekosistem kripto. Jika Anda yakin saat ini Anda menjadi target penipu — meskipun ada sedikit keraguan — berhentilah merespons, hentikan transfer apa pun yang tertunda, dan segera ajukan laporan ke Dukungan Binance. Kami akan melakukan yang terbaik untuk memberikan bantuan berdasarkan bukti dan materi yang Anda berikan.

Bacaan lebih lanjut

  • (FAQ) Cara Melaporkan Penipuan pada Dukungan Binance

  • (Akademi) 8 Penipuan Bitcoin yang Umum dan Cara Menghindarinya

  • (Blog) Cara Mengidentifikasi dan Menghindari Penipuan Penipu Kripto yang Umum

Penafian dan Peringatan Risiko: Konten ini disajikan kepada Anda “sebagaimana adanya” hanya untuk informasi umum dan tujuan pendidikan, tanpa representasi atau jaminan apa pun. Hal ini tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat keuangan, juga tidak dimaksudkan untuk merekomendasikan pembelian produk atau layanan tertentu. Harga aset digital bisa berfluktuasi. Nilai investasi Anda mungkin turun atau naik dan Anda mungkin tidak mendapatkan kembali jumlah yang diinvestasikan. Anda sepenuhnya bertanggung jawab atas keputusan investasi Anda dan Binance tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang mungkin Anda alami. Bukan nasihat keuangan. Untuk informasi lebih lanjut, lihat Ketentuan Penggunaan dan Peringatan Risiko kami.