Chagri Poyraz adalah Kepala Sanksi Global Binance yang memiliki pengalaman lebih dari 18 tahun di bidang kepatuhan, strategi, manajemen risiko, dan sebagai penghubung antar pemerintah. Sebelum bergabung dengan Binance, dia bekerja di Coupang, HSBC, dan PBB.


Saya berada di London hari ini untuk berbicara di Kharon Global Summit.

Saya ragu bahwa acara ini masuk dalam radar banyak pengguna reguler Binance, namun bagi kita yang bekerja di bidang risiko dan kepatuhan global, ini adalah pertemuan tahunan yang penting. Acara ini mempertemukan beberapa tokoh terkemuka dunia mengenai isu-isu kritis sanksi dan kejahatan keuangan dan memberikan kesempatan untuk melakukan diskusi mendalam mengenai tantangan terkini dan relevan.

Saya merasa terhormat diminta untuk berpartisipasi dan berbicara mengenai topik manajemen risiko terkait sanksi bersama dengan tokoh-tokoh penting lainnya dari sektor publik dan swasta. Namun, lebih dari itu, saya menikmati acara-acara seperti ini karena memungkinkan saya terhubung dengan para pemimpin di bidang ini dan mengumpulkan wawasan berharga mengenai perkembangan terkini yang relevan dengan pekerjaan kami.

Misalnya saja, pada KTT hari ini, kami mendengar pendapat para pejabat yang menangani kejahatan keuangan dan sanksi di Departemen Keuangan AS, dan Departemen Keuangan Inggris. Saya juga mendapat kesempatan untuk mendengar dan berbicara dengan sejumlah pejabat kepatuhan global dari bank di seluruh dunia — termasuk Lloyd's, Deutsche Bank, Barclays, Royal Bank of Canada, Bank of America, dan Dubai Islamic Bank, antara lain — dan bertukar pengamatan yang berharga.

Melalui acara seperti inilah saya dapat memastikan bahwa langkah-langkah yang kami terapkan di Binance adalah tindakan yang kuat dan mutakhir, dan bahwa kami menjaga platform kami — dan pengguna kami — terlindung dari risiko terkait sanksi.

Saya pasti akan mengambil banyak hal dari percakapan saya di Kharon. Namun demi kepentingan pendidikan dan transparansi, saya juga ingin menggunakan kesempatan ini untuk membagikan apa yang saya sampaikan di sana kepada siapa pun yang berminat. Saya percaya bahwa penting bagi semua pengguna kami untuk memiliki sebanyak mungkin wawasan tentang apa yang kami pikirkan dan lakukan sehubungan dengan isu-isu penting ini.

Kepatuhan Untuk Bisnis Berkelanjutan

Sebelum membahas secara spesifik, kita harus menyadari bahwa secara umum, blockchain dan aset digital secara bertahap menjadi lebih matang. Bayangkan tahun-tahun awal internet, ketika pertanyaan serupa diajukan seperti halnya kripto sekarang: “Apakah ini aman?”, “Bukankah ini hanya untuk penjahat?”, “Apakah ini hanya sekedar iseng saja?”

Seperti yang kita ketahui sekarang, masyarakat tidak menyerah pada internet karena keterbatasannya. Sebaliknya, pemerintah dan perusahaan bekerja sama dan terus bekerja sama untuk mengelola risiko-risiko tersebut. Saya yakin kita berada pada jalur yang sama saat ini dengan blockchain dan Web3.

Dalam tiga hingga lima tahun ke depan, lebih dari satu miliar pengguna baru akan memasuki ekosistem Web3 melalui blockchain publik. Saat ini, blockchain masih dalam tahap awal. Kita tahu bahwa teknologi selalu selangkah lebih maju dari regulasi. Artinya, kita perlu menjunjung tinggi tingkat kepatuhan mengingat sifat ruang yang berkembang dengan cepat.

Kami mempunyai tanggung jawab untuk mewaspadai kemungkinan meningkatnya paparan sanksi dan teknik penghindaran. Dan sebagai bursa aset digital terbesar di dunia, Binance bermaksud menjadi pemimpin dalam menetapkan standar industri untuk keamanan dan kepatuhan.

Ini adalah prioritas.

Lanskap Regulasi dan Hukum yang Berkembang

Di dunia blockchain, banyak hal berkembang dengan cepat. Sekilas melihat kembali peraturan di masa lalu dan sekarang – menunjukkan seberapa jauh kemajuan kita sebagai sebuah ekosistem dan industri.

Pada tanggal 28 November 2018, OFAC, untuk pertama kalinya, menambahkan dua alamat bitcoin ke daftar Warga Negara yang Ditunjuk Khusus (SDN). Bagi mereka yang belum terbiasa dengan bidang kepatuhan sanksi, OFAC adalah Kantor Pengendalian Aset Luar Negeri (Office of Foreign Assets Control) – sebuah lembaga intelijen keuangan dan penegakan hukum di Departemen Keuangan AS. Daftar SDN-nya adalah alat sanksi pemerintah AS yang digunakan terhadap teroris, pejabat rezim otoriter tertentu, dan penjahat internasional.

Dua tahun kemudian, pada tanggal 30 Desember 2020, OFAC melakukan tindakan penegakan hukum pertamanya terkait dengan pelanggaran sanksi terkait kripto. Hal ini bertentangan dengan BitGo, penyedia dompet AS, karena mengizinkan pengguna dari yurisdiksi yang terkena sanksi untuk menggunakan platformnya. Ini adalah tonggak penting bagi siapa pun yang mengikuti penegakan sanksi di bidang mata uang kripto.

Sejak itu, terjadi peningkatan besar-besaran dalam penegakan peraturan, termasuk sanksi AS terhadap individu, entitas, alamat dompet, dan pertukaran kripto yang terlibat dalam peretasan dan aktivitas terlarang lainnya. Ambil contoh, sanksi terhadap perusahaan seperti Garantex, Hydra Market, Blender.io, dan Tornado Cash.

Selain itu, dalam serangkaian keputusan baru-baru ini, Pengadilan Inggris telah mengonfirmasi bahwa aset kripto dapat dibekukan dan telah menunjukkan kesediaan untuk memerintahkan tindakan tersebut.

Perubahan, Inovasi, dan Divergensi Penerapan Sanksi

Saat kami meninjau lanskap peraturan saat ini, penting untuk dicatat bahwa yurisdiksi dan badan pengawas yang berbeda dapat mengambil jalur yang berbeda ketika menangani aset digital. Perhatikan cuplikan berikut dari seluruh dunia:

  • Pada bulan Oktober 2021, OFAC menerbitkan panduan kepatuhan sanksi untuk operator swasta di industri mata uang virtual. Panduan tersebut mencakup rekomendasi dalam melakukan penilaian risiko, penyaringan sanksi terhadap klien, penggunaan alat geolokasi untuk memantau lokasi pelanggan, dan penggunaan alat pemantauan transaksi.

  • Di Uni Emirat Arab, otoritas Dubai mendirikan otoritas pertama di dunia yang hanya berfokus pada aset virtual.

  • Swiss telah mengintegrasikan salah satu kerangka peraturan paling matang untuk aset digital, yang memungkinkan pelaku pasar mendapatkan kepastian mengenai perlakuan hukum dan peraturan terhadap proyek dan aktivitas yang dimaksudkan.

  • Pasar UE dalam Regulasi Aset Kripto (MiCA) adalah kerangka peraturan dan pengawasan lintas yurisdiksi pertama untuk aset kripto. Ini awalnya diperkenalkan pada tahun 2020 sebagai tanggapan terhadap inisiatif stablecoin global. MiCA diharapkan mulai berlaku pada tahun 2024, tergantung pada ratifikasinya.

Seperti yang dapat dilihat dari gambaran singkat ini, kecepatan tindakan, pendekatan yang diterapkan, layanan dan produk yang tercakup, dan bahkan definisi dan terminologi yang digunakan masih sangat terfragmentasi. Industri ini telah lama menyuarakan keprihatinan atas kurangnya standarisasi dan urgensi pengambilan keputusan yang mendasari kebijakan dan peraturan aset digital.

Praktik Terbaik dan Solusi Inovatif

Meskipun beberapa ketidakpastian peraturan seputar aset digital masih ada, di Binance kami menyadari bahwa perusahaan kripto memiliki kewajiban yang sama untuk mematuhi aturan sanksi global seperti entitas lainnya. Ini adalah perjalanan yang membutuhkan perbaikan terus-menerus. Berikut adalah beberapa langkah penting yang saat ini kami ambil untuk memastikan kepatuhan, mulai dari orientasi, hingga pemantauan, pelaporan akun, dan geo-fencing:

  1. Orientasi

    • Penyaringan nama terhadap database Refinitiv-WorldCheck dan Dow Jones untuk menentukan status penetapan sanksi.

    • Untuk orientasi klien, penyelesaian Kuesioner Paparan Sanksi untuk mengidentifikasi potensi paparan risiko sanksi.

    • Lokasi IP pengguna baru ditandai pada saat orientasi.

  2. Pemantauan

    • Penyaringan Nama Harian dari basis data pelanggan kami terhadap basis data Refinitiv-WorldCheck untuk kecocokan baru (WorldCheck menambahkan nama baru dari orang yang ditunjuk karena nama tersebut dikeluarkan oleh regulator sanksi terkait).

    • Pemantauan transaksi on-chain untuk mendeteksi akses pelanggan atau penggunaan domain terlarang, termasuk situs yang terkena sanksi.

    • Memantau perubahan alamat IP pelanggan, termasuk penggunaan alamat IP negara yang terkena sanksi.

  3. Pembekuan, pemblokiran, dan pelaporan akun

    • Prosedur untuk segera memblokir, menolak, dan membekukan transaksi apa pun (ke dalam atau ke luar) yang melibatkan SSC atau Pihak yang Ditunjuk.

  4. Pagar geografis

    • Kita bisa melangkah lebih jauh dengan tidak hanya mengetahui siapa pelanggan kita, tapi di mana mereka berada. Berikut adalah langkah-langkah yang saat ini kami lakukan, atau sedang dalam proses penerapannya:

    • Geofencing sangat penting dalam program pengendalian sanksi kami dan, minimal, memerlukan penggunaan data nama domain dan alamat IP untuk mengetahui lokasi pengguna kami dengan lebih baik, dikombinasikan dengan penggunaan kecerdasan blockchain untuk menemukan pola yang mungkin menjadi indikasi penghindaran sanksi. .

    • Konfigurasi geofencing yang lebih canggih mencakup penggunaan koordinat GPS, triangulasi WiFi, dan data seluler untuk membantu mengelola risiko proxy IP dan VPN.

Pada akhirnya, kami berkomitmen untuk mengambil pendekatan global.

Dalam hal manajemen risiko terkait sanksi, kami secara global menerapkan peraturan dan sanksi yang ditetapkan oleh pemerintah nasional, seperti Amerika Serikat, Inggris, dan Kanada, serta organisasi multinasional, seperti PBB dan UE.

Membangun kepercayaan dengan menunjukkan komitmen kami terhadap kepatuhan adalah kunci keberlanjutan — baik bagi kami sebagai pelaku bisnis, maupun bagi komunitas dan industri yang lebih luas.

Mempersiapkan Masa Depan

Jika tahun 2022 mengajarkan kita sesuatu mengenai sanksi, maka hal ini adalah bahwa ini adalah bidang dinamis di mana perubahan dapat terjadi dalam semalam. Tip utama yang perlu diperhatikan adalah dengan mengadopsi pendekatan pemindaian cakrawala proaktif. Meskipun sulit untuk memprediksi dengan pasti apa yang akan terjadi selanjutnya, penting untuk melihat apa yang sudah terjadi di dunia dan memproyeksikan fokus apa yang akan segera berubah.

Meskipun pada tahun 2022 terdapat aktivitas yang ramai terkait sanksi global, namun pada tahun 2023 kemungkinan tren tersebut akan terus berlanjut. Inilah saatnya bagi organisasi untuk mempersiapkan diri dengan mengembangkan sumber daya manusianya, memanfaatkan solusi teknologi yang sedang berkembang, dan bersiap menghadapi masa depan.

Sedangkan untuk Binance, kami sangat ingin bekerja sama dengan mitra di seluruh dunia, termasuk banyak pemimpin luar biasa di KTT Kharon hari ini, untuk terus memajukan perbaikan yang berarti dalam manajemen risiko terkait sanksi.

Bacaan lebih lanjut

  • Kharon Global Summit: agenda dan daftar pembicara

  • Memperkenalkan Kepala Sanksi Global Binance, Chagri Poyraz

  • Binance Bergabung dengan Asosiasi Spesialis Sanksi Bersertifikat (ACSS)