Sur un marché au comptant, les traders peuvent immédiatement échanger leur crypto-monnaie contre une monnaie fiduciaire ou une autre crypto-monnaie en passant un ordre d'achat ou de vente.
Depuis leur création, les crypto-monnaies ont connu une croissance rapide et une adoption généralisée par le marché, comme en témoignent les actifs liés aux actifs cryptographiques qui ont commencé à apparaître dans les portefeuilles et les méthodes de négociation de nombreux gestionnaires d'actifs. Le processus d'achat et de vente de crypto-monnaies dans un but lucratif est connu sous le nom de trading de crypto-monnaie.
Le trading de crypto-monnaies peut être défini en fonction de son objectif, de son mode de fonctionnement et de son approche commerciale. Par exemple, l’actif échangé, ou la crypto-monnaie, est l’objectif du trading de crypto-monnaie. La manière dont les crypto-monnaies sont négociées dépend du type de transaction, comme les contrats à terme, les options ou les contrats perpétuels, qui ont lieu sur le marché.
La stratégie de trading d’un investisseur en matière de cryptomonnaies spécifie un ensemble de directives prédéterminées pour l’achat et la vente sur les bourses de cryptomonnaies. L’une des méthodes de trading de base pour investir dans les cryptomonnaies est le trading au comptant, dans lequel les traders achètent des actifs dans l’espoir de les revendre à un prix plus élevé à l’avenir.
Qu'est-ce qu'un marché spot en crypto ?
Le marché de base, où les actifs cryptographiques sont instantanément échangés et réglés, est connu sous le nom de marché au comptant, et les transactions sur ce marché incluent l'achat de devises numériques comme Bitcoin ou d'autres altcoins et leur conservation jusqu'à ce que leur valeur augmente.
On parle de trading au comptant parce que les transactions sont réglées « sur place ». De plus, les marchés au comptant comprennent des vendeurs, des acheteurs et des carnets d’ordres. Les vendeurs passent un ordre avec un prix de vente ou de demande spécifique, et les acheteurs passent un ordre pour n’importe quel jeton de cryptomonnaie avec un prix d’achat ou de demande particulier. Le prix d’offre est le prix le plus élevé qu’un acheteur est prêt à payer, et le prix de demande est le prix le plus bas qu’un vendeur est prêt à accepter comme paiement.
Le carnet d'ordres comporte deux côtés : le côté demande pour les acheteurs désireux d'acheter et le côté offre pour les vendeurs désireux de vendre. Le carnet d'ordres enregistre les offres et les demandes dans le carnet d'ordres. Par exemple, dans le trading au comptant, si Bob passe un ordre d'achat de BTC, cette transaction passera instantanément du côté offre du carnet d'ordres. Lorsqu'un vendeur de la plateforme de trading au comptant de crypto-monnaies vend aux mêmes spécifications, cet ordre est automatiquement exécuté.
La transaction se poursuit du côté de la demande du carnet d'ordres lorsque Bob saisit un ordre de vente de BTC dans l'exemple de trading au comptant de crypto-monnaies ci-dessus. Les ordres en vert dans le carnet d'ordres reflètent les acheteurs d'un jeton spécifique, tandis que les ordres en rouge représentent les vendeurs de ce jeton.
Qu'est-ce que le trading au comptant en crypto ?
L'objectif du trading au comptant est d'acheter bas et de vendre haut afin de réaliser un profit, mais il n'est pas sûr que cette tactique fonctionne toujours à l'avantage des traders compte tenu de la volatilité du marché des crypto-monnaies.
Le prix spot, la date de transaction et la date de règlement sont les trois concepts cruciaux du trading au comptant. Le prix actuel de tout actif est appelé prix spot, et les traders peuvent vendre immédiatement les actifs considérés à ce prix. De plus, il est possible d'acheter ou de vendre des crypto-monnaies avec d'autres utilisateurs sur diverses plateformes d'échange.
Le prix spot change à mesure que de nouveaux ordres sont passés et que les anciens sont exécutés. La date de transaction initie et enregistre la transaction et représente le jour où le marché exécute effectivement la transaction. Les actifs impliqués dans la transaction sont effectivement transférés à la date de règlement, également appelée date spot.
Selon le type de marché négocié, il peut s'écouler un ou plusieurs jours entre la date de transaction et la date de règlement. Pour les cryptomonnaies, cela se produit généralement le même jour, bien que cela puisse différer selon les bourses ou les plateformes de négociation.
Comment fonctionne le trading de crypto-monnaies au comptant ?
Un ordre de marché sur une bourse permet aux traders d'acheter ou de vendre des actifs au meilleur prix spot disponible. Un marché au comptant propose généralement une variété de devises, notamment le BTC, l'Ether, le BNB et même la monnaie fiduciaire. Il existe de nombreuses méthodes pour acheter et vendre des pièces sur de nombreuses bourses de crypto-monnaies, et les traders au comptant utilisent fréquemment une variété d'approches d'analyse fondamentale et technique pour prendre des décisions de trading.
Les échanges peuvent être effectués sur des bourses centralisées, des bourses décentralisées (DEX) ou des marchés de gré à gré (OTC). Vous devez d'abord approvisionner votre compte avec la cryptomonnaie que vous souhaitez échanger pour utiliser une bourse centralisée. Sur les bourses centralisées, des frais sont souvent prélevés sur les cotations, les transactions et autres activités de trading.
La technologie blockchain est utilisée par les DEX pour faire correspondre les ordres d'achat et de vente, et les stratégies de trading au comptant de crypto-monnaies peuvent être réalisées directement à partir du portefeuille d'un trader grâce à des contrats intelligents. Le trading peut avoir lieu directement sur des plateformes OTC, par l'intermédiaire de courtiers qui exécutent des transactions pour le compte de leurs clients, ou même par téléphone à l'ère d'Internet.
Avantages et inconvénients du trading de crypto-monnaies au comptant
Lorsque vous achetez un actif au prix spot, vous devenez véritablement propriétaire de l'actif, ce qui permet aux traders de le vendre ou de le déplacer vers un stockage hors ligne à leur guise. De plus, le trading au comptant permet aux traders d'utiliser leurs actifs de crypto-monnaie pour des fonctions supplémentaires telles que les paiements en ligne ou le jalonnement.
De plus, le trading au comptant est nettement moins risqué que le trading sur marge, c'est-à-dire que l'on peut investir dans des actifs cryptographiques sans craindre de perdre de l'argent en raison des variations de prix et de faire face à des appels de marge. Par conséquent, le trader ne court pas le risque de contribuer davantage de son propre argent ou de perdre plus d'argent qu'il n'en a déjà sur son compte car il n'y a pas d'appels de marge.
Cependant, le plus gros inconvénient du trading au comptant est qu'il n'offre pas l'avantage d'une amplification potentielle du rendement que l'effet de levier du trading sur marge pourrait apporter. De plus, en raison de l'absence d'effet de levier, les gains potentiels sur le marché au comptant sont inférieurs à ceux du trading sur marge.
Comment repérer les échanges de crypto sur Binance ?
Une fois que vous avez créé un compte Binance, le trading spot sur la plateforme est une procédure simple. Les frais de trading spot de crypto-monnaies sur Binance pour les paires de trading spot BTC et BUSD sont de 0 %. Les étapes pour effectuer un trading spot sur Binance sont les suivantes :
Sur le site de Binance, sélectionnez « Trade » puis « Spot » pour accéder à la plateforme de trading spot.
L'interface de vue de trading, qui comporte quelques éléments intéressants, vous sera désormais visible.
La paire de crypto-monnaies et d'autres données de marché, telles que la variation quotidienne des prix et le volume, sont affichées en haut.
Tous les ordres d'achat et de vente ouverts pour un actif sont répertoriés dans le carnet d'ordres, triés par prix. Il est possible de personnaliser les données de prix historiques dans cette vue graphique. TradingView, déjà inclus dans la fenêtre, donne accès à une gamme complète d'outils d'analyse technique.
Vous pouvez rechercher différentes paires de devises dans le coin supérieur droit. En cliquant sur les petites étoiles, vous pouvez enregistrer vos paires de crypto-monnaies préférées et sélectionner la paire de crypto-monnaies que vous souhaitez négocier sur le marché au comptant.
Dans cette section, vous créez votre ordre d'achat ou de vente. Vous pouvez choisir parmi différents types d'ordres : ordres à cours limité, ordres au marché et ordres stop-limit pour effectuer une transaction au comptant.
Le trading de crypto-monnaies au comptant est-il rentable ?
Les traders appliquent généralement une stratégie de moyenne d'achat en dollars et attendent le prochain marché haussier pour tirer profit du trading au comptant. Cependant, les récompenses se font au prix de la patience, et rien n'est instantané sur le marché volatil des crypto-monnaies. De plus, avant de négocier des actifs cryptographiques ou d'utiliser des stratégies de trading au comptant, il est judicieux de faire preuve de diligence raisonnable et de gérer les risques pour éviter de subir des pertes. Mais le trading au comptant de crypto-monnaies est-il bon pour les débutants ?
Chaque investisseur a un profil risque/rendement différent et, compte tenu de la forte volatilité du marché des cryptomonnaies, il convient de peser le pour et le contre de la stratégie de trading (dans ce cas, le trading au comptant) de son choix. Cela signifie que les traders doivent faire preuve de prudence lorsqu'ils décident des actifs à négocier et doivent bien connaître le marché avant de commencer.