Principaux points à retenir
Dans le deuxième numéro de notre série Jouer selon les règles, nous examinons la structure de l'équipe de conformité de Binance, ainsi que les lignes de travail gérées par chacune de ses subdivisions.
L'équipe de conformité de Binance est composée de professionnels issus d'horizons divers, notamment d'anciens agents des forces de l'ordre, des régulateurs, des experts en cryptographie, en technologie financière et en conformité bancaire traditionnelle. La société emploie plus de 750 collaborateurs de base et de soutien en matière de conformité et réalise des investissements substantiels dans la technologie et dans les partenariats stratégiques pour améliorer ses capacités de conformité.
Binance a créé des départements spécialisés au sein de son équipe de conformité pour traiter divers domaines tels que les délits financiers, les rapports mondiaux sur le blanchiment d'argent, les sanctions, la conformité des entreprises, la diligence raisonnable de la clientèle, les clients à haut risque et la surveillance des transactions, garantissant une approche solide et proactive de la conformité réglementaire. .
En tant que premier écosystème d'actifs numériques au monde, Binance a accès aux plus grands ensembles de données de transactions qui, combinés aux données de nos partenaires d'analyse blockchain, nous aident à parvenir à la cartographie et à l'identification les plus complètes des activités potentiellement illicites dans l'industrie de la cryptographie. Ces données nous aident à protéger nos utilisateurs contre la criminalité financière.
Reconnaissant le rôle central de la conformité dans la protection des utilisateurs et dans l'adoption des actifs numériques, Binance maintient un programme de conformité complet et complet qui répond aux préoccupations les plus urgentes du secteur de la cryptographie. Ces dernières années, Binance a considérablement élargi son équipe de conformité à plus de 750 professionnels principaux et de soutien. La croissance de l'équipe s'est accompagnée d'un investissement continu dans la technologie et les capacités spécialisées pour relever les défis changeants du secteur.
Aujourd'hui, l'équipe de conformité de Binance fonctionne avec une structure similaire à celle que l'on peut trouver dans d'autres grandes institutions financières mondiales. Ce qui distingue Binance, c'est l'expérience et l'expertise uniques que les membres de son équipe apportent à leur poste, ainsi que leur étroite collaboration avec les équipes produits et technologiques de Binance pour gérer efficacement les risques. L’équipe Conformité rassemble des spécialistes issus d’horizons divers, notamment d’anciens agents des forces de l’ordre, des régulateurs, des experts en conformité crypto et fintech, et des professionnels de la conformité bancaire traditionnelle.
Structure du département
L'équipe de conformité de Binance est divisée en départements spécialisés, chacun responsable de fonctions et de domaines d'expertise spécifiques. Ces départements comprennent les crimes financiers, le responsable mondial des rapports sur le blanchiment d'argent (GMLRO), les sanctions/ABC/CTF, la conformité d'entreprise, la diligence raisonnable de la clientèle, les clients à haut risque et la surveillance des transactions.
Conformité aux délits financiers
L'équipe de conformité en matière de criminalité financière est un élément crucial du programme de conformité de Binance. Composée d'environ 150 personnes dédiées, cette équipe sert de première ligne d'enquête proactive contre les activités illicites sur la plateforme. En luttant activement contre les délits financiers tels que le blanchiment d'argent, la fraude et le financement du terrorisme, ils contribuent à protéger Binance et ses utilisateurs contre un large éventail de risques potentiels.
Au sein de l'équipe chargée des crimes financiers, différents rôles spécialisés travaillent ensemble pour identifier, enquêter et signaler efficacement les cas potentiels d'inconduite financière. Ces rôles comprennent des enquêteurs, une unité dédiée chargée du traitement des rapports d'activités suspectes, un groupe de formation mondial et une équipe d'intervention des forces de l'ordre qui traite environ 1 300 demandes chaque semaine. L'équipe de conformité en matière de criminalité financière organise régulièrement des sessions de formation au cours desquelles les experts de Binance partagent leur expérience en matière de prévention et d'enquête sur la cybercriminalité avec les forces de l'ordre du monde entier.
Rapport mondial sur le blanchiment d’argent
L’équipe du Global Money Laundering Reporting Officer (GMLRO) joue un rôle essentiel dans la garantie du respect de la réglementation mondiale anti-blanchiment d’argent (AML). Cette équipe est composée de quatre responsables régionaux et de plus de 60 professionnels qui travaillent avec diligence pour détecter, surveiller et prévenir les activités potentielles liées au blanchiment d'argent. Ils collaborent étroitement avec les cellules de renseignement financier locales, les régulateurs et les forces de l'ordre, signalant et aidant aux enquêtes sur les acteurs et transactions suspects. De plus, l'équipe GMLRO surveille de près l'évolution du paysage réglementaire pour garantir la pleine conformité de Binance avec les lois et réglementations applicables.
Sanctions/ABC/CTF
L'équipe Sanctions, lutte contre la corruption (ABC) et contre le financement du terrorisme (CTF) au sein du service de conformité est chargée d'établir et de maintenir des politiques et des contrôles pour atténuer les risques associés aux violations des sanctions applicables et des lois anti-corruption. et les mesures de lutte contre le financement du terrorisme. Cette équipe surveille en permanence les changements de législation liés à ses domaines d'expertise, en intégrant toute interdiction dans les politiques et procédures de Binance. Ce faisant, ils définissent les niveaux de risque acceptables de l'organisation et guident les partenaires commerciaux pour dissuader et protéger la plateforme contre les mauvais acteurs se livrant à des activités illicites.
Conformité d'entreprise
L'équipe de conformité d'entreprise de Binance comprend des spécialistes ayant une expérience dans les domaines de la cryptographie, des paiements et de la banque traditionnelle, qui apportent leurs compétences en matière de conformité et de gestion des risques pour soutenir la « deuxième ligne » de défense de l'organisation.
L'équipe est responsable d'un certain nombre de domaines, notamment la surveillance et les tests des contrôles de conformité ; gérer les examens et audits réglementaires pour les entités agréées de Binance ; s'assurer que les contrôles de conformité sont intégrés dans tous les produits et services Binance ; superviser les efforts de diligence raisonnable des tiers ; développer des évaluations des risques de LBC/FT à l'échelle de l'entreprise et au niveau national, des initiatives de gestion des problèmes et de gouvernance, et développer et superviser une formation obligatoire en matière de conformité à l'échelle de l'entreprise.
Diligence raisonnable envers le client
L'équipe Customer Due Diligence (CDD) de Binance est chargée de mettre en œuvre de solides programmes Know-Your-Customer (KYC) et Know-Your-Business (KYB), qui jouent un rôle crucial dans la prévention de la fraude, du vol d'identité, du blanchiment d'argent et d'autres activités illicites en vérifiant l'identité des clients et partenaires commerciaux de Binance. L'équipe CDD garantit la conformité aux exigences réglementaires applicables tout en les équilibrant avec le besoin d'une expérience utilisateur fluide.
Clients à haut risque
L’équipe Clients à haut risque se concentre sur la supervision de processus de diligence raisonnable améliorés pour les clients et les entreprises classées comme à haut risque. Ils travaillent en étroite collaboration avec l'équipe CDD pour établir des mesures de vérification plus strictes et surveiller les activités de ces clients, réduisant ainsi le risque d'activités illicites sur la plateforme.
L'équipe conseille également les collègues de première ligne de défense sur les questions liées à l'établissement de la source de fonds et à la vérification du patrimoine pour les clients de détail, ainsi que sur les programmes AML et les évaluations des licences réglementaires des entreprises clientes de Binance.
Surveillance des transactions
L'équipe de surveillance des transactions de Binance est chargée d'auditer les transactions pour détecter d'éventuelles activités de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. Ils exploitent une technologie de pointe et des outils analytiques sophistiqués pour détecter les modèles suspects et identifier les risques potentiels. Cette équipe joue un rôle déterminant dans le maintien de l’intégrité de la plateforme et dans la garantie du respect des réglementations mondiales liées au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme. L’équipe est composée de 18 responsables et de 175 analystes dans les domaines fiat et crypto.
Construire des technologies et forger des partenariats
En plus de l'expertise de l'équipe principale de conformité, Binance a également réalisé des investissements substantiels dans une technologie de pointe et des partenariats stratégiques pour améliorer ses capacités de conformité. Cela comprend des collaborations avec les principaux fournisseurs de technologies de réglementation (RegTech) et le développement d'outils propriétaires pour surveiller les transactions, détecter les risques potentiels et améliorer les processus de conformité.
En tant que leader mondial des échanges cryptographiques, Binance a accès aux plus grands ensembles de données de transactions qui, lorsqu'ils sont combinés avec les données de nos partenaires tels que les sociétés d'analyse de blockchain Chainalysis, TRM et Elliptic, nous aident à parvenir à la cartographie et à l'identification les plus complètes des transactions potentielles. activités illicites dans l’industrie de la cryptographie. Ces données nous aident à détecter et à prévenir les cas d'utilisation abusive de notre plateforme à des fins illicites et nous aident à protéger nos utilisateurs contre les escroqueries et autres formes de criminalité financière.
En donnant la priorité à la conformité, Binance vise à fournir une plate-forme sécurisée et transparente permettant aux utilisateurs d'explorer le monde du Web3 tout en atténuant les risques associés aux délits financiers, au blanchiment d'argent et à d'autres formes d'activités illicites.
Lectures complémentaires
Respecter les règles : le paysage actuel de la conformité cryptographique
Expertise au sein de l'équipe de conformité Binance
Comment Binance se bat pour garder les personnes vivant dans des juridictions bloquées hors de notre plateforme
Avertissement sur les risques : les actifs numériques sont soumis à un risque de marché élevé et à une volatilité des prix élevée. La valeur de votre investissement peut augmenter ou diminuer et vous ne récupérerez peut-être pas le montant investi. Vous êtes seul responsable de vos décisions d'investissement et Binance n'est pas responsable des pertes que vous pourriez subir. Les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures. Vous ne devez investir que dans des produits que vous connaissez et dont vous comprenez les risques. Vous devez examiner attentivement votre expérience en matière d'investissement, votre situation financière, vos objectifs d'investissement et votre tolérance au risque et consulter un conseiller financier indépendant avant d'effectuer tout investissement. Ce matériel ne doit pas être considéré comme un conseil financier. Pour plus d’informations, consultez nos conditions d’utilisation et nos avertissements de risque.