Chagri Poyraz est le responsable mondial des sanctions de Binance avec près de deux décennies d'expérience dans la gestion des risques et la création de programmes de conformité de pointe. Il partage ici ses réflexions sur l'engagement de Binance en matière de conformité et sur la façon dont nous travaillons dur pour garder les personnes dans les juridictions bloquées hors de notre plateforme.


Depuis que nous avons évolué en tant qu'entreprise, la culture de la conformité a été inculquée quotidiennement à chaque employé. Au-delà de l’établissement d’une culture de conformité, nous avons investi des dizaines de millions de dollars dans notre programme de conformité et porté nos effectifs internes chargés de la conformité à quelque 750 experts de classe mondiale. Nous sommes convaincus que notre programme actuel est parallèle à ce que vous trouverez dans la plupart des institutions financières traditionnelles, dont beaucoup sont en activité depuis plus d'un siècle par rapport à Binance, qui vient d'être lancée en 2017.

L'un des éléments clés du programme est notre unité de conformité aux sanctions, dont le travail est de s'assurer que les personnes résidant dans des juridictions bloquées n'utilisent pas notre plateforme, et notre équipe est très bonne dans son travail. Certaines personnes ne sont pas autorisées à accéder à Binance en raison de leur lieu de résidence. Nous sympathisons avec eux, mais ce n’est pas négociable – c’est la loi. Les États-Unis ne sont évidemment pas un pays sanctionné, mais nous avons mis en place des règles strictes qui garantissent que les résidents américains ne peuvent pas accéder à notre bourse mondiale, Binance.com.

Partout dans le monde, il existe des gens qui ont tendance à être intelligents et inflexibles, employant diverses techniques pour tenter de contourner ces restrictions. Pour les contrer, notre équipe Conformité aux sanctions dispose de plusieurs niveaux de contrôles. Mais comme dans toute autre organisation réglementée, il s’agit d’un combat permanent alors que de nouvelles technologies et stratégies sont développées chaque jour par des acteurs illicites.

Une mesure de base que nous utilisons pour empêcher ces utilisateurs d'accéder à la plate-forme mondiale consiste à consulter leurs adresses IP.

Nous sommes désormais parfaitement conscients que les gens utilisent les services VPN pour dissimuler leurs adresses IP pour diverses raisons. Nous ne présumons pas que tous ceux qui utilisent un VPN sont des acteurs malveillants ou des fraudeurs des sanctions : nous traitons le VPN avant tout comme un outil de confidentialité. Franchement, la société est devenue extrêmement à l’aise en contournant les réglementations locales et les conditions d’utilisation des entreprises, en particulier sur les plateformes de streaming comme Netflix, Disney+, Spotify et bien d’autres. Même si certains ferment les yeux sur ce genre d’activité, nous avons mis en place des technologies de pointe pour résoudre ces problèmes.

En plus de la détection VPN, Binance utilise un certain nombre d'autres outils et indicateurs indirects pour déterminer avec une grande précision si un utilisateur a fait une fausse déclaration sur sa résidence dans le but d'utiliser la plateforme de manière inappropriée. (Veuillez noter que Binance ne peut pas énumérer toutes les techniques que nous utilisons, de peur de donner à ces acteurs une feuille de route pour échapper à nos contrôles).

Si nous soupçonnons qu'un utilisateur se trouve physiquement dans un pays sanctionné ou bloqué, notre système déclenchera une demande d'informations, demandant les raisons et les circonstances de la présence de l'utilisateur. Cela peut être fastidieux pour nos utilisateurs, mais il s’agit d’un contrôle essentiel qui garantit notre conformité.

Une fois de plus, il s’agit d’un combat permanent, et les gens trouvent constamment des moyens d’essayer de contourner les restrictions et les contrôles les plus sophistiqués, notamment en utilisant de fausses pièces d’identité et diverses façons de masquer leur localisation. Nous nous engageons à identifier et à éliminer immédiatement ces personnes, et notre équipe de conformité aux sanctions possède une expertise inégalée, une technologie avancée ainsi que des contrôles et processus sophistiqués pour faire respecter les règles et garantir que Binance est pleinement conforme. Nous nous engageons à continuer d’investir dans ces contrôles pour garder une longueur d’avance.

Lectures complémentaires

  • Expertise au sein de l'équipe de conformité Binance

  • Respecter les règles : le paysage actuel de la conformité cryptographique

  • Parler de la gestion des risques liés aux sanctions au Sommet mondial de Kharon