"Les meilleurs traders sont ceux qui respectent le risque, pas ceux qui prétendent qu'il n'existe pas." -Michael Martin
Table des matières
Introduction
Risques fondamentaux
Stratégies de gestion des risques
Conclusion
Introduction
La popularité des crypto-monnaies continue de monter en flèche, attirant de plus en plus de personnes vers le monde passionnant du trading de crypto-monnaies. Cependant, le trading de crypto comporte des risques importants dont les traders doivent être conscients.
Cet article explore certains des risques les plus fondamentaux associés au trading de cryptomonnaies, notamment la volatilité des prix, les menaces de sécurité et l'incertitude réglementaire. De plus, il fournit des conseils et des stratégies pour minimiser ces risques et garantir une expérience de trading crypto sûre et rentable.
Comprendre ces risques est essentiel pour réussir dans le monde du trading de cryptomonnaies, quel que soit votre niveau d'expérience.
Risques fondamentaux
Volatilité du marché
L’un des risques les plus importants associés au trading de crypto-monnaies est la volatilité du marché. Les cryptomonnaies sont connues pour leur instabilité, caractérisée par des changements de prix soudains et imprévisibles. Cela peut poser un défi aux traders qui doivent faire des prévisions précises sur les tendances du marché et exécuter des transactions rentables.
La valeur du Bitcoin constitue un excellent exemple de fluctuations extrêmes du marché. En décembre 2017, la crypto-monnaie a atteint un sommet historique de près de 20 000 dollars, mais en quelques mois seulement, sa valeur est tombée à moins de 4 000 dollars. Une telle volatilité extrême peut entraîner des pertes financières substantielles pour les traders non préparés ou trop optimistes.
Risques de sécurité
Un autre risque majeur associé au trading de cryptomonnaies est la sécurité. Les crypto-monnaies étant numériques, elles sont vulnérables au piratage, au phishing et au vol. En fait, selon un rapport de CipherTrace, les pertes dues aux vols et aux escroqueries de cryptomonnaies ont totalisé plus de 1,9 milliard de dollars au cours des seuls 10 premiers mois de 2018.
Les pirates peuvent voler des crypto-monnaies en exploitant les vulnérabilités des portefeuilles ou des échanges numériques. Les attaques de phishing, qui consistent à inciter les utilisateurs à renoncer à leurs identifiants de connexion, sont également un moyen courant pour les criminels d'accéder aux fonds cryptographiques. Une fois qu'un pirate informatique a accès aux fonds cryptographiques d'un utilisateur, il peut les transférer vers un autre portefeuille et disparaître sans laisser de trace.
Pour se protéger de ces risques, les traders doivent utiliser des bourses et des portefeuilles réputés dotés de mesures de sécurité strictes. Il est également important d’utiliser une authentification à deux facteurs et de conserver les fonds en chambre froide lorsque cela est possible.
Risques réglementaires
Les crypto-monnaies existent dans une zone grise réglementaire, différents pays et juridictions ayant des règles et réglementations différentes. Cela peut créer de l’incertitude et des risques pour les traders, car les gouvernements pourraient potentiellement intervenir et réguler le marché d’une manière qui pourrait avoir un impact négatif sur les prix des cryptomonnaies.
À titre d’illustration, en septembre 2017, le gouvernement chinois a interdit l’utilisation des offres initiales de pièces (ICO), ce qui a entraîné une baisse significative de la valeur des crypto-monnaies telles que le Bitcoin. De même, en 2018, l’administration indienne a présenté un projet de loi visant à interdire toutes les monnaies numériques privées et à établir des lignes directrices pour une monnaie numérique nationale.
Même s’il est impossible de prédire ce que feront les gouvernements à l’avenir, les traders doivent être conscients des risques réglementaires et suivre de près l’évolution du paysage réglementaire.
Risques de liquidité
La liquidité est la mesure de la facilité avec laquelle un actif peut être acheté ou vendu sans avoir un impact notable sur sa valeur marchande. Dans le monde de la cryptographie, une faible liquidité est risquée car certaines devises ont très peu de transactions. Cela signifie qu’il peut être difficile pour les traders de conclure des transactions, et cela peut affecter la valeur de la devise. C'est un gros problème lorsqu'il n'y a pas assez d'acheteurs et de vendeurs. Les traders pourraient avoir des difficultés à conclure ou à retirer des transactions, et cela pourrait également entraîner une variation inattendue de la valeur de la devise.
Par exemple, en janvier 2018, le prix du Ripple (XRP) a grimpé en flèche après la propagation de rumeurs selon lesquelles il serait ajouté à Coinbase, un échange de crypto-monnaie populaire. Cependant, lorsque Coinbase a précisé qu’il n’avait pas l’intention d’ajouter XRP à sa plate-forme dans l’immédiat, le prix du XRP a chuté. Cela met en évidence l’impact que la liquidité peut avoir sur le prix des crypto-monnaies.
Pour atténuer les risques de liquidité, les traders doivent rechercher les volumes de transactions et la liquidité des crypto-monnaies qui les intéressent. Ils doivent également être prêts à ajuster leurs stratégies de trading si la liquidité change soudainement.
Risques de contrepartie
Les risques de contrepartie font référence aux risques associés aux bourses et courtiers tiers. Les crypto-monnaies étant décentralisées et non réglementées, les traders doivent s’appuyer sur les bourses et les courtiers pour faciliter leurs transactions. Cependant, toutes les bourses et tous les courtiers ne sont pas égaux, et certains peuvent avoir une sécurité médiocre ou être de véritables escroqueries.
En 2014, Mt. Gox, autrefois la plus grande bourse de Bitcoin au monde, a déposé son bilan après avoir perdu 850 000 Bitcoins, d'une valeur d'environ 473 millions de dollars à l'époque, à cause d'un piratage. Cet événement a souligné l’importance de vérifier les bourses et les courtiers avant de leur confier des fonds cryptographiques.
Pour se protéger des risques de contrepartie, les traders ne doivent utiliser que des bourses et des courtiers réputés dotés de mesures de sécurité strictes. Ils doivent également rechercher l’historique et la réputation de la bourse ou du courtier avant de déposer des fonds. Enfin, il est conseillé aux traders de conserver un montant limité de fonds sur la bourse ou sur le courtier tout en stockant la majeure partie de leurs fonds dans une chambre froide.
Une autre façon de réduire le risque de contrepartie consiste à utiliser des bourses décentralisées (DEX). Les DEX permettent aux traders d'acheter et de vendre des crypto-monnaies directement depuis leur portefeuille, éliminant ainsi le besoin d'un échange tiers. Bien que les DEX soient encore relativement nouveaux et puissent avoir une liquidité inférieure à celle des bourses centralisées, ils offrent un niveau de sécurité et de transparence que les bourses centralisées ne peuvent égaler.
Stratégies de gestion des risques
Compte tenu des risques liés au trading de crypto-monnaies, les traders doivent développer de solides stratégies de gestion des risques.
Une approche couramment utilisée pour gérer les risques consiste à utiliser des ordres stop-loss. Un ordre stop-loss est une demande de vente d’une cryptomonnaie à un prix spécifié afin de minimiser les pertes en cas de baisse des prix.
Les traders ont la possibilité de diversifier leurs portefeuilles pour minimiser leur exposition à une cryptomonnaie particulière. En investissant dans diverses crypto-monnaies, ils peuvent répartir leurs risques et potentiellement améliorer leurs chances de réaliser des transactions rentables.
Enfin, les traders doivent se fixer des objectifs et des attentes réalistes. Le trading de crypto peut être très imprévisible et les traders doivent être prêts à subir à la fois des pertes et des gains. Les traders peuvent réduire leurs risques et améliorer leurs chances de succès sur le marché de la cryptographie en fixant des objectifs réalistes et en exerçant la maîtrise de soi dans leurs tactiques de trading.
Conclusion
En résumé, investir dans les cryptomonnaies peut générer des bénéfices importants, mais il est crucial de bien comprendre les risques potentiels avant de prendre une décision.
Les traders peuvent améliorer leurs chances de succès sur le marché des cryptomonnaies en effectuant des recherches approfondies, en utilisant des portefeuilles et des bourses fiables et en élaborant des tactiques efficaces de gestion des risques qui peuvent les aider à minimiser leur exposition aux risques potentiels.
Même si les risques associés au trading de cryptomonnaies peuvent paraître intimidants, il est essentiel de garder à l’esprit qu’il existe également d’importantes opportunités de profit.
Grâce à une recherche et une planification minutieuses, les traders peuvent gérer les risques du marché de la cryptographie et potentiellement récolter des bénéfices importants.
Cependant, comme pour tout investissement, il est important d’aborder le trading de cryptomonnaies avec prudence et de se préparer à la fois aux pertes et aux gains.