TL;DR
La gestion des risques est un élément essentiel de l’investissement et du trading responsables. Il peut réduire le risque global de votre portefeuille de diverses manières : par exemple, vous pouvez diversifier vos investissements, vous protéger contre des événements financiers ou mettre en œuvre de simples ordres stop-loss et take-profit.
Introduction
Minimiser les risques est une priorité pour de nombreux investisseurs et traders. Même si votre tolérance au risque est élevée, vous devrez quand même, d’une manière ou d’une autre, peser le risque de vos investissements par rapport au gain. Cependant, la gestion des risques ne se résume pas au simple choix de transactions ou d'investissements moins risqués. Un ensemble complet d’outils de stratégies de gestion des risques est disponible, dont beaucoup conviennent également aux débutants.
Qu’est-ce que la gestion des risques ?
La gestion des risques implique de prévoir et d'identifier les risques financiers liés à vos investissements afin de les minimiser. Les investisseurs emploient ensuite des stratégies de gestion des risques pour les aider à gérer l'exposition au risque de leur portefeuille. Une première étape essentielle consiste à évaluer votre exposition actuelle aux risques, puis à élaborer vos stratégies et vos plans en fonction de ceux-ci.
Les stratégies de gestion des risques sont des plans et des actions stratégiques que les traders et les investisseurs mettent en œuvre après avoir identifié les risques d'investissement. Ces stratégies réduisent les risques et peuvent impliquer un large éventail d'activités financières, telles que la souscription d'une assurance perte et la diversification de votre portefeuille entre les classes d'actifs.
En plus des pratiques de gestion active des risques, il est important de comprendre les bases de la planification de la gestion des risques. Il existe quatre méthodes de planification clés que vous devriez considérer avant de vous lancer dans une stratégie de gestion des risques spécifique, car la méthode que vous choisirez éclairera votre stratégie préférée.
Quatre méthodes clés de planification de la gestion des risques
Acceptation : Décider de prendre le risque d'investir dans un actif mais ne pas dépenser d'argent pour l'éviter car la perte potentielle n'est pas significative.
Transfert : Transférer le risque d'un investissement à un tiers moyennant un coût.
Évitement : Ne pas investir dans un actif présentant un risque potentiel.
Réduction : Réduire les conséquences financières d'un investissement risqué en diversifiant votre portefeuille. Cela peut se faire au sein de la même classe d’actifs ou même entre secteurs et actifs.
Pourquoi une stratégie de gestion des risques est-elle importante en crypto ?
Il est de notoriété publique que la cryptographie, en tant que classe d’actifs, est l’un des investissements les plus risqués disponibles pour l’investisseur moyen. Les prix se sont révélés volatils, les projets peuvent s’effondrer du jour au lendemain et la technologie derrière la blockchain peut être difficile à comprendre pour les nouveaux arrivants.
Avec l’évolution rapide de la cryptographie, il est impératif d’employer de bonnes pratiques et stratégies de gestion des risques pour réduire votre exposition aux risques potentiels. C’est également une étape essentielle pour devenir un commerçant performant et responsable.
Poursuivez votre lecture pour découvrir cinq stratégies de gestion des risques qui peuvent profiter à votre portefeuille de cryptomonnaies.
Stratégie n°1 : Considérez la règle du 1 %
La règle du 1 % est une stratégie simple de gestion des risques qui consiste à ne pas risquer plus de 1 % de votre capital total sur un investissement ou une transaction. Si vous avez 10 000 $ à investir et que vous souhaitez respecter la règle du 1 %, il existe plusieurs façons de le faire.
La première consisterait à acheter pour 10 000 $ de bitcoin (BTC) et à définir un ordre stop-loss ou stop-limit pour vendre à 9 900 $. Ici, vous réduiriez vos pertes à 1 % de votre capital d’investissement total (100 $).
Vous pouvez également acheter 100 $ d'Ether (ETH) sans définir d'ordre stop-loss, car vous ne perdriez qu'un maximum de 1 % de votre capital total si le prix de l'ETH tombait à 0. La règle des 1 % ne s'applique pas. affectent la taille de vos investissements mais le montant que vous êtes prêt à risquer sur un investissement.
La règle des 1 % est particulièrement importante pour les utilisateurs de crypto en raison de la volatilité du marché. Il peut être facile de devenir cupide, et certains investisseurs peuvent investir trop dans un seul investissement et même subir de lourdes pertes en espérant que leur chance tourne.
Stratégie n°2 : Définir des points de stop-loss et de take-profit
Un ordre stop-loss fixe un prix prédéterminé pour un actif auquel la position sera clôturée. Le prix stop est fixé en dessous du prix actuel et, lorsqu'il est déclenché, il contribue à protéger contre de nouvelles pertes. Un ordre take-profit fonctionne dans le sens inverse, en fixant un prix auquel vous souhaitez clôturer votre position et verrouiller un certain profit.
Les ordres stop-loss et take-profit vous aident à gérer votre risque de deux manières. Premièrement, ils peuvent être configurés à l’avance et seront exécutés automatiquement. Il n'est pas nécessaire d'être disponible 24h/24 et 7j/7, et vos ordres prédéfinis seront déclenchés si les prix sont particulièrement volatils. Cela vous permet également de fixer des limites réalistes aux pertes et aux bénéfices que vous pouvez réaliser.
Il est préférable de fixer ces limites à l’avance plutôt que dans le feu de l’action. Même s'il peut être étrange de considérer les ordres de prise de bénéfices comme faisant partie de la gestion des risques, il ne faut pas oublier que plus vous attendez pour prendre des bénéfices, plus le risque que le marché chute à nouveau en attendant une hausse supplémentaire est élevé.
Stratégie n°3 : Diversifier et couvrir
La diversification de votre portefeuille est l’un des outils les plus populaires et fondamentaux pour réduire le risque global de votre investissement. Un portefeuille diversifié ne sera pas trop investi dans un actif ou une classe d'actifs, minimisant ainsi le risque de lourdes pertes sur un actif ou une classe d'actifs en particulier. Par exemple, vous pouvez détenir une variété de pièces et de jetons différents, ainsi que fournir des liquidités et des prêts.
La couverture est une stratégie légèrement plus avancée pour protéger les gains ou minimiser les pertes en achetant un autre actif. Habituellement, ces actifs sont inversement corrélés. La diversification peut être une sorte de couverture, mais l’exemple le plus connu est peut-être celui des contrats à terme.
Un contrat à terme vous permet de fixer le prix d'un actif à une date ultérieure. Imaginez, par exemple, que vous pensiez que le prix du Bitcoin va chuter, que vous décidiez donc de vous couvrir contre ce risque et d'ouvrir un contrat à terme pour vendre du BTC pour 20 000 $ en trois mois. Si le prix du bitcoin tombe effectivement à 15 000 dollars trois mois plus tard, vous profiterez de votre position à terme.
Il convient de rappeler que les contrats à terme sont réglés financièrement et que vous n'avez pas besoin de livrer les pièces physiquement. Dans ce cas, la personne de l’autre côté de votre contrat vous paierait 5 000 $ (la différence entre le prix au comptant et le prix à terme), et vous vous protégeriez contre le risque de baisse du prix du Bitcoin.
Comme mentionné, le monde de la cryptographie est volatile. Cependant, il existe encore des opportunités de diversification au sein de cette classe d’actifs et d’utiliser les opportunités de couverture. La diversification dans la cryptographie est bien plus cruciale que sur des marchés financiers plus traditionnels avec moins de volatilité.
Stratégie n°4 : Préparez une stratégie de sortie
Avoir une stratégie de sortie est une méthode simple mais efficace pour minimiser le risque de lourdes pertes. En respectant le plan, vous pouvez réaliser des bénéfices ou réduire les pertes à un moment prédéterminé.
Souvent, il est facile de vouloir continuer tout en réalisant des gains ou de faire trop confiance à une cryptomonnaie même lorsque les prix baissent. Se laisser entraîner dans le battage médiatique, le maximalisme ou une communauté commerciale peut également obscurcir votre prise de décision.
Une façon de mettre en œuvre avec succès une stratégie de sortie consiste à utiliser des ordres limités. Vous pouvez les configurer pour qu'ils se déclenchent automatiquement à votre prix limite, que vous souhaitiez réaliser des bénéfices ou fixer une perte maximale.
Stratégie n°5 : Faites vos propres recherches (DYOR)
DYOR est une stratégie intégrale de réduction des risques pour tout investisseur. À l’ère d’Internet, il est plus facile que jamais d’effectuer vos propres recherches. Avant d'investir dans un jeton, une pièce de monnaie, un projet ou un autre actif, vous devez faire preuve de diligence raisonnable. Il est essentiel que vous vérifiiez les informations essentielles sur un projet, telles que son livre blanc, les tokenomics, les partenariats, la feuille de route, la communauté et d'autres principes fondamentaux.
Cependant, la désinformation se propage rapidement et n’importe qui peut soumettre ses opinions en ligne comme étant des faits. Lorsque vous effectuez une recherche, réfléchissez à l'endroit où vous obtenez vos informations et au contexte dans lequel elles sont présentées. Le shilling est monnaie courante, et les projets ou les investisseurs peuvent diffuser des informations fausses, biaisées ou promotionnelles comme si elles étaient sincères et factuelles.
Pensées finales
Avec les cinq stratégies de gestion des risques décrites, vous disposerez d’une boîte à outils efficace pour vous aider à réduire le risque de votre portefeuille. Même l’emploi de méthodes simples couvrant la plupart des domaines vous aidera à investir de manière plus responsable. À l’autre extrémité de l’échelle, il est possible de créer des plans de gestion des risques dotés de stratégies plus avancées et plus approfondies.
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