Qu’est-ce qu’un revenu passif ?

Trader ou investir dans des projets est un moyen de gagner de l’argent dans l’industrie de la blockchain. Cependant, cela nécessite généralement des recherches détaillées et un investissement de temps substantiel – mais cela ne garantit toujours pas une source de revenus fiable.

Même les meilleurs investisseurs peuvent connaître des périodes de pertes prolongées, et l’un des moyens d’y survivre est d’avoir d’autres sources de revenus.

Il existe d’autres méthodes que le trading ou l’investissement qui peuvent vous aider à augmenter vos avoirs en cryptomonnaies. Ceux-ci peuvent rapporter un revenu continu similaire à celui des intérêts, mais ne nécessitent que quelques efforts de mise en place et peu ou pas d’efforts de maintien.

De cette façon, vous pouvez disposer de plusieurs flux de revenus qui, combinés les uns aux autres, peuvent représenter un montant important.

Cet article passera en revue certaines des façons dont vous pouvez gagner un revenu passif avec la cryptographie.


De quelles manières pouvez-vous gagner un revenu passif avec la cryptographie ?

Exploitation minière

Le minage consiste essentiellement à utiliser la puissance de calcul pour sécuriser un réseau afin de recevoir une récompense. Bien que cela ne nécessite pas que vous déteniez des avoirs en crypto-monnaie, il s’agit de la méthode la plus ancienne pour gagner un revenu passif dans l’espace des crypto-monnaies.

Au début du Bitcoin, le minage sur une unité centrale de traitement (CPU) quotidienne était une solution viable. À mesure que le taux de hachage du réseau augmentait, la plupart des mineurs ont opté pour des unités de traitement graphique (GPU) plus puissantes. À mesure que la concurrence s'est encore intensifiée, elle est devenue presque exclusivement le terrain de jeu des circuits intégrés spécifiques à une application (ASIC) - des composants électroniques qui utilisent des puces minières conçues sur mesure à cet effet spécifique.

Le secteur des ASIC est très compétitif et dominé par des entreprises disposant de ressources importantes disponibles à déployer en recherche et développement. Au moment où ces puces arrivent sur le marché de détail, elles sont probablement déjà obsolètes et il faudrait beaucoup de temps pour atteindre le seuil de rentabilité.

En tant que tel, le minage de Bitcoin est devenu principalement une entreprise plutôt qu’une source viable de revenus passifs pour un individu moyen.

D’un autre côté, l’extraction de pièces de preuve de travail à taux de hachage inférieur peut toujours être une entreprise rentable pour certains. Sur ces réseaux, l’utilisation de GPU peut encore être viable. L’extraction de pièces moins connues comporte une récompense potentielle plus élevée, mais comporte un risque plus élevé. Les pièces extraites peuvent devenir sans valeur du jour au lendemain, contenir peu de liquidités, rencontrer un bug ou se voir gênées par de nombreux autres facteurs.

Il convient de noter que la mise en place et l’entretien des équipements miniers nécessitent un investissement initial et une certaine expertise technique.


Jalonnement

Le jalonnement est essentiellement une alternative moins gourmande en ressources que l’exploitation minière. Cela implique généralement de conserver les fonds dans un portefeuille approprié et d'exécuter diverses fonctions réseau (telles que la validation des transactions) pour recevoir des récompenses de mise. La participation (c’est-à-dire la détention de jetons) encourage le maintien de la sécurité du réseau par le biais de la propriété.

Les réseaux de jalonnement utilisent Proof of Stake comme algorithme de consensus. D'autres versions existent, telles que la preuve de participation déléguée ou la preuve de participation louée.

En règle générale, le jalonnement consiste à créer un portefeuille de jalonnement et à simplement conserver les pièces. Dans certains cas, le processus implique l'ajout ou la délégation de fonds à un pool de jalonnement. Certains échanges le feront pour vous. Tout ce que vous avez à faire est de conserver vos jetons en bourse et toutes les exigences techniques seront prises en charge.

Le jalonnement peut être un excellent moyen d’augmenter vos avoirs en cryptomonnaies avec un minimum d’effort. Cependant, certains projets de jalonnement emploient des tactiques qui gonflent artificiellement le taux de rendement prévu du jalonnement. Il est essentiel d’étudier les modèles économiques de jetons, car ils peuvent atténuer efficacement les projections prometteuses de récompenses de mise.

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Prêt

Le prêt est un moyen totalement passif de gagner des intérêts sur vos avoirs en cryptomonnaies. Il existe de nombreuses plateformes de prêt peer-to-peer (P2P) qui vous permettent de bloquer vos fonds pendant un certain temps afin de percevoir ultérieurement les paiements d'intérêts. Le taux d'intérêt peut être soit fixe (fixé par la plateforme), soit fixé par vous en fonction du taux actuel du marché.

Certaines bourses avec trading sur marge ont cette fonctionnalité implémentée nativement sur leur plateforme.

Cette méthode est idéale pour les détenteurs à long terme qui souhaitent augmenter leurs avoirs avec peu d’efforts. Il convient de noter que bloquer des fonds dans un contrat intelligent comporte toujours un risque de bugs.

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Exécuter un nœud Lightning

Le Lightning Network est un protocole de deuxième couche qui s'exécute sur une blockchain, telle que Bitcoin. Il s’agit d’un réseau de micropaiement hors chaîne, ce qui signifie qu’il peut être utilisé pour des transactions rapides qui ne sont pas immédiatement transférées vers la blockchain sous-jacente.

Les transactions typiques sur le réseau Bitcoin sont unidirectionnelles, ce qui signifie que si Alice envoie un bitcoin à Bob, Bob ne peut pas utiliser le même canal de paiement pour renvoyer cette pièce à Alice. Le Lightning Network utilise cependant des canaux bidirectionnels qui nécessitent que les deux participants se mettent d’accord au préalable sur les termes de la transaction.

Les nœuds Lightning fournissent des liquidités et augmentent la capacité du réseau Lightning en verrouillant le bitcoin dans les canaux de paiement. Ils collectent ensuite les frais des paiements transitant par leurs canaux.

L'exécution d'un nœud Lightning peut être un défi pour un détenteur de Bitcoin non technique, et les récompenses dépendent fortement de l'adoption globale du réseau Lightning.


Programmes d'affiliation

Certaines entreprises de cryptographie vous récompenseront pour avoir attiré davantage d’utilisateurs sur leur plateforme. Il s'agit notamment de liens d'affiliation, de références ou d'autres réductions offertes aux nouveaux utilisateurs que vous présentez à la plateforme.

Si vous avez un plus grand nombre d'abonnés sur les réseaux sociaux, les programmes d'affiliation peuvent être un excellent moyen de gagner un revenu supplémentaire. Cependant, pour éviter de faire connaître des projets de mauvaise qualité, il vaut toujours la peine de faire quelques recherches sur les services au préalable.

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Masternodes

En termes simples, un masternode est similaire à un serveur, mais il s'exécute dans un réseau décentralisé et possède des fonctionnalités que les autres nœuds du réseau n'ont pas.

Les projets de jetons ont tendance à accorder des privilèges spéciaux uniquement aux acteurs fortement incités à maintenir la stabilité du réseau. Les masternodes nécessitent généralement un investissement initial important et une expertise technique considérable à mettre en place.

Cependant, pour certains masternodes, l’exigence de détention de jetons peut être si élevée qu’elle rend effectivement la participation illiquide. Les projets comportant des masternodes ont également tendance à gonfler les taux de rendement projetés, il est donc toujours essentiel de faire vos propres recherches (DYOR) avant d'investir dans un projet.


Fourches et parachutages

Tirer parti d'un hard fork est une tactique relativement simple pour les investisseurs. Il suffit de conserver les pièces fourchues à la date du hard fork (généralement déterminée par la hauteur du bloc). S'il y a deux chaînes concurrentes ou plus après le fork, le détenteur aura un solde symbolique sur chacune d'elles.

Les airdrops sont similaires aux forks, dans le sens où ils nécessitent uniquement la possession d'une adresse de portefeuille au moment du largage. Certains échanges effectueront des parachutages pour leurs utilisateurs. Notez que la réception d'un airdrop ne nécessitera jamais le partage de clés privées : une condition qui est un signe révélateur d'une arnaque.


Plateformes de création de contenu basées sur la blockchain

L'avènement des technologies de registre distribué a permis la création de nombreux nouveaux types de plates-formes de contenu. Ceux-ci permettent aux créateurs de contenu de monétiser leur contenu de plusieurs manières uniques et sans inclure de publicités intrusives.

Dans un tel système, les créateurs de contenu conservent la propriété de leurs créations et monétisent généralement l’attention d’une manière ou d’une autre. Cela peut nécessiter beaucoup de travail au départ, mais peut fournir une source de revenus stable une fois qu'un arriéré de contenu plus important est prêt.


Quels sont les risques de gagner un revenu passif avec la cryptographie ?

  • Acheter un actif de mauvaise qualité : des taux de rendement artificiellement gonflés ou trompeurs peuvent inciter les investisseurs à acheter un actif qui, autrement, aurait très peu de valeur. Certains réseaux de jalonnement adoptent un système multi-jetons dans lequel les récompenses sont payées dans un deuxième jeton, ce qui crée une pression de vente constante pour le jeton de récompense.

  • Erreur de l'utilisateur : comme l'industrie de la blockchain en est encore à ses balbutiements, la mise en place et le maintien de ces sources de revenus nécessitent une expertise technique et un esprit d'investigation. Pour certains titulaires, il serait peut-être préférable d'attendre que ces services deviennent plus conviviaux, ou de n'utiliser que ceux qui nécessitent une compétence technique minimale.

  • Périodes de blocage : certaines méthodes de prêt ou de mise en jeu nécessitent que vous bloquiez vos fonds pendant une durée déterminée. Cela rend vos avoirs effectivement illiquides pendant cette période, vous laissant vulnérable à tout événement susceptible d’avoir un impact négatif sur le prix de votre actif.

  • Risque de bugs : Verrouiller vos tokens dans un portefeuille de staking ou un contrat intelligent comporte toujours un risque de bugs. Habituellement, plusieurs choix sont disponibles avec différents degrés de qualité. Il est impératif de rechercher ces choix avant de s’engager dans un tel choix. Les logiciels open source pourraient être un bon point de départ, car ces options sont au minimum auditées par la communauté.


Pensées finales

Les moyens de générer des revenus passifs dans l’industrie de la blockchain se multiplient et gagnent en popularité. Les entreprises blockchain ont également adopté certaines de ces méthodes, fournissant des services communément appelés exploitation minière généralisée.

À mesure que les produits deviennent plus fiables et plus sûrs, ils pourraient bientôt devenir une option valable pour une source de revenus stable.