J'ai la flemme de lire, c'est quoi le TL;DR ?
Peur, incertitude et doute (FUD) : propagation de la peur et de la désinformation pour obtenir un avantage.
Fear Of Missing Out (FOMO) : L'émotion que vous ressentez lorsque vous achetez en panique.
HODL : Achetez-le et conservez-le longtemps !
BUIDL : Gardez la tête baissée et construisez le prochain système financier.
SAFU : Les fonds sont en sécurité !
Retour sur investissement (ROI) : combien d'argent vous gagnez (ou perdez).
All-Time High (ATH) : Le prix le plus élevé jamais enregistré !
All-Time Low (ATL) : le prix le plus bas jamais enregistré.
Faites vos propres recherches (DYOR) : Ne faites pas confiance, vérifiez.
Due Diligence (DD) : les personnes intelligentes prennent des décisions basées sur des faits.
Lutte contre le blanchiment d'argent (AML) : réglementations qui empêchent les criminels de cacher leur argent.
Connaissez votre client (KYC) : réglementations qui obligent les échanges à vérifier votre identité.
Introduction
Que vous soyez en bourse, en day trading sur le Forex ou que vous soyez nouveau dans les cryptomonnaies, vous entendrez de nombreux termes de trading qui peuvent vous sembler inconnus. FOMO, ROI, ATH, HODL, qu'est-ce que tout cela signifie ? Le trading et l’investissement ont leur propre langage, et il peut être intimidant d’apprendre tous ces nouveaux termes. Cependant, ils peuvent être très utiles si vous souhaitez suivre ce qui se passe sur les marchés financiers.
Dans cet article, nous avons compilé certains des termes de trading les plus importants que vous devez connaître si vous négociez des cryptomonnaies.
1. Peur, incertitude et doute (FUD)
Bien qu'il ne s'agisse pas exclusivement d'un terme commercial, FUD est souvent utilisé dans le contexte des marchés financiers. FUD est une stratégie qui vise à discréditer une entreprise, un produit ou un projet particulier en diffusant des informations erronées à son sujet. Le but est de susciter la peur et d’obtenir un avantage d’une manière ou d’une autre. Cela peut être un avantage concurrentiel ou tactique ou profiter d’une baisse du cours des actions causée par une nouvelle potentiellement dommageable.
Comme vous vous en doutez, le FUD est assez courant dans le domaine des crypto-monnaies. Dans de nombreux cas, les investisseurs peuvent prendre une position courte sur un actif, puis publier des informations potentiellement préjudiciables ou trompeuses une fois la position établie. De cette façon, des profits importants peuvent être réalisés en vendant à découvert ou en achetant des options de vente. Ils peuvent également se positionner au préalable sur des transactions de gré à gré (OTC).
Dans de nombreux cas, les informations s’avèrent fausses, ou pour le moins trompeuses. Mais dans certains cas, cela s’avère vrai. Il est toujours bon d’essayer de considérer tous les aspects d’un argument. Il peut être utile de réfléchir aux incitations que les gens peuvent avoir en partageant publiquement certaines opinions.
2. Peur de rater quelque chose (FOMO)
FOMO est l’émotion que ressentent les investisseurs lorsqu’ils se ruent pour acheter un actif de peur de rater une opportunité de profit. Comme les émotions sont fortes, le FOMO par un grand nombre de personnes peut conduire à des mouvements de prix paraboliques. Les investisseurs qui passent d'un actif à l'autre dans un jeu de chaises musicales peuvent souvent signaler les dernières étapes d'un marché haussier.
Si vous avez lu notre article sur les erreurs d'analyse technique (TA), vous savez que des conditions de marché extrêmes peuvent modifier les règles habituelles des marchés. Lorsque les émotions sont omniprésentes, de nombreux investisseurs peuvent se lancer dans des positions hors FOMO. Cela peut conduire à des mouvements prolongés dans les deux sens et piéger de nombreux traders qui tentent de contre-échanger avec la foule.
FOMO est également couramment utilisé lors de la conception d'applications de médias sociaux. Vous êtes-vous déjà demandé pourquoi il est généralement plus difficile d'afficher les publications sur les réseaux sociaux dans un ordre strictement chronologique ? Ceci est également lié à FOMO. Si les utilisateurs pouvaient consulter toutes les publications depuis leur dernière connexion, ils auraient le sentiment d'avoir vu toutes les dernières publications.
En mélangeant délibérément des publications plus anciennes et plus récentes sur la chronologie, les plateformes de médias sociaux visent à inculquer FOMO aux utilisateurs. De cette façon, les utilisateurs reviennent régulièrement, craignant de rater quelque chose d'important.
3. HODL
HODL est un terme dérivé d'une faute d'orthographe de « hold ». Il s’agit essentiellement de l’équivalent en crypto-monnaie de la stratégie d’achat et de conservation. HODL est apparu à l'origine dans un article désormais célèbre sur le forum BitcoinTalk en 2013. Le terme était une faute d'orthographe dans le titre : "JE SUIS HODLING".
HODLing fait référence au fait de conserver ses investissements malgré la baisse des prix. Il est également couramment utilisé dans le contexte des investisseurs (« HODLers ») qui, certes, ne sont pas doués pour le trading à court terme, mais souhaitent obtenir une exposition aux prix des crypto-monnaies. Il peut également être utilisé pour les investisseurs qui ont une forte conviction dans une pièce particulière et qui ont l’intention de conserver leur investissement pendant une période plus longue.
La stratégie HODLing est similaire à la stratégie d'investissement buy and hold provenant des marchés traditionnels. Les investisseurs qui achètent et détiennent tentent de trouver des actifs sous-évalués et de les conserver pendant longtemps. De nombreux investisseurs adoptent cette stratégie pour Bitcoin.
Si vous avez lu notre article sur la moyenne des coûts (DCA), vous savez que cela aurait été une stratégie très rentable pour Bitcoin. Si vous n’avez acheté que 10 $ de BTC chaque semaine au cours des cinq dernières années, vous gagnerez plus de sept fois votre investissement initial !
4. CONSTRUIRE
BUIDL est un terme dérivé de HODL. Il décrit généralement les acteurs du secteur des cryptomonnaies qui continuent de croître quelles que soient les fluctuations des prix. L’idée principale est que les vrais croyants de l’industrie de la cryptographie continuent de construire l’écosystème indépendamment des marchés baissiers brutaux. En ce sens, les « BUIDLers » se soucient véritablement de ce que la blockchain et les crypto-monnaies peuvent apporter au monde, et ils travaillent activement pour atteindre cet objectif.
BUIDL est un état d'esprit qui vise à illustrer comment les crypto-monnaies ne sont pas seulement une question de spéculation, mais aussi de rendre cette technologie accessible aux masses. Cela nous rappelle qu’il faut garder la tête baissée et continuer à construire les infrastructures qui pourraient très bien servir des milliards de personnes à l’avenir. De plus, les BUIDLers comprennent que les équipes qui continuent de construire avec un état d’esprit à long terme réussiront probablement bien à long terme.
5. RANGÉE
SAFU provient d'un mème téléchargé par Bizonacci. Le PDG de Binance, Changpeng Zhao (CZ), a déclaré que « les fonds sont en sécurité » pendant la maintenance imprévue de la plateforme. La vidéo est devenue virale dans la sphère des cryptomonnaies.
En réponse, Binance a créé le Secure Asset Fund for Users (SAFU) pour fournir un fonds pour les failles de sécurité potentielles. Ces fonds sont stockés dans un portefeuille froid séparé. L'idée est que la SAFU puisse couvrir la perte des fonds des utilisateurs dans des cas extrêmes, offrant ainsi une protection supplémentaire aux utilisateurs de Binance. C’est pourquoi vous entendez souvent l’expression « les fonds sont safu ».
6. Retour sur investissement (ROI)
Le retour sur investissement (ROI) est un moyen de mesurer la performance d'un investissement. Le retour sur investissement mesure le retour sur investissement par rapport au coût initial. C'est également un moyen pratique de comparer les performances de différents investissements.
Voici comment calculer le retour sur investissement. Vous prenez la valeur actuelle de l’investissement et soustrayez le coût initial de l’investissement. Ensuite, vous divisez ce nombre par le coût initial.
ROI = (Valeur actuelle - Coût d'origine) / Coût d'origine
Disons que vous avez acheté du Bitcoin à 6 000 $. Le prix actuel du Bitcoin sur le marché est désormais de 8 000 $.
ROI = (8 000-6 000)/6 000
Retour sur investissement = 0,33
Cela signifie que vous êtes en hausse de 33 % par rapport à votre investissement initial. Il vaut également la peine de prendre en compte les frais (ou taux d’intérêt) que vous devez payer pour avoir une idée plus précise.
Toutefois, les chiffres bruts ne donnent pas une vision globale. Lorsque l’on compare les investissements, d’autres facteurs entrent également en jeu. Quels sont les risques ? Quel est l’horizon temporel ? Quelle est la liquidité de l’actif ? Un dérapage peut-il affecter votre prix d’achat ? Le retour sur investissement n'est pas la mesure ultime en soi, mais c'est un outil utile pour mesurer les performances de vos investissements.
Le calcul de la taille de la position est crucial lorsque l’on réfléchit aux retours sur investissement. Si vous souhaitez en savoir plus sur une formule simple qui vous aidera à gérer efficacement les risques, consultez Comment calculer la taille d'une position dans le trading.
7. Niveau record (ATH)
Nous n’avons probablement pas besoin d’expliquer celui-ci, n’est-ce pas ? Le plus haut historique est le prix le plus élevé enregistré pour un actif. Par exemple, l’ATH du Bitcoin lors du marché haussier de 2017 était de 19 798,86 USDT sur la paire BTC/USDT sur Binance. Cela signifie qu’il s’agit du prix le plus élevé auquel Bitcoin a été échangé sur cette paire de marché.
Un aspect convaincant d’un actif atteignant un niveau record est l’idée que presque tous ceux qui l’ont acheté réalisent des bénéfices. Si un actif a été dans un marché baissier prolongé, de nombreux traders perdants voudront probablement quitter le marché lorsque leur position atteindra le seuil de rentabilité.
Cependant, si l’actif dépasse son ATH, il ne reste plus aucun vendeur qui attend de sortir au seuil de rentabilité. C'est pourquoi certains qualifient les ruptures d'ATH de « poussées de ciel bleu », car il n'y a pas nécessairement de zones de résistance évidentes à venir.
Les violations d’ATH s’accompagnent également souvent d’une augmentation du volume des transactions. Pourquoi? Les day traders peuvent également saisir l'opportunité des ordres de marché pour réaliser un profit rapide et vendre à un prix plus élevé.
Le dépassement de l’ATH signifie-t-il que le prix continuera d’augmenter pour toujours ? Bien sûr que non. Les traders et les investisseurs chercheront à réaliser des bénéfices à un moment donné et pourront fixer des ordres limités à certains niveaux de prix. Cela est particulièrement vrai si les niveaux records précédents continuent d’être dépassés encore et encore.
Les mouvements paraboliques peuvent souvent aboutir à de très fortes baisses de prix, car de nombreux investisseurs se précipitent vers la sortie une fois qu'ils réalisent que la tendance haussière pourrait toucher à sa fin. Découvrez la baisse des prix après le mouvement parabolique du Bitcoin à 20 000 $ en décembre 2017.
Le Bitcoin passe de 20 000 $ à 11 000 $ en cinq jours.
Après avoir atteint un ATH de 19 798,86 $, Bitcoin a chuté de près de 45 % en quelques jours. C'est pourquoi il est toujours crucial de gérer les risques et de toujours utiliser un stop-loss.
8. Niveau le plus bas (ATL)
L’opposé de l’ATH, le All-Time Low (ATL), est le prix le plus bas d’un actif. Par exemple, le plus bas historique du BNB était de 0,5 USDT sur la paire de marché BNB/USDT le premier jour de négociation.
Le franchissement d'un plus bas historique sur un actif peut entraîner un effet similaire à celui du franchissement d'un plus haut historique – mais dans la direction opposée. De nombreux ordres stop peuvent se déclencher lorsque le précédent plus bas historique est franchi, entraînant une forte baisse.
Puisqu’il n’y a pas d’historique de prix en dessous du plus bas historique précédent, la valeur marchande peut simplement continuer à baisser, dériver de plus en plus bas. Puisqu’il n’y a pas nécessairement de points logiques pour que cela s’arrête, acheter pendant de telles périodes est très risqué.
De nombreux traders attendront un changement de tendance confirmé par une moyenne mobile importante ou un autre indicateur pour même envisager d'entrer dans une position longue. Sinon, ils pourraient finir par tenir le sac pendant longtemps, coincé dans une position qui ne cesse de baisser.
9. Faites vos propres recherches (DYOR)
Lorsqu'il s'agit des marchés financiers, DYOR est un terme étroitement lié à l'analyse fondamentale (FA). Cela signifie que les investisseurs doivent effectuer leurs propres recherches sur leurs investissements et ne pas compter sur d’autres pour le faire à leur place. « Ne faites pas confiance, vérifiez » est une expression couramment utilisée sur les marchés des crypto-monnaies avec une signification similaire.
Les investisseurs les plus performants feront leurs propres recherches et tireront leurs propres conclusions. En tant que tel, quiconque souhaite réussir sur les marchés financiers devra élaborer sa propre stratégie de trading. Cela peut également conduire à des désaccords entre différents investisseurs, ce qui est tout à fait naturel dans le cadre de l’investissement et du trading. Un investisseur peut être optimiste sur un actif, tandis qu’un autre peut être baissier.
Différentes opinions peuvent s’adapter à différentes stratégies, et les traders et investisseurs qui réussissent auront des stratégies très différentes. L’idée principale est qu’ils ont tous fait leurs propres recherches, sont parvenus à leurs propres conclusions et ont pris leurs décisions d’investissement sur la base de ces conclusions.
10. Diligence raisonnable (DD)
La diligence raisonnable (DD) est quelque peu liée à DYOR. Il fait référence à l'enquête et au soin qu'une personne ou une entreprise rationnelle est censée apporter avant de parvenir à un accord avec une autre partie.
Lorsque des entités commerciales rationnelles parviennent à un accord, on s’attend à ce qu’elles fassent preuve de diligence raisonnable les unes envers les autres. Pourquoi? Tout acteur rationnel veut s’assurer qu’il n’y a pas de signaux d’alarme potentiels avec l’accord. Sinon, comment pourraient-ils comparer les risques potentiels avec les bénéfices attendus ?
Il en va de même pour les investissements. Lorsque les investisseurs recherchent des investissements potentiels, ils doivent faire preuve de diligence raisonnable sur le projet pour s'assurer qu'ils peuvent prendre en compte tous les risques. Autrement, ils ne contrôleront pas leurs décisions d’investissement et pourraient finir par faire les mauvais choix.
11. Lutte contre le blanchiment d'argent (AML)
La lutte contre le blanchiment d'argent (AML) fait référence à un certain nombre de réglementations, de lois et de procédures visant à empêcher les criminels de déguiser leur argent obtenu illégalement en revenu légitime. Les procédures de lutte contre le blanchiment d'argent font qu'il est beaucoup plus difficile pour les criminels de « blanchir » leur argent proprement en le cachant ou en le faisant croire qu'il provient de sources légitimes.
Les criminels chercheront toujours des moyens de dissimuler la véritable source de leurs fonds. En raison de la complexité des marchés financiers, il existe de nombreuses façons d’y parvenir. Les produits dérivés constitués de produits dérivés et d'autres machinations de marché complexes peuvent rendre la recherche de la véritable source des fonds assez difficile (mais pas impossible).
La réglementation AML exige que les institutions financières telles que les banques surveillent les transactions de leurs clients et signalent les activités suspectes. De cette façon, les criminels sont moins susceptibles de blanchir des fonds obtenus illégalement.
12. Connaissez votre client (KYC)
Les bourses et les plateformes de négociation doivent se conformer aux directives nationales et internationales. Par exemple, la Bourse de New York (NYSE) et le NASDAQ doivent se conformer aux réglementations fixées par le gouvernement américain.
Les directives Know Your Customer (KYC) ou Know Your Client garantissent que les institutions facilitant la négociation d'instruments financiers vérifient l'identité de leurs clients. Pourquoi est-ce important? La principale raison est de minimiser le risque de blanchiment d’argent.
De plus, les réglementations KYC ne s’appliquent pas uniquement aux acteurs du secteur financier. De nombreux autres segments doivent également se conformer à ces directives. Les directives KYC font généralement partie d’une politique de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) beaucoup plus large.
Pensées finales
Les termes du trading de crypto-monnaie peuvent sembler un peu déroutants au début. Mais maintenant vous en connaissez une bonne partie, vous pouvez donc vous sentir plus SAFU avec toutes ces abréviations. Assurez-vous de DYOR sur FUD, pas aveuglément FOMO dans une pièce qui a atteint ATH, et continuez à HODLing et BUIDLing !
Toujours désireux d’en savoir plus sur les conditions de trading des cryptomonnaies ? Consultez notre plateforme de questions-réponses, Ask Academy, où vous pourrez obtenir des réponses à vos questions auprès de la communauté Binance.
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