Les législateurs européens ont voté à la quasi-unanimité en faveur du nouveau projet de loi limitant les transactions cryptographiques anonymes dépassant 1 000 euros. Les réglementations doivent encore être promulguées.

Les membres du Parlement européen ont approuvé trois projets de loi renforçant la réglementation relative aux transactions cryptographiques. La législation traite du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme et ne vise pas directement les actifs numériques. Cependant, une fois promulguée, elle affectera le secteur en limitant les transferts anonymes à seulement 1 000 euros.

Le forfait en question comprend trois factures :

- le soi-disant « règlement unique » de l'UE détaillant les règles relatives à l'exercice du devoir de diligence à l'égard des clients, au traitement de la transparence des bénéficiaires effectifs (divulgation de l'identité du propriétaire final contrôlant une entité à travers un réseau d'autres entités) et traitant de « l'utilisation de instruments anonymes, tels que les actifs cryptographiques »,

 -la 6ème directive anti-blanchiment garantissant aux autorités un accès aux « informations nécessaires et fiables », par exemple sur les « actifs stockés dans les zones franches »,

- le projet créant l'Autorité européenne de lutte contre le blanchiment d'argent (AMLA) chargée de veiller au respect de la réglementation LBC/FT (lutte contre le financement du terrorisme).

Nouvelles limites de transactions : 7 000 € pour les espèces, 1 000 € pour les cryptos

Selon les dispositions contenues dans les projets, les banques, les sociétés de cryptomonnaie, les agents immobiliers et virtuels et certains autres types d’entreprises devront procéder à un contrôle de l’identité et des actifs de leurs clients. La réglementation impose également un plafond aux transactions. La limite a été fixée à 7 000 € pour les espèces et à 1 000 € (1 087 $ au moment de la rédaction) pour les transferts anonymes de cryptomonnaies.

« Le nouvel organisme de surveillance européen surveillera les problèmes émergents liés au blanchiment d'argent dans le système financier. Pour nous, il est important que la nouvelle autorité coopère très étroitement avec les superviseurs nationaux et qu'elle supervise directement les prestataires de services d'actifs cryptographiques et les entreprises du secteur financier les plus risqués qui opèrent pour la première fois dans plusieurs États membres », Emil Radev, co-rapporteur pour l'Autorité de lutte contre le blanchiment d'argent, a déclaré dans un communiqué.

Tous les projets bénéficiaient d’un soutien important. 99 députés ont voté en faveur du « livre unique », avec 8 contre et 6 abstentions. Le deuxième projet de loi a obtenu respectivement 107, 5, 0 et le dernier 102, 11, 2. Les négociations sur la forme finale des projets de loi débuteront lors d'une session plénière du Parlement européen en avril.

De nouvelles réglementations susceptibles d’être intégrées au projet de loi MiCA

Les nouvelles réglementations viendront compléter le projet de loi MiCA (Markets in Crypto-assets Rules), longtemps débattu – une législation de 400 pages pour les actifs numériques qui prend lentement forme en tant que nouveau cadre juridique pour les entreprises de cryptographie dans l'Union européenne.

MiCA introduit des règles et des limitations très détaillées qui ont ému le secteur et pourraient avoir un effet profond sur les opérations de cryptographie sur le vieux continent.

https://coinpaper.com/1292/eu-to-ban-anonymous-crypto-transfers-of-over-1-000-euro