Know Your Scam est une série de blogs hebdomadaires dans laquelle nous disséquons et décomposons les escroqueries cryptographiques populaires.

Principaux points à retenir

  • L'équipe de gestion des risques de Binance a identifié et compilé 12 des escroqueries cryptographiques les plus largement utilisées, notamment les escroqueries amoureuses, les escroqueries par usurpation d'identité et les faux cadeaux, pour n'en nommer que quelques-unes.

  • Chaque semaine, nous examinerons un type différent d'arnaque, y compris la méthodologie qui la sous-tend, et fournirons aux utilisateurs des directives générales sur la façon de repérer et d'éviter l'arnaque.

Il peut s'agir d'un message Telegram d'un supposé « employé de Binance », d'un appel téléphonique urgent d'un parent éloigné ayant besoin d'argent, ou d'un charmant escroc professant son amour pour un prix élevé. Les escroqueries sont de toutes formes et de toutes tailles, mais elles ont toutes un objectif commun : voler votre argent.

Un message texte sous haute pression exigeant de l'argent ou un faux cadeau Bitcoin peut suffire à manipuler les utilisateurs et à gagner leur confiance, en particulier ceux qui se trouvent dans un moment de vulnérabilité.

Cet article sert d'introduction à une série de blogs anti-arnaque plus large qui présentera les escroqueries les plus répandues dans l'industrie de la cryptographie et les meilleures pratiques pour les éviter. Nous partageons ces informations pour garantir que nos utilisateurs disposent des derniers conseils et astuces de sécurité, car en fin de compte, c'est vous qui jouez le rôle le plus important dans la protection de vos fonds.

Une introduction à 12 types d’escroqueries

Ci-dessous, notre équipe de gestion des risques a identifié et regroupé les escroqueries cryptographiques les plus populaires en 12 catégories, ainsi qu'un résumé de la façon dont chacune a tendance à fonctionner.

Chaque semaine, nous examinerons une arnaque différente, y compris sa méthodologie, et fournirons aux utilisateurs des directives générales pour repérer et éviter cette arnaque. Jetons un coup d'œil aux 12 catégories.

1. Arnaque à l’investissement

Les escroqueries à l'investissement impliquent un fraudeur qui promet des rendements élevés si vous investissez votre argent via un site Web, une application ou un courtier en crypto « hautement recommandé ». Le criminel pourra même se présenter comme un expert qui décuplera vos fonds.

2. Arnaque à l'emploi

L'offre d'emploi peut sembler réelle. Le revenu est bien supérieur à la moyenne du secteur. Cependant, il y a un piège : les fraudeurs en matière d’emploi enverront une offre d’emploi enrichissante qui oblige les candidats à payer des frais de dépôt s’ils souhaitent obtenir l’emploi.

3. Se faire passer pour une figure d'autorité

Les fraudeurs qui se font passer pour des personnes tenteront de gagner votre confiance en se faisant passer pour une personne importante, comme un policier, un représentant du gouvernement ou une personne du bureau des impôts.

4. Usurpation de l'identité du support Binance

Se faire passer pour un employé du support Binance est malheureusement un vecteur d’attaque populaire pour les fraudeurs cryptographiques. Les fraudeurs tentent souvent de manipuler les utilisateurs en exploitant la confiance que notre entreprise a établie au fil des années.

Notez que les employés de Binance ne vous contacteront jamais pour vous demander des informations sensibles, telles que vos identifiants de connexion et vos codes 2FA. Si vous recevez un message d'une personne prétendant travailler pour Binance et demandant des informations sensibles, bloquez le contact et déposez immédiatement un rapport au support Binance.

5. Escroqueries amoureuses

Une escroquerie amoureuse implique qu'un amoureux tente de démarrer une relation en ligne avec vous dans l'espoir de voler votre argent. Ces escroqueries peuvent parfois prendre des années à se développer, car l’escroc commencera par demander de petits prêts avant de dégénérer en toutes vos économies.

6. Faux cadeau

Les fraudeurs vous inviteront dans un groupe Telegram ou un serveur Discord pour participer à un faux cadeau crypto ou à un airdrop. L'escroc demandera généralement des frais de dépôt ou tentera de vous inciter à révéler des informations sensibles en échange de vos « gains ».

7. Schéma de Ponzi

Les stratagèmes à la Ponzi sont un type d’escroquerie qui rémunère les premiers investisseurs avec des fonds et des commissions perçues auprès des nouveaux investisseurs. Il n’y a pas de véritable investissement. Le fraudeur prend essentiellement l’argent d’un investisseur pour payer l’autre investisseur. Les personnes participant à une chaîne de Ponzi sont souvent encouragées à inviter leurs amis et leur famille à les rejoindre.

8. Faux site commercial

Les faux sites commerciaux sont conçus pour imiter un site Web de commerce électronique légitime, allant jusqu'à permettre aux utilisateurs de s'inscrire en tant que commerçant ou client. Le faux site peut vous inciter à acheter leurs produits à des prix nettement inférieurs au taux moyen du marché. Cependant, le faux site ne sera pas disposé à proposer la livraison ou vous enverra des articles sans valeur à la place des produits répertoriés.

9. Fraude au transfert d’argent

La fraude au transfert d’argent peut se produire dans deux scénarios différents.

Premièrement, en tant que transaction peer-to-peer innocente. L’escroc envoie de l’argent à la victime, qui retransfère ensuite le montant équivalent en crypto. Cela serait considéré comme une transaction P2P normale si elle se terminait ici. Au lieu de cela, après avoir reçu sa crypto, l’escroc émettra une rétrofacturation ou annulera le virement bancaire.

L’autre scénario implique qu’un escroc utilise de faux reçus pour prétendre avoir envoyé de l’argent sur votre compte bancaire. L’escroc vous demandera alors de renvoyer les fonds en crypto. Les victimes croiront que le reçu est réel et retireront la crypto à l’adresse de l’escroc.

La fraude par transfert d'argent commence lorsque l'escroc envoie de l'argent à la victime. L'escroc fournira ensuite les documents de transaction avant de rappeler la transaction, d'émettre une rétrofacturation ou de prétendre que la preuve documentaire a été falsifiée.

10. Fraude par connaissance

Tous les escrocs ne sont pas des étrangers. L'escroc peut être un parent, un ami proche ou une connaissance présentée par votre ami. Les escroqueries peuvent se produire et se produisent souvent dans des circonstances familières.

11. Tire-tapis

Dans l’industrie de la cryptographie, un coup dur se produit lorsqu’une équipe de projet crypto lève des fonds auprès d’investisseurs avant d’abandonner soudainement le projet et de supprimer toutes ses liquidités. Le coup de théâtre se produit généralement lorsque le battage médiatique des investisseurs est à son apogée.

12. Autres

Cette catégorie est réservée aux cas uniques où une arnaque a lieu, mais les circonstances ne correspondent à aucune de nos catégories existantes répertoriées ci-dessus.

Voir trois exemples en action

Voici quelques exemples de la façon dont un escroc pourrait vous cibler.

Exemple 1 : faux investissement

L’utilisateur, que nous appellerons Jack, envoie le premier message à l’escroc. Jack a probablement trouvé le contact via un autre canal de médias sociaux. L'escroc fait la promotion d'un programme d'investissement très rentable qui garantit des rendements élevés.

Jack accepte d'investir de l'argent mais découvrira plus tard que le contact lui a volé son argent.

Exemple 2 : arnaque à l'emploi

L’utilisateur, que nous appellerons Mike, est contacté pour un emploi vague avec une rémunération attractive. L'escroc promet que l'entreprise paiera Mike après avoir accompli un ensemble de tâches. Il n'y a pas d'entreprise et l'escroc demandera à Mike d'envoyer des frais de dépôt dans le cadre des exigences de la tâche.

Exemple 3 : usurpation d'identité du support Binance

L'utilisateur, que nous appellerons Lily, entre dans un groupe Telegram avec de faux « employés de Binance » offrant des services uniques avec des rendements élevés. Après avoir effectué plusieurs dépôts aux adresses de portefeuille répertoriées dans le groupe, Lily n'a pas encore reçu de réponse du groupe.

Conclusion

Nous espérons que les utilisateurs pourront utiliser ces connaissances pour prendre de meilleures décisions lorsqu’ils naviguent dans l’écosystème cryptographique. Si vous pensez que vous êtes actuellement la cible d'un escroc (même s'il y a un soupçon de doute), arrêtez de répondre, arrêtez tout transfert en attente et déposez immédiatement un rapport au support Binance. Nous ferons de notre mieux pour vous fournir une assistance sur la base des preuves et des documents que vous fournissez.

Lectures complémentaires

  • (FAQ) Comment signaler les escroqueries sur le support Binance

  • (Académie) 8 escroqueries courantes au Bitcoin et comment les éviter

  • (Blog) Comment identifier et éviter les escroqueries courantes liées aux crypto-imposteurs

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