TL;DR
Les biais comportementaux sont des croyances irrationnelles qui peuvent influencer nos décisions en matière de trading de cryptomonnaies à notre insu. Les comportements courants qui peuvent influencer les décisions incluent l’excès de confiance, l’achat ou la vente au mauvais moment pour éviter les regrets, une capacité d’attention limitée et la poursuite des tendances. Les traders et les investisseurs doivent être conscients de ces préjugés et les éviter afin de réduire le risque de prendre des décisions illogiques. Voici quatre préjugés et comment y remédier.
Introduction
Les biais comportementaux, lorsqu’ils ne sont pas contrôlés, peuvent conduire à de mauvaises décisions en matière de trading et d’investissement de crypto-monnaie. En fait, il existe tout un domaine d’étude appelé finance comportementale, qui combine la théorie psychologique avec l’économie financière conventionnelle. Les préjugés sont souvent inconscients, vous devez donc prêter une attention particulière à votre comportement pour réduire les prises de décisions biaisées.
Le comportement humain et la psychologie ont été largement étudiés par le psychologue et économiste israélo-américain Daniel Kahneman et par le regretté psychologue cognitif et mathématique israélien Amos Tversky. Les lecteurs intéressés peuvent consulter Judgment Under Uncertainty: Heuristics and Biases pour une meilleure compréhension des préjugés humains.
Excès de confiance
"L'illusion que nous comprenons le passé favorise un excès de confiance dans notre capacité à prédire l'avenir." - Daniel Kahneman
Le biais d’excès de confiance s’applique aux traders qui sont trop sûrs de leurs capacités de trading, ce qui les amène à prendre des décisions de marché risquées ou à effectuer des transactions trop fréquentes. Les traders peuvent également être trop confiants dans les actifs dans lesquels ils sont déjà fortement investis, ce qui se traduit par un portefeuille manquant de diversification.
Bien qu’il puisse y avoir des exceptions, une étude menée par le Dr Kai Ruggeri, professeur à l’Université de Columbia, a conclu que plus un investisseur de détail est actif, moins il gagne d’argent. Envisagez de négocier moins et d’investir davantage, car investir implique souvent des recherches plus fondamentales sur la valeur intrinsèque d’un projet ou d’une crypto-monnaie.
Vous pouvez également envisager de diversifier vos métiers après avoir fait des recherches appropriées. Cela peut vous aider à réduire le risque global associé à la détention d’un seul jeton.
Éviter les regrets
Une étude publiée dans le Journal of Economic Theory par Jie Qin, professeur d'économie à l'Université Ritsumeikan, a montré que les traders étaient deux fois plus susceptibles de vendre une position rentable trop tôt et une position perdante trop tard pour éviter le regret de perdre des gains ou du capital. Nous sommes programmés pour éviter les remords, même si cela nous amène à prendre des mesures illogiques.
Pour freiner cette envie, vous pouvez vous en tenir à des stratégies de trading et d’investissement spécifiques au lieu de prendre des décisions pendant les fluctuations du marché. Une approche simple consiste à automatiser vos transactions avec des conditions prédéterminées, telles que le prix et la quantité.
L’une de ces stratégies est la moyenne des coûts en dollars (DCA), une pratique utilisée par les traders pour investir des montants fixes à intervalles réguliers, quel que soit le prix de l’actif.
Vous pouvez également utiliser un ordre trailing stop, qui vous permet de passer un ordre prédéfini à un pourcentage spécifique par rapport au prix du marché. En plus de suivre automatiquement la direction des prix, les ordres stop suiveurs peuvent aider à verrouiller les bénéfices tout en limitant les pertes, vous aidant ainsi à éviter de mal synchroniser le marché à cause des regrets.
Durée d’attention limitée
Compte tenu de la variété des jetons sur le marché, il existe d’innombrables opportunités de cryptographie. Cependant, nous n’avons qu’une attention limitée à accorder pour bien comprendre chaque option avant de négocier.
De plus, il y a souvent beaucoup de bruit sur le marché autour des différentes opportunités de cryptographie. Cela pourrait conduire à ce que des décisions commerciales soient prises avec des informations incorrectes ou insuffisantes.
Ne vous précipitez pas dans un métier que vous n’avez pas examiné de près au préalable. Au lieu de trop vous disperser, faites vos propres recherches (DYOR) et effectuez des analyses fondamentales et techniques appropriées avant de trader.
De plus, il est préférable de ne pas s’appuyer sur les informations provenant d’influenceurs tiers dont le contenu tourne autour d’opportunités potentielles de trading de cryptomonnaies.
À la recherche de tendances
Une autre étude, menée par Prem C. Jain, professeur à l'Université de Tulane, et Joanna Shuang Wu, professeur à l'Université de Rochester, a révélé que 39 % de tous les nouveaux capitaux engagés dans des fonds communs de placement étaient destinés à 10 % des fonds les plus performants de l'année précédente, ce qui en dit long. notre tendance à suivre les tendances. Cela peut conduire à des mouvements de trading précipités au lieu de décisions logiques étayées par de nombreuses recherches.
En raison de la nature volatile du marché de la cryptographie, les traders peuvent être induits en erreur par l’augmentation exponentielle du prix d’un jeton et négliger l’étude des fondamentaux qui soutiennent cette hausse. Au lieu de suivre le mouvement, envisagez de négocier des actifs en dessous de ce que vous estimez être leur valeur intrinsèque et ne vous concentrez pas uniquement sur les jetons qui ont connu des performances spectaculaires.
Comme l’a dit un jour Warren Buffet : « Soyez craintifs quand les autres sont avares, et avides quand les autres ont peur. »
Vous pouvez également essayer de perfectionner votre stratégie de trading et de vous y tenir au lieu de vous lancer dans une transaction à chaque fois qu'un jeton est mis en avant. Pour commencer, il existe des dizaines d'articles sur les stratégies de trading sur Binance Academy, y compris notre guide du débutant sur les stratégies de trading de crypto, les stratégies de day trading et comment backtester votre stratégie de trading.
Pensées finales
En tant qu’êtres humains, il est naturel de vouloir s’appuyer sur notre instinct pour prendre des décisions. Surveillez votre comportement et efforcez-vous de contrôler vos préjugés comportementaux et vous serez moins susceptible de prendre de mauvaises décisions commerciales.
Lectures complémentaires
Cinq stratégies de gestion des risques
Comment gérer les risques et trader de manière responsable | Assistance Binance
Explication de la moyenne des coûts en dollars (DCA)
Pourquoi et comment faire vos propres recherches (DYOR) lorsque vous investissez dans la cryptographie
