Überblick

Das Zunami-Protokoll ist ein DAO, das mit Stablecoins arbeitet und große Probleme mit aktuellen Ertragsprotokollen löst, indem es die Interaktion mit DeFi vereinfacht, es einfacher und billiger macht und gleichzeitig die Rentabilität durch Differenzierung und Neuausrichtung der Benutzergelder erhöht. Es verfügt über einen automatischen Umsatzgenerierungsmechanismus, der die Eintrittsschwelle und die Gaskosten durch Transaktionsstapelung und automatische Aufzinsungsmechanismen senkt. Das Zunami-Protokoll basiert derzeit auf der Ethereum-Blockchain und unterstützt auch BSC und Polygon. Zunami plant, Avalanche und andere beliebte alternative Ketten in Zukunft zu unterstützen.

Ursprüngliche Absicht

Traditionelles Banking kann ein frustrierender und ineffizienter Prozess sein. Der Umgang mit Geld sollte einfach und autonom sein und jedem das Recht auf finanzielle Freiheit geben. Mit dem Aufstieg von Stablecoins und DeFi verändert sich die Finanzlandschaft rasant. Obwohl sich Liquidity Mining immer größerer Beliebtheit erfreut, ist es noch immer nicht weit verbreitet. Daher identifizierte Zunamis Team Schwachstellen in bestehenden Lösungen, die sowohl neue Benutzer als auch erfahrene Benutzer in der Kryptowelt behinderten. Das Ziel des Teams ist es, die Lücke zwischen traditionellem Finanzwesen und DeFi zu schließen und durch das Zunami-Protokoll die ultimative Lösung für Stablecoin-Inhaber zu schaffen.

Anwendung

Hauptprobleme bei bestehenden Liquidity-Mining-Schnittstellen:

  • Die derzeit vorhandenen DeFi-Schnittstellen sind für Profis konzipiert und für Anfänger nicht geeignet.

  • Es ist ein großer Funktionspool vorhanden.

  • Erfordert eine kontinuierliche Interaktion mit mehreren Anwendungen, um den Vorgang abzuschließen.

    Zunami hat eine reibungslose und benutzerfreundliche UI-Lösung entwickelt, die auf den oben genannten Problemen basiert: Ein einzelnes Poolsystem und eine neue Benutzeroberfläche machen die Interaktion mit DeFi-Anwendungen einfach und benutzerfreundlich, indem alle Vorgänge in einem Schritt ausgeführt werden.

Umsatzaggregator

Der Zunami Global Pool ermöglicht es Benutzern, Stablecoins (DAI, USDC und USDT) direkt oder auf optimierte Weise zu versenden und ZLP (Zunami LP-Token) im Verhältnis zu den Mitteln zu erhalten, die sie in das Protokoll investieren und verdienen. Zunami setzt die Stablecoins dann in eine Reihe von Strategien (normalerweise 2-3 laufende Strategien) ein, die sie als Liquiditätsanbieter (LPs) in den Curve-Pool stellen und Curve-LP-Token erhalten, die dann übertragen werden. Seine Sicherheiten befinden sich in Convex- oder StakeDAO-Belohnungsverträgen ( Messgeräte). Direkte Ein- oder Auszahlungen können sofort durchgeführt werden, erfordern jedoch die Zahlung erheblicher Gasgebühren. Andererseits können Benutzer durch die Optimierung von Ein- oder Auszahlungen Gasgebühren sparen, indem sie aggregierte Ein- oder Auszahlungen, die einmal täglich vom Protokoll durchgeführt werden, delegieren.

Der Protokollbetreiber ruft regelmäßig die automatische Compounding-Methode von Zunami auf, die verdiente Belohnungen aus allen Strategieverträgen sammelt und an den Belohnungsverwaltungsvertrag sendet. Ein Teil der Belohnungen wird verkauft und die Gewinne werden in den Curve-Pool und den entsprechenden Belohnungsvertrag reinvestiert, wodurch der Wert der ZLP-Token des Benutzers erhöht wird und der Benutzer vollen Zugriff auf Zinseszinsen erhält. Gleichzeitig wird der zweite Teil der Belohnungen, einschließlich Leistungsgebühren und Belohnungen für im Curve-Pool gespeicherte UZD, an die Staatskasse überwiesen. Um eine dezentrale Governance zu erreichen, ist Zunami DAO dafür verantwortlich, alle wichtigen Entscheidungen zu treffen, einschließlich der Einführung neuer Strategien, der Neuausrichtung von Mitteln und der Festlegung von Verwaltungsgebühren.

Das Zunami-Protokoll nutzt einen dezentralen Umsatzaggregator, um die profitabelsten Stablecoin-Pools auszuwählen und die optimale Mittelverteilung zwischen ihnen zu gewährleisten, wodurch ständige Marktforschung und manuelle Überweisungen überflüssig werden.

Die Community und das Zunami-Team analysieren kontinuierlich das Risiko-Gewinn-Verhältnis von Stablecoin-Positionen und entwickeln durch DAO-Abstimmungsentscheidungen Strategien und eine Neuausrichtung von Vermögenswerten, um sicherzustellen, dass Benutzer die höchstmöglichen Renditen erhalten und gleichzeitig ihre Gelder auf vertrauenswürdige Pools und dAPPs verteilen.

Omni-Teich

Zunami bietet den Omni Pool, einen dezentralen Ort, an dem Benutzer USDT, USDC und DAI einzahlen können. Diese Mittel werden dann mehreren Strategien zugewiesen, die zwischen 2 und 10 Strategien gleichzeitig umfassen können. Die Auswahl und Neuausrichtung dieser Strategien wird durch die DAO-Abstimmung bestimmt.

Die Rolle des DAO besteht darin, neue Strategien zu identifizieren, sie zur Abstimmung vorzulegen und eine rechtzeitige Neuausrichtung und Verteilung der Mittel sicherzustellen. Unabhängig davon, welcher Strategie die Gelder zugewiesen werden, erhält jeder Einzahler in Zunami ZLP-Tokens proportional zu seinem Beitrag zum Protokoll. Alle durch das Zunami-Protokoll erzielten Gewinne werden an ZLP-Inhaber ausgeschüttet, mit Ausnahme einer Leistungsgebühr, die an die Staatskasse geht.

Mechanismus zur Stapelverarbeitung von Transaktionen

Hohe Provisionskosten im Ethereum-Netzwerk sind ein wichtiges Thema für den Fortschritt und die Zukunft von DeFi. Um dieses Problem zu lösen, hat das Zunami-Protokoll-Team einen Transaktions-Batching-Mechanismus (TBM) entwickelt, um die Kosten zu optimieren.

Dieser mehrschichtige Smart-Vertrag ermöglicht es Benutzern, mithilfe der Funktion „delegateDeposit()“ Geld in den ursprünglichen Vertrag einzuzahlen. Anschließend weist die Funktion „completeDeposit()“ einmal pro Tag automatisch Benutzergelder der Strategie zu, ohne dass zusätzliche Kosten anfallen.

Dadurch können die Gebühren im Vergleich zur direkten Nutzung von Curve und Convex um das bis zu Zehnfache gesenkt werden. Auszahlungen und Einzahlungen können durch Ankreuzen eines Kästchens in der App delegiert werden. Benutzer des alternativen Netzwerks können Zunami über Gateways in der BSC-Kette und Polygon nutzen, wobei die Interaktion mit Smart Contracts weniger als 1 US-Dollar kostet.

Strategien und automatische Aufzinsung

Das DeFi-Ökosystem wird immer komplexer und um die Rendite zu maximieren, müssen Benutzer Gelder in Curve einzahlen und LP-Token erhalten, die dann in StakeDAO oder Convex eingezahlt werden. Das Zunami-Protokoll vereinfacht diesen Prozess und macht ihn für Benutzer bequemer, indem mehrere Strategien erstellt und der gesamte Prozess in einer Transaktion automatisiert werden.

Bei StakeDAO oder Convex erhalten Benutzer Belohnungen in Form von Token, aber für Benutzer mit kleinen Einlagen ist der Verkauf dieser Belohnungen aufgrund hoher Provisionskosten oder Zeitmangel möglicherweise nicht kosteneffektiv. Zunami kümmert sich um den Verkauf von Prämien für Benutzer, sodass Benutzer die Vorteile des Zinseszinses in vollem Umfang nutzen können.

MESSER

Zunami legt bei der Entwicklung des Protokolls großen Wert auf die Meinungen und das Feedback der Benutzer und der Community. Deshalb hat Zunami das DAO-Abstimmungssystem eingeführt, um frühen Teilnehmern des Projekts die Möglichkeit zu geben, ihre Meinung zur Richtung des Projekts zu äußern. Durch die Einzahlung von Geldern in Zunami erhalten Benutzer ZLP-Token im Verhältnis zu ihrem Beitrag. Diese Token können zur Abstimmung im Zunami DAO verwendet werden, wo alle wichtigen Entscheidungen, wie die Auswahl und Hinzufügung neuer Strategien und die Neuausrichtung der Fonds, getroffen werden. Benutzer mit GZLP (Zunami BSC Gateway-Benutzer) haben ebenfalls Stimmrechte. Bevor über einen Vorschlag abgestimmt wird, wird es eine Diskussion in der Discord-Community geben, die jedem die Möglichkeit gibt, seine Meinung zu dem Vorschlag zu äußern.

Schatzkammer

Das Zunami-Protokoll hat ein Treasury-System eingerichtet, um Gelder anzusammeln, um auf Verluste in Notfällen zu reagieren und die Entwicklung und Erweiterung des Protokolls zu unterstützen.

Zu den Finanzierungsquellen der Staatskasse gehören:

  • Eine Performancegebühr von 15 % auf Erträge, die von Einlegern mithilfe der automatischen Aufzinsung erzielt werden.

  • Eine Performancegebühr von 15 % auf Erträge, die von APS-Einlegern mithilfe automatischer Aufzinsung erzielt werden.

  • Zusätzliche angesammelte Token (CRV, CVX, FXS) aus Rebase-Stopps im FRAXBP-Pool aus UZD-Stablecoins, die auf Curve gespeichert sind.

DAO-Token werden gesperrt und zur Steigerung der Rentabilität des UZDFRAXBP-Pools verwendet. Die Einnahmen aus Stablecoins ermöglichen es Zunami, dem Markt einen Schritt voraus zu bleiben, das Risiko in Zeiten der Volatilität zu mindern und gleichzeitig Mittel für Entwicklungs- und Betriebskosten bereitzustellen. Insgesamt ist das Finanzministerium darauf ausgelegt, Risiken zu reduzieren, die Entwicklung zu finanzieren und die Betriebskosten zu decken, um den langfristigen Betrieb des Zunami-Protokolls sicherzustellen.

Tokenomik

UZD wird durch im Curve-Pool gespeicherte Stablecoins besichert, aus denen Einnahmen generiert werden. UZD ist ebenfalls ein neu basierter Token, dessen Wert proportional zum APY des Zunami-Protokolls steigt. Es ist mit Stablecoins überbesichert, die im Curve Finance-Pool bereitgestellt und mit ZLP geprägt werden. UZD wird nicht entkoppelt, da es jederzeit mit USDT, USDC oder DAI eingelöst werden kann. Benutzer können UZD erhalten, indem sie es über die Zunami-Schnittstelle prägen oder in Curve austauschen.

Im Curve-Pool ist die Rebase-Funktion von UZD deaktiviert und Belohnungen für CRV, CVX und FXS werden an die Schatzkammer von Zunami weitergeleitet, anstatt verkauft zu werden, um den UZD-Betrag zu erhöhen. Die UZD-Wirtschaft ist wie folgt konzipiert: Sie generiert genügend Belohnungen, um das nächste Bestechungsgeld zu zahlen, und sorgt für die Aufrechterhaltung von Poolanreizen. Dadurch entsteht ein sich selbst tragender Kreislauf, in dem sich das Bestechungsgeld im Wesentlichen selbst bezahlt macht.

Zusammenfassung

Zunami Protocol ist eine Plattform, die Stablecoins an Benutzer verteilt. Die Hauptidee dahinter besteht darin, eine einfache, profitable und absolut sichere Alternative zu Bankeinlagen zu schaffen. Gleichzeitig entfällt durch das Zunami-Protokoll die Herausforderung für Benutzer, ihr eigenes Vermögen zu verwalten, sodass sich Benutzer leichter auf den Vermögensaufbau im dezentralen Finanzökosystem konzentrieren können. Im Entwicklungsprozess versucht Zunami, die Lücke zwischen traditionellem Finanzwesen und DeFi zu schließen und vorteilhaftere Lösungen für Stablecoin-Inhaber zu schaffen.