Wichtigste Erkenntnisse
In der zweiten Ausgabe unserer Reihe „Playing by the Rules“ werfen wir einen Blick auf die Struktur des Binance Compliance-Teams sowie auf die Arbeitsbereiche, mit denen sich die einzelnen Unterabteilungen befassen.
Das Binance Compliance-Team besteht aus Fachleuten mit unterschiedlichem Hintergrund, darunter ehemalige Polizeibeamte, Regulierungsbehörden, Krypto-, Fintech- und traditionelle Bank-Compliance-Experten. Das Unternehmen beschäftigt über 750 Kern- und unterstützende Compliance-Mitarbeiter und investiert erheblich in Technologie und strategische Partnerschaften, um seine Compliance-Fähigkeiten zu verbessern.
Binance hat innerhalb seines Compliance-Teams spezialisierte Abteilungen eingerichtet, die sich mit verschiedenen Bereichen wie Finanzkriminalität, globaler Geldwäscheberichterstattung, Sanktionen, Unternehmens-Compliance, Kundensorgfaltspflicht, Hochrisikokunden und Transaktionsüberwachung befassen und so einen robusten und proaktiven Ansatz zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften gewährleisten.
Als weltweit führendes Ökosystem für digitale Vermögenswerte hat Binance Zugriff auf die größten Transaktionsdatensätze, die uns in Kombination mit den Daten unserer Blockchain-Analysepartner dabei helfen, potenziell illegale Aktivitäten in der Kryptobranche umfassend abzubilden und zu identifizieren. Diese Daten helfen uns, unsere Benutzer vor Finanzkriminalität zu schützen.
Binance ist sich der zentralen Rolle der Compliance beim Schutz der Benutzer und der Förderung der Einführung digitaler Assets bewusst und unterhält ein umfassendes und abgerundetes Compliance-Programm, das sich mit den dringendsten Problemen der Kryptobranche befasst. In den letzten Jahren hat Binance sein Compliance-Team auf über 750 Kern- und unterstützende Fachkräfte erheblich erweitert. Das Wachstum des Teams ging mit kontinuierlichen Investitionen in Technologie und spezialisierte Fähigkeiten einher, um die sich entwickelnden Herausforderungen der Branche zu bewältigen.
Heute arbeitet das Compliance-Team von Binance mit einer Struktur, die den Teams anderer großer globaler Finanzinstitute ähnelt. Was Binance auszeichnet, ist die einzigartige Erfahrung und Expertise, die seine Teammitglieder in ihre Positionen einbringen, sowie ihre enge Zusammenarbeit mit den Produkt- und Technologieteams von Binance, um Risiken effektiv zu managen. Das Compliance-Team vereint Spezialisten mit unterschiedlichem Hintergrund, darunter ehemalige Polizeibeamte, Regulierungsbehörden, Krypto- und Fintech-Compliance-Experten sowie traditionelle Compliance-Experten für Banken.
Abteilungsstruktur
Das Compliance-Team bei Binance ist in spezialisierte Abteilungen unterteilt, die jeweils für bestimmte Funktionen und Fachgebiete verantwortlich sind. Zu diesen Abteilungen gehören Finanzkriminalität, Global Money Laundering Reporting Officer (GMLRO), Sanktionen/ABC/CTF, Corporate Compliance, Kundensorgfaltspflicht, Hochrisikokunden und Transaktionsüberwachung.
Compliance bei Finanzkriminalität
Das Financial Crimes Compliance-Team ist ein entscheidender Bestandteil des Compliance-Programms von Binance. Dieses Team besteht aus etwa 150 engagierten Mitarbeitern und dient als proaktive Ermittlungsfront gegen illegale Aktivitäten auf der Plattform. Durch die aktive Bekämpfung von Finanzkriminalität wie Geldwäsche, Betrug und Terrorismusfinanzierung tragen sie dazu bei, Binance und seine Benutzer vor einer Vielzahl potenzieller Risiken zu schützen.
Innerhalb des Financial Crimes-Teams gibt es verschiedene spezialisierte Rollen, die zusammenarbeiten, um potenzielle Fälle von finanziellem Fehlverhalten effektiv zu identifizieren, zu untersuchen und zu melden. Zu diesen Rollen gehören Ermittler, eine spezielle Einheit, die für die Bearbeitung von Berichten über verdächtige Aktivitäten zuständig ist, eine globale Schulungsgruppe und ein Reaktionsteam der Strafverfolgungsbehörden, das jede Woche etwa 1.300 Anfragen bearbeitet. Das Financial Crimes Compliance-Team organisiert regelmäßig Schulungen, bei denen die Experten von Binance ihre Erfahrungen bei der Prävention und Untersuchung von Cyberkriminalität mit Strafverfolgungsbeamten auf der ganzen Welt teilen.
Globale Berichterstattung zur Geldwäsche
Das Team des Global Money Laundering Reporting Officer (GMLRO) spielt eine entscheidende Rolle bei der Einhaltung der globalen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML). Dieses Team besteht aus vier regionalen Leitern und über 60 Fachleuten, die sorgfältig daran arbeiten, potenzielle Aktivitäten im Zusammenhang mit Geldwäsche zu erkennen, zu überwachen und zu verhindern. Sie arbeiten eng mit lokalen Financial Intelligence Units, Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsbehörden zusammen und melden und unterstützen die Untersuchung verdächtiger Akteure und Transaktionen. Darüber hinaus überwacht das GMLRO-Team die sich entwickelnde Regulierungslandschaft genau, um sicherzustellen, dass Binance die geltenden Gesetze und Vorschriften vollständig einhält.
Sanktionen/ABC/CTF
Das Team für Sanktionen, Bestechungs- und Korruptionsbekämpfung (ABC) sowie Terrorismusfinanzierungsbekämpfung (CTF) innerhalb der Compliance-Abteilung ist für die Festlegung und Aufrechterhaltung von Richtlinien und Kontrollen zur Minderung von Risiken im Zusammenhang mit Verstößen gegen geltende Sanktionen, Gesetze zur Bestechungs- und Korruptionsbekämpfung sowie Maßnahmen zur Terrorismusfinanzierung verantwortlich. Dieses Team überwacht kontinuierlich Gesetzesänderungen in Bezug auf seine Fachgebiete und nimmt etwaige Verbote in die Richtlinien und Verfahren von Binance auf. Auf diese Weise definieren sie die akzeptablen Risikostufen der Organisation und leiten Geschäftspartner an, um die Plattform von böswilligen Akteuren, die an illegalen Aktivitäten beteiligt sind, abzuschrecken und vor ihnen zu schützen.
Unternehmens-Compliance
Das Corporate Compliance-Team von Binance besteht aus Spezialisten mit Hintergrund in den Bereichen Krypto, Zahlungen und traditionelles Bankwesen, die ihre Compliance- und Risikomanagementfähigkeiten einbringen, um die „zweite Verteidigungslinie“ des Unternehmens zu unterstützen.
Das Team ist für eine Reihe von Bereichen verantwortlich, darunter die Überwachung und Prüfung von Compliance-Kontrollen, die Durchführung behördlicher Prüfungen und Audits für die lizenzierten Unternehmen von Binance, die Gewährleistung der Integration von Compliance-Kontrollen in alle Produkte und Dienstleistungen von Binance, die Überwachung der Due-Diligence-Bemühungen Dritter, die Entwicklung unternehmensweiter und landesweiter Risikobewertungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, Problemmanagement- und Governance-Initiativen sowie die Entwicklung und Überwachung unternehmensweiter obligatorischer Compliance-Schulungen.
Sorgfaltspflicht gegenüber dem Kunden
Das Customer Due Diligence (CDD)-Team bei Binance ist für die Implementierung robuster Know-Your-Customer (KYC)- und Know-Your-Business (KYB)-Programme verantwortlich, die eine entscheidende Rolle bei der Verhinderung von Betrug, Identitätsdiebstahl, Geldwäsche und anderen illegalen Aktivitäten spielen, indem sie die Identitäten der Kunden und Geschäftspartner von Binance überprüfen. Das CDD-Team stellt die Einhaltung der geltenden gesetzlichen Anforderungen sicher und gleicht diese gleichzeitig mit der Notwendigkeit einer reibungslosen Benutzererfahrung aus.
Hochrisikokunden
Das Team für Hochrisikokunden konzentriert sich auf die Überwachung erweiterter Due-Diligence-Prozesse für Kunden und Unternehmen, die als Hochrisikokunden eingestuft werden. Es arbeitet eng mit dem CDD-Team zusammen, um strengere Überprüfungsmaßnahmen einzuführen und die Aktivitäten dieser Kunden zu überwachen, wodurch das Risiko illegaler Aktivitäten auf der Plattform weiter verringert wird.
Das Team berät die Kollegen in der ersten Verteidigungslinie auch in Fragen der Feststellung der Geldherkunft und der Vermögensüberprüfung für Privatkunden sowie bei AML-Programmen und behördlichen Lizenzbewertungen der Firmenkunden von Binance.
Transaktionsüberwachung
Das Transaktionsüberwachungsteam bei Binance ist für die Prüfung von Transaktionen auf potenzielle Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsaktivitäten verantwortlich. Es nutzt modernste Technologie und ausgefeilte Analysetools, um verdächtige Muster zu erkennen und potenzielle Risiken zu identifizieren. Dieses Team ist maßgeblich an der Aufrechterhaltung der Integrität der Plattform und der Einhaltung globaler Vorschriften in Bezug auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung beteiligt. Das Team besteht aus 18 Leitern und 175 Analysten sowohl für Fiat- als auch für Kryptowährungen.
Technologie aufbauen und Partnerschaften schmieden
Zusätzlich zur Expertise des Compliance-Kernteams hat Binance auch erhebliche Investitionen in Spitzentechnologie und strategische Partnerschaften getätigt, um seine Compliance-Fähigkeiten zu verbessern. Dazu gehören Kooperationen mit führenden Anbietern von Regulierungstechnologie (RegTech) und die Entwicklung proprietärer Tools zur Überwachung von Transaktionen, Erkennung potenzieller Risiken und Verbesserung der Compliance-Prozesse.
Als weltweit führende Kryptobörse hat Binance Zugriff auf die größten Transaktionsdatensätze, die uns in Kombination mit den Daten unserer Partner wie den Blockchain-Analyseunternehmen Chainalysis, TRM und Elliptic dabei helfen, potenziell illegale Aktivitäten in der Kryptobranche umfassend abzubilden und zu identifizieren. Diese Daten helfen uns, Fälle von Missbrauch unserer Plattform für illegale Zwecke zu erkennen und zu verhindern und unsere Benutzer vor Betrug und anderen Formen der Finanzkriminalität zu schützen.
Indem Binance der Einhaltung von Vorschriften Priorität einräumt, möchte das Unternehmen seinen Benutzern eine sichere und transparente Plattform bieten, damit sie die Welt von Web3 erkunden können. Gleichzeitig sollen die mit Finanzkriminalität, Geldwäsche und anderen Formen illegaler Aktivitäten verbundenen Risiken gemindert werden.
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