Chagri Poyraz ist Binances Global Head of Sanctions mit fast zwei Jahrzehnten Erfahrung im Risikomanagement und dem Aufbau branchenführender Compliance-Programme. Hier teilt er seine Gedanken zu Binances Engagement für Compliance und wie wir hart daran arbeiten, Personen in gesperrten Rechtsgebieten von unserer Plattform fernzuhalten.


Seit wir uns als Unternehmen neu ausgerichtet haben, wird jedem Mitarbeiter die Compliance-Kultur täglich eingehämmert. Neben der Etablierung einer Compliance-Kultur haben wir zig Millionen Dollar in unser Compliance-Programm investiert und unsere interne Compliance-Unterstützungsbelegschaft auf rund 750 Weltklasse-Experten aufgestockt. Wir sind zuversichtlich, dass unser heutiges Programm dem ähnelt, was Sie bei den meisten traditionellen Finanzinstituten finden, von denen viele im Vergleich zu Binance, das erst 2017 an den Start ging, seit über einem Jahrhundert im Geschäft sind.

Eines der Schlüsselelemente des Programms ist unsere Sanktions-Compliance-Einheit, deren Aufgabe es ist, sicherzustellen, dass Personen mit Wohnsitz in blockierten Gerichtsbarkeiten unsere Plattform nicht nutzen, und unser Team macht seine Arbeit sehr gut. Es gibt Leute, die aufgrund ihres Wohnsitzes keinen Zugriff auf Binance haben. Wir haben Verständnis für sie, aber das ist nicht verhandelbar – das ist das Gesetz. Die Vereinigten Staaten sind natürlich kein sanktioniertes Land, aber wir haben strenge Regeln, die sicherstellen, dass US-Bürger nicht auf unsere globale Börse Binance.com zugreifen können.

Auf der ganzen Welt gibt es Menschen, die clever und unnachgiebig sind und verschiedene Techniken anwenden, um diese Beschränkungen zu umgehen. Um ihnen entgegenzutreten, verfügt unser Sanktions-Compliance-Team über mehrere Kontrollebenen. Aber wie in jeder anderen regulierten Organisation ist dies ein ständiger Kampf, da illegale Akteure täglich neue Technologien und Strategien entwickeln.

Eine grundlegende Maßnahme, mit der wir diesen Benutzern den Zugriff auf die globale Plattform verwehren, ist die Überprüfung ihrer IP-Adressen.

Wir sind uns durchaus bewusst, dass Menschen VPN-Dienste aus verschiedenen Gründen nutzen, um ihre IP-Adressen zu verbergen. Wir gehen nicht davon aus, dass jeder, der ein VPN nutzt, ein böswilliger Akteur oder Sanktionshinterzieher ist: Wir betrachten VPN in erster Linie als Datenschutzinstrument. Ehrlich gesagt ist es in der Gesellschaft sehr selbstverständlich geworden, lokale Vorschriften und Nutzungsbedingungen von Unternehmen zu umgehen, insbesondere auf Streaming-Plattformen wie Netflix, Disney+, Spotify und vielen anderen. Während manche diese Art von Aktivitäten vielleicht ignorieren, haben wir hochmoderne Technologien eingeführt, um diese Probleme anzugehen.

Zusätzlich zur VPN-Erkennung verwendet Binance eine Reihe weiterer Tools und indirekter Indikatoren, um mit hoher Genauigkeit festzustellen, ob ein Benutzer seinen Wohnsitz falsch angegeben hat, um die Plattform missbräuchlich zu nutzen. (Bitte beachten Sie, dass Binance nicht alle von uns verwendeten Techniken aufzählen kann, damit wir diesen Akteuren keinen Plan zur Umgehung unserer Kontrollen geben).

Wenn wir den Verdacht haben, dass sich ein Benutzer physisch in einem sanktionierten oder gesperrten Land befindet, löst unser System eine Informationsanfrage aus, in der wir nach den Gründen und Umständen des Aufenthalts des Benutzers dort fragen. Dies kann für unsere Benutzer mühsam sein, ist jedoch eine wichtige Kontrolle, die sicherstellt, dass wir die Vorschriften einhalten.

Auch dies ist ein andauernder Kampf, und die Leute denken sich ständig neue Wege aus, um die raffiniertesten Beschränkungen und Kontrollen zu umgehen, unter anderem durch die Verwendung gefälschter Ausweise und verschiedener Methoden, um ihren Standort zu verschleiern. Wir sind bestrebt, solche Personen zu identifizieren und sofort aus dem Verkehr zu ziehen, und unser Team für die Einhaltung von Sanktionen verfügt über unübertroffene Expertise, fortschrittliche Technologie und ausgeklügelte Kontrollen und Prozesse, um die Regeln durchzusetzen und sicherzustellen, dass Binance vollständig konform ist. Wir sind entschlossen, weiterhin in diese Kontrollen zu investieren, um immer einen Schritt voraus zu sein.

Weitere Informationen

  • Expertise im Binance Compliance Team

  • Nach den Regeln spielen: Die Krypto-Compliance-Landschaft heute

  • Diskussion über sanktionsbezogenes Risikomanagement auf dem Kharon Global Summit