TL;DR

Das Ausbalancieren eines Krypto-Portfolios unterscheidet sich nicht wesentlich vom Ausbalancieren eines herkömmlichen Portfolios. Sie können Ihr Gesamtrisiko entsprechend Ihrem Profil und Ihrer Anlagestrategie problemlos reduzieren. Um loszulegen, müssen Sie lediglich Ihre Investitionen auf verschiedene Kryptowährungen verteilen.

Das Ausmaß der Diversifizierung ist umstritten, da beide Seiten Vor- und Nachteile haben. Es ist jedoch allgemein anerkannt, dass eine gewisse Diversifizierung von Vorteil ist. Sie können das Risiko Ihrer Investitionen verringern, indem Sie verschiedene Krypto-Assets (einschließlich Stablecoins) halten und sicherstellen, dass Sie Ihre Vermögensallokation regelmäßig neu ausbalancieren.

Um die Verwaltung Ihres Portfolios zu vereinfachen, können Sie einen Portfolio-Tracker eines Drittanbieters verwenden oder Ihre Transaktionen manuell in einer Tabelle aufzeichnen. Einige Tracker können mit Ihren persönlichen Wallets und Kryptowährungsbörsen verknüpft werden, was den Vorgang bequemer macht.

Einführung

Der Einstieg in die Krypto-Investition ist so einfach wie der Kauf Ihres ersten Bitcoins (BTC), Ethers (ETH) oder einer anderen Kryptowährung. Während einige Anleger es vorziehen, die größten Kryptowährungen zu kaufen und zu halten, experimentieren andere lieber mit Altcoins. Aber wie geht man dabei am besten vor? Sie haben größere Erfolgschancen, wenn Sie sorgfältig über Ihre Vermögensallokation nachdenken und Ihr Krypto-Portfolio regelmäßig ausbalancieren. Abhängig von Ihrer Risikobereitschaft gibt es mehrere Möglichkeiten, dies zu tun. Das Ausbalancieren Ihres Portfolios ist nicht schwer und die Ergebnisse können sich buchstäblich auszahlen.

Was ist ein Krypto-Portfolio?

Ein Krypto-Portfolio ist eine Sammlung von Kryptowährungen, die einem Investor oder Händler gehören. Portfolios enthalten normalerweise eine Vielzahl verschiedener Vermögenswerte, darunter Altcoins und Krypto-Finanzprodukte. Es ist einem traditionellen Anlageportfolio ziemlich ähnlich, außer dass Sie sich an eine Anlageklasse halten. Sie können Ihr Krypto-Portfolio manuell mit einer Tabellenkalkulation verfolgen oder spezielle Tools und Software verwenden, um Ihre Bestände und Gewinne zu berechnen. Ein guter Portfolio-Tracker kann nützlich sein. Tracker sind für Daytrader und andere kurzfristige Händler unverzichtbar, bieten aber auch für langfristige Investoren und HODLer einen Mehrwert.

Was sind Vermögensallokation und Diversifikation?

Wenn Sie ein Anlageportfolio erstellen, sollten Sie mit den Konzepten der Vermögensallokation und Diversifizierung vertraut sein. Die Vermögensallokation bezieht sich auf die Investition in verschiedene Anlageklassen (z. B. Kryptowährungen, Aktien, Anleihen, Edelmetalle, Bargeld usw.). Die Diversifizierung bezieht sich auf die Verteilung Ihrer Anlagemittel auf verschiedene Vermögenswerte oder Sektoren. Sie könnten beispielsweise Ihre Aktienbestände diversifizieren, indem Sie in verschiedene Branchen wie Landwirtschaft, Technologie, Energie und Gesundheitswesen investieren. Beide Strategien verringern Ihr Gesamtrisiko.

Technisch gesehen sind Kryptowährungen eine einzige Anlageklasse. In einem Kryptowährungsportfolio können Sie jedoch über Produkte, Münzen und Token diversifizieren, die unterschiedliche Ziele und Anwendungsfälle verfolgen. Sie könnten Ihr Portfolio beispielsweise zu 40 % aus Bitcoins, zu 30 % aus Stablecoins, zu 15 % aus NFTs und zu 15 % aus Altcoins zusammensetzen. Weitere Informationen zu diesem Thema finden Sie unter „Asset Allocation and Diversification Explained“.

Konzentrierte vs. diversifizierte Krypto-Portfolios 

Die meisten Ratschläge werden Ihnen sagen, dass Ihr Krypto-Portfolio diversifiziert sein muss. Obwohl es für Anleger ein Standard ist, hat die Streuung Ihres Kapitals auf verschiedene Vermögenswerte Vor- und Nachteile. Wie bereits erwähnt, reduziert ein diversifiziertes Portfolio das Gesamtrisiko und die Volatilität. Verluste können durch Gewinne ausgeglichen werden und Ihre Position stabil halten. Ihr Portfolio bietet auch mehr Möglichkeiten, mit jeder Münze, die Sie besitzen, Gewinne zu erzielen. Nicht jede Investition wird ein Gewinner sein, aber mit der richtigen Vermögensallokation und Diversifizierung ist es wahrscheinlicher, dass Sie auf lange Sicht Gewinne erzielen.

Je diversifizierter Ihr Portfolio jedoch ist, desto besser wird es dem Gesamtmarkt folgen. Die meisten Händler und Anleger wollen den Markt mit größeren Gewinnen schlagen. Ein stark diversifiziertes Portfolio führt zu höheren durchschnittlichen Erträgen als ein erfolgreiches konzentriertes Portfolio. Anlagen mit schlechterer Performance können hohe Erträge ausgleichen.

Die Verwaltung eines diversifizierten Portfolios erfordert auch mehr Zeit und Recherche. Um solide zu investieren, sollten Sie verstehen, was Sie kaufen. Bei einem großen Portfolio sinkt die Wahrscheinlichkeit, alles zu verstehen. Wenn Ihr Portfolio auf verschiedenen Blockchains basiert, müssen Sie möglicherweise auch mehrere Wallets und Börsen verwenden, um auf Ihre Vermögenswerte zuzugreifen. Die Entscheidung, ob Sie diversifizieren oder nicht, liegt bei Ihnen, aber eine gewisse Diversifizierung ist immer empfehlenswert.

Verschiedene Arten von Kryptowährungen

Bitcoin ist die bekannteste Kryptowährung und hat nach Marktkapitalisierung die größte. Ein ausgewogenes Portfolio enthält jedoch eine Auswahl verschiedener Coins, um das Gesamtrisiko zu reduzieren. Sehen wir uns einige davon an.

Zahlungsmünzen

Heutzutage ist es schwierig, neue Coins zu finden, die sich hauptsächlich mit Zahlungen befassen. Aber wenn man zurück zur Geburt der Kryptowährungen geht, waren die meisten Projekte Systeme zur Wertübertragung. Bitcoin ist das bekannteste Beispiel, aber wir haben unter anderem auch Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) und Litecoin (LTC). Diese Coins sind die erste Generation von Kryptowährungen, die vor Ethereum und der Einführung von Smart Contracts existierte.

Stablecoins

Ein Stablecoin versucht, einen zugrunde liegenden Vermögenswert wie eine Fiat-Währung oder ein Edelmetall zu verfolgen. USDT beispielsweise ist an den US-Dollar gekoppelt, wobei die Reserven im Verhältnis 1:1 festgelegt sind. PAX Gold (PAXG) verwendet dasselbe System, bindet die Münze jedoch an den Preis einer Feinunze Gold, die in Reserven gehalten wird. Stablecoins bieten zwar nicht unbedingt große Renditen, aber sie machen ihrem Namen alle Ehre und bieten Stabilität.

Der Kryptowährungsmarkt ist volatil, daher ist es sinnvoll, etwas in Ihrem Portfolio zu haben, das seinen Wert behält. Wenn die Stablecoin an etwas außerhalb des Krypto-Ökosystems gekoppelt ist, sollte ein Rückgang des Kryptomarktes sie nicht beeinflussen. Wenn Sie Token aus einem Projekt entfernen möchten, können Sie sie schnell in eine dollargestützte Stablecoin wie USDT umwandeln, um Ihre Gewinne zu sichern. Die Umwandlung in Fiat ist ein viel längerer Prozess als der Handel mit einer Stablecoin.

Sicherheitstoken

Genau wie herkömmliche Wertpapiere kann ein Security Token viele Dinge repräsentieren. Es könnte sich um Eigenkapital in einem Unternehmen, eine von einem Projekt ausgegebene Anleihe oder sogar Stimmrechte handeln. Wertpapiere wurden effektiv digitalisiert und in die Blockchain aufgenommen, was bedeutet, dass sie größtenteils denselben Vorschriften unterliegen. Aus diesem Grund unterliegen Security Token der Zuständigkeit lokaler Regulierungsbehörden und müssen vor ihrer Ausgabe ein Rechtsverfahren durchlaufen.

Utility-Token

Ein Utility-Token fungiert als Schlüssel zu einer Dienstleistung oder einem Produkt. Beispielsweise sind BNB und ETH beides Utility-Token. Sie können sie unter anderem verwenden, um Transaktionsgebühren bei der Interaktion mit dezentralen Anwendungen (DApps) zu bezahlen. Viele Projekte geben ihre eigenen Utility-Token aus, um in einem Coin-Angebot Geld zu sammeln. Der Wert des Tokens sollte theoretisch in direktem Zusammenhang mit dem Wert seines Utility stehen.

Governance-Token

Durch den Besitz eines Governance-Tokens können Sie Stimmrechte für ein Projekt und sogar einen Anteil am Umsatz erhalten. Diese Token finden Sie höchstwahrscheinlich auf dezentralen Finanzplattformen (DeFi) wie PancakeSwap, Uniswap oder SushiSwap. Wie bei Utility-Token hängt der Wert eines Governance-Tokens direkt vom Erfolg des zugrunde liegenden Projekts ab.

Finanzielle Kryptoprodukte

Ein Portfolio muss nicht nur aus verschiedenen Coins bestehen. Finanzielle Kryptoprodukte können auch dabei helfen, Ihr Portfolio noch weiter zu diversifizieren. Stellen Sie es sich ein bisschen so vor, als würden Sie in Staatsanleihen, ETFs oder Investmentfonds investieren, anstatt nur Aktien zu halten. Es gibt eine riesige Menge an Produkten, in die Sie über verschiedene Blockchains und DApps hinweg investieren können.

So erstellen Sie ein ausgewogenes Krypto-Portfolio

Jeder Investor oder Händler hat seine eigenen Vorstellungen davon, was ein ausgewogenes Krypto-Portfolio ausmacht. Es gibt jedoch einige allgemeine Regeln, die es zu beachten gilt:

1. Teilen Sie Ihr Portfolio in risikoreiche, mittel- und risikoarme Anlagen auf und gewichten Sie diese entsprechend. Ein Portfolio mit einem großen Anteil risikoreicher Anlagen ist definitiv nicht ausgewogen. Es kann Ihnen zwar größere Gewinne bescheren, aber auch große Verluste verursachen. Ihr Risikoprofil bestimmt, was für Sie am besten ist, aber es sollte eine gewisse Mischung geben.

2. Erwägen Sie, einige Stablecoins zu halten, um Ihrem Portfolio Liquidität zu verleihen. Stablecoins sind der Schlüssel zu vielen DeFi-Plattformen und können Ihnen helfen, schnell und einfach Gewinne zu sichern oder eine Position zu verlassen.

3. Balancieren Sie Ihr Portfolio bei Bedarf neu aus. Der Kryptomarkt ist sehr volatil und Ihre Entscheidungen sollten sich je nach aktueller Situation ändern.

4. Verteilen Sie neues Kapital strategisch, um eine Übergewichtung eines Bereichs Ihres Portfolios zu vermeiden. Wenn Sie kürzlich mit einer Münze große Gewinne gemacht haben, kann es verlockend sein, noch mehr Geld hineinzupumpen. Lassen Sie sich nicht von Gier abhalten und überlegen Sie, wo Sie das Geld besser anlegen können.

5. Recherchieren Sie selbst. Dieser klassische Ratschlag ist unschlagbar. Sie investieren Ihr eigenes Geld, verlassen Sie sich also nicht ausschließlich auf den Rat anderer. Tipps zum Erkennen potenzieller Betrügereien finden Sie unter 5 häufige Kryptowährungsbetrügereien und wie Sie sie vermeiden können.

6. Investieren Sie nur, was Sie sich leisten können zu verlieren. Ihr Portfolio ist nicht richtig ausgewogen, wenn Sie sich deswegen gestresst fühlen. Ihre Positionen sollten Ihnen keine ernsthaften Konsequenzen zufügen, falls etwas furchtbar schief geht.

Krypto-Portfolio-Tracker

Ein Portfolio-Tracker ist ein Programm oder Service, mit dem Sie die Bewegungen Ihrer Anlagen verfolgen können. Sie können sehen, wie Ihre aktuelle Allokation im Vergleich zu Ihren langfristigen Zielen aussieht und Ihren Fortschritt verfolgen. Hier sind einige Beispiele, die Sie in Betracht ziehen könnten:

CoinMarketCap

CoinMarketCap ist ein äußerst beliebter Preistracker, der eine eigene Portfoliofunktion entwickelt hat. Der Portfoliotracker ist kostenlos auf Desktop- und Mobilgeräten verfügbar. Um den Portfoliotracker zu verwenden, müssen Sie Ihre Bestände manuell hinzufügen, da er keine Verbindung zu Ihrem Wallet oder Ihrer Börse herstellt. Es besteht auch die Möglichkeit, die Preise hinzuzufügen, zu denen Sie gekauft haben, um Ihre Gewinne genau zu verfolgen.

CoinGecko

CoinGecko ist vor allem für seine Preisverfolgung für Kryptowährungen bekannt, bietet aber auch eine Portfolio-Option. Die Nutzung ist kostenlos und über Ihren Browser oder Ihr Mobilgerät verfügbar. Wenn Sie bereits regelmäßiger CoinGecko-Benutzer sind, ist der Tracker auch einen Versuch wert.

Abschließende Gedanken

Ein Großteil des Kryptowährungsmarktes hängt von der Gesundheit von Bitcoin ab. Aber das ist kein Grund, Ihr Portfolio nicht auszugleichen. Abwechslungsreiche Krypto-Investitionen können einige der Verluste ausgleichen, die bei einem Bitcoin-Crash auftreten. Daher lohnt es sich immer, etwas zu diversifizieren. Denken Sie daran, dass es bei der Ausbalancierung Ihres Portfolios um mehr geht, als nur mehrere Münzen zu halten. Ein bisschen Strategie wird viel dazu beitragen, ein geeignetes Portfolio für Ihre Risikotoleranz zu erstellen.

Weitere Informationen

  • So setzen Sie persönliche finanzielle Ziele und erreichen sie

  • Was ist eine Teilreserve?

  • Ein Leitfaden für Anfänger zum Thema dezentrale Finanzen (DeFi)

Haftungsausschluss und Risikowarnung: Dieser Inhalt wird Ihnen „wie besehen“ nur zu allgemeinen Informations- und Bildungszwecken präsentiert, ohne Zusicherungen oder Gewährleistungen jeglicher Art. Er ist nicht als finanzielle, rechtliche oder sonstige professionelle Beratung zu verstehen und soll auch nicht den Kauf eines bestimmten Produkts oder einer bestimmten Dienstleistung empfehlen. Sie sollten sich von geeigneten professionellen Beratern beraten lassen. Wenn der Artikel von einem Drittanbieter stammt, beachten Sie bitte, dass die geäußerten Ansichten dem Drittanbieter gehören und nicht unbedingt denen von Binance Academy entsprechen. Weitere Einzelheiten finden Sie in unserem vollständigen Haftungsausschluss. Die Preise digitaler Vermögenswerte können volatil sein. Der Wert Ihrer Investition kann fallen oder steigen und Sie erhalten möglicherweise nicht den investierten Betrag zurück. Sie sind allein für Ihre Investitionsentscheidungen verantwortlich und Binance Academy haftet nicht für etwaige Verluste, die Ihnen entstehen können. Dieses Material ist nicht als finanzielle, rechtliche oder sonstige professionelle Beratung zu verstehen. Weitere Informationen finden Sie in unseren Nutzungsbedingungen und Risikowarnungen.