TL;DR

Risikomanagement ist ein wesentlicher Bestandteil verantwortungsvollen Investierens und Handelns. Es kann das Gesamtrisiko Ihres Portfolios auf verschiedene Weise reduzieren – Sie können beispielsweise Ihre Anlagen diversifizieren, sich gegen finanzielle Ereignisse absichern oder einfache Stop-Loss- und Take-Profit-Orders implementieren.

Einführung

Die Minimierung des Risikos hat für viele Anleger und Händler Priorität. Auch wenn Ihre Risikotoleranz hoch ist, werden Sie dennoch in gewisser Weise das Risiko Ihrer Investitionen gegen die Rendite abwägen. Zum Risikomanagement gehört jedoch mehr als nur die Auswahl weniger riskanter Geschäfte oder Investitionen. Es steht ein umfassendes Toolset an Risikomanagementstrategien zur Verfügung, von denen viele auch für Einsteiger geeignet sind.

Was ist Risikomanagement?

Beim Risikomanagement geht es darum, die mit Ihren Investitionen verbundenen finanziellen Risiken vorherzusagen und zu identifizieren, um diese zu minimieren. Anschließend wenden Anleger Risikomanagementstrategien an, um die Risikoexposition ihres Portfolios zu verwalten. Ein entscheidender erster Schritt besteht darin, Ihre aktuelle Risikoexposition einzuschätzen und dann darauf basierend Ihre Strategien und Pläne zu entwickeln.

Risikomanagementstrategien sind Pläne und strategische Maßnahmen, die Händler und Investoren umsetzen, nachdem sie Anlagerisiken identifiziert haben. Diese Strategien reduzieren das Risiko und können ein breites Spektrum an Finanzaktivitäten umfassen, wie z. B. den Abschluss einer Verlustversicherung und die Diversifizierung Ihres Portfolios über verschiedene Anlageklassen hinweg.

Neben aktiven Risikomanagementpraktiken ist es wichtig, die Grundlagen der Risikomanagementplanung zu verstehen. Es gibt vier wichtige Planungsmethoden, die Sie in Betracht ziehen sollten, bevor Sie eine bestimmte Risikomanagementstrategie in Angriff nehmen, da die von Ihnen gewählte Methode Ihre bevorzugte Strategie beeinflusst.

Vier wichtige Planungsmethoden für das Risikomanagement

  1. Akzeptanz: Die Entscheidung, das Risiko einer Investition in einen Vermögenswert einzugehen, aber kein Geld auszugeben, um es zu vermeiden, da der potenzielle Verlust nicht erheblich ist.

  2. Übertragung: Kostenpflichtige Übertragung des Risikos einer Investition auf einen Dritten.

  3. Vermeidung: Nicht in einen Vermögenswert mit potenziellem Risiko investieren.

  4. Reduzierung: Reduzierung der finanziellen Folgen einer riskanten Investition durch Diversifizierung Ihres Portfolios. Dies kann innerhalb derselben Anlageklasse oder sogar branchen- und anlageübergreifend geschehen.

Warum ist eine Risikomanagementstrategie bei Krypto wichtig?

Es ist allgemein bekannt, dass Kryptowährungen als Anlageklasse zu den risikoreicheren Anlagen gehören, die dem durchschnittlichen Anleger zur Verfügung stehen. Die Preise haben sich als volatil erwiesen, Projekte können über Nacht abstürzen und die Technologie hinter der Blockchain kann für Neulinge schwer zu verstehen sein.

Angesichts der rasanten Entwicklung von Kryptowährungen ist es unerlässlich, solide Risikomanagementpraktiken und -strategien anzuwenden, um die Gefährdung durch potenzielle Risiken zu verringern. Dies ist auch ein wesentlicher Schritt, um ein erfolgreicher und verantwortungsbewusster Händler zu werden.

Lesen Sie weiter, um mehr über fünf Risikomanagementstrategien zu erfahren, die Ihrem Krypto-Portfolio zugute kommen können.

Strategie Nr. 1: Betrachten Sie die 1 %-Regel

Die 1 %-Regel ist eine einfache Risikomanagementstrategie, bei der es darum geht, bei einer Investition oder einem Handel nicht mehr als 1 % Ihres Gesamtkapitals zu riskieren. Wenn Sie 10.000 US-Dollar investieren möchten und die 1 %-Regel einhalten möchten, gibt es mehrere Möglichkeiten, dies zu tun.

Eine davon wäre, Bitcoin (BTC) im Wert von 10.000 $ zu kaufen und eine Stop-Loss- oder Stop-Limit-Order zum Verkauf bei 9.900 $ festzulegen. Hier würden Sie Ihre Verluste auf 1 % Ihres gesamten Investitionskapitals (100 $) reduzieren.

Sie könnten auch Ether (ETH) im Wert von 100 $ kaufen, ohne eine Stop-Loss-Order festzulegen, da Sie maximal 1 % Ihres Gesamtkapitals verlieren würden, wenn der Preis von ETH auf 0 fallen würde. Die 1 %-Regel gilt nicht Die Größe Ihrer Investitionen wird nicht beeinflusst, sondern der Betrag, den Sie bereit sind, für eine Investition zu riskieren.

Aufgrund der Volatilität des Marktes ist die 1-Prozent-Regel für Kryptonutzer besonders wichtig. Es kann leicht passieren, dass man gierig wird, und manche Anleger investieren möglicherweise zu viel in eine Investition und erleiden sogar schwere Verluste, weil sie erwarten, dass sich ihr Glück wendet.

Strategie #2: Stop-Loss- und Take-Profit-Punkte setzen

Eine Stop-Loss-Order legt einen vorher festgelegten Preis für einen Vermögenswert fest, zu dem die Position geschlossen wird. Der Stop-Preis wird unter dem aktuellen Preis festgelegt und schützt bei Auslösung vor weiteren Verlusten. Eine Take-Profit-Order funktioniert umgekehrt, indem sie einen Preis festlegt, zu dem Sie Ihre Position schließen und einen bestimmten Gewinn sichern möchten.

Stop-Loss- und Take-Profit-Orders helfen Ihnen, Ihr Risiko auf zwei Arten zu verwalten. Erstens können sie im Voraus eingerichtet werden und werden automatisch ausgeführt. Sie müssen nicht rund um die Uhr verfügbar sein und Ihre voreingestellten Bestellungen werden ausgelöst, wenn die Preise besonders volatil sind. Dadurch können Sie auch realistische Grenzen für die Verluste und Gewinne festlegen, die Sie mitnehmen können.

Es ist besser, diese Grenzen im Voraus festzulegen, als im Eifer des Gefechts. Obwohl es seltsam sein kann, Take-Profit-Orders als Teil des Risikomanagements zu betrachten, sollten Sie nicht vergessen, dass das Risiko, dass der Markt erneut fallen könnte, während Sie auf einen weiteren Aufwärtstrend warten, umso höher ist, je länger Sie mit der Gewinnmitnahme warten.

Strategie Nr. 3: Diversifizieren und absichern

Die Diversifizierung Ihres Portfolios ist eines der beliebtesten und grundlegendsten Instrumente zur Reduzierung Ihres gesamten Anlagerisikos. Ein diversifiziertes Portfolio wird nicht zu stark in einen Vermögenswert oder eine Anlageklasse investiert, wodurch das Risiko hoher Verluste aus einem bestimmten Vermögenswert oder einer bestimmten Anlageklasse minimiert wird. Sie können beispielsweise eine Vielzahl unterschiedlicher Münzen und Token halten und Liquidität und Kredite bereitstellen.

Bei der Absicherung handelt es sich um eine etwas fortgeschrittenere Strategie zur Absicherung von Gewinnen oder zur Minimierung von Verlusten durch den Kauf eines anderen Vermögenswerts. Normalerweise sind diese Vermögenswerte umgekehrt korreliert. Diversifikation kann eine Art Absicherung sein, aber das bekannteste Beispiel sind vielleicht Futures.

Mit einem Terminkontrakt können Sie einen Preis für einen Vermögenswert zu einem späteren Zeitpunkt festlegen. Stellen Sie sich zum Beispiel vor, Sie glauben, dass der Preis von Bitcoin fallen wird, und beschließen, sich gegen dieses Risiko abzusichern und einen Terminkontrakt zu eröffnen, um BTC innerhalb von drei Monaten für 20.000 US-Dollar zu verkaufen. Sollte der Bitcoin-Preis drei Monate später tatsächlich auf 15.000 US-Dollar fallen, profitieren Sie von Ihrer Futures-Position.

Denken Sie daran, dass Terminkontrakte finanziell abgewickelt werden und Sie die Münzen nicht physisch liefern müssen. In diesem Fall würde Ihnen die Person auf der anderen Seite Ihres Vertrags 5.000 US-Dollar zahlen (die Differenz zwischen dem Spotpreis und dem Futures-Preis) und Sie hätten sich gegen das Risiko eines fallenden Bitcoin-Preises abgesichert.

Wie bereits erwähnt, ist die Welt der Kryptowährungen volatil. Es bestehen jedoch weiterhin Möglichkeiten zur Diversifizierung innerhalb dieser Anlageklasse und zur Nutzung von Absicherungsmöglichkeiten. Diversifizierung ist bei Kryptowährungen viel wichtiger als auf traditionelleren Finanzmärkten mit geringerer Volatilität.

Strategie Nr. 4: Halten Sie eine Ausstiegsstrategie bereit

Eine Exit-Strategie ist eine einfache, aber wirksame Methode, um das Risiko hoher Verluste zu minimieren. Wenn Sie sich an den Plan halten, können Sie zu einem vorher festgelegten Zeitpunkt Gewinne mitnehmen oder Verluste reduzieren.

Oft ist es leicht, bei Gewinnen weitermachen zu wollen oder auch bei fallenden Kursen zu sehr auf eine Kryptowährung zu vertrauen. Auch die Verstrickung in Hype, Maximalismus oder eine Trading-Community kann Ihre Entscheidungsfindung trüben.

Eine Möglichkeit, eine Exit-Strategie erfolgreich umzusetzen, ist der Einsatz von Limit-Orders. Sie können sie so einstellen, dass sie automatisch bei Ihrem Grenzpreis ausgelöst werden, unabhängig davon, ob Sie einen Gewinn mitnehmen oder einen maximalen Verlust festlegen möchten.

Strategie Nr. 5: Recherchieren Sie selbst (DYOR)

DYOR ist eine ganzheitliche Risikominderungsstrategie für jeden Anleger. Im Internetzeitalter ist es einfacher denn je, selbst zu recherchieren. Bevor Sie in einen Token, eine Münze, ein Projekt oder einen anderen Vermögenswert investieren, müssen Sie Ihre Due-Diligence-Prüfung durchführen. Es ist wichtig, dass Sie wichtige Informationen zu einem Projekt prüfen, z. B. Whitepaper, Tokenomics, Partnerschaften, Roadmap, Community und andere Grundlagen.

Fehlinformationen verbreiten sich jedoch schnell und jeder kann seine Meinung online als Fakten einreichen. Überlegen Sie bei der Recherche, woher Sie Ihre Informationen beziehen und in welchem ​​Kontext sie präsentiert werden. Schilling ist alltäglich und Projekte oder Investoren können falsche, voreingenommene oder werbliche Nachrichten verbreiten, als ob sie aufrichtig und sachlich wären.

Abschließende Gedanken

Mit den fünf beschriebenen Risikomanagementstrategien verfügen Sie über ein effektives Toolkit, mit dem Sie das Risiko Ihres Portfolios reduzieren können. Selbst die Anwendung einfacher Methoden, die die meisten Bereiche abdecken, wird Ihnen dabei helfen, verantwortungsvoller zu investieren. Am anderen Ende der Skala besteht die Möglichkeit, Risikomanagementpläne mit fortschrittlicheren, tiefgreifenderen Strategien zu erstellen.

Um tiefer in das Thema einzutauchen, lesen Sie die folgenden Artikel:

  • Wie man Risiken verwaltet und verantwortungsvoll handelt | Binance-Unterstützung

  • Was ist das Risiko-Ertrags-Verhältnis und wie wird es verwendet? Binance-Akademie

  • 3 Reasons Why Binance Futures Is The Preferred Hedging Venue For Traders