Die europäischen Gesetzgeber stimmten fast einstimmig für den neuen Gesetzentwurf zur Begrenzung anonymer Krypto-Transaktionen über 1.000 Euro. Die Verordnungen müssen noch in Kraft treten.

Mitglieder des Europäischen Parlaments stimmten drei Gesetzentwürfen zu, die die Vorschriften für Kryptotransaktionen verschärfen. Die Gesetzgebung befasst sich mit Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und zielt nicht direkt auf digitale Vermögenswerte ab. Sobald es jedoch in Kraft tritt, wird es Auswirkungen auf die Branche haben, da anonyme Überweisungen auf nur 1.000 Euro begrenzt werden.

Das betreffende Paket umfasst drei Rechnungen:

- das sogenannte „einheitliche Regelwerk“ der EU, in dem die Regeln für die Durchführung der Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden, die Handhabung der Transparenz der wirtschaftlichen Eigentümer (Offenlegung der Identität des letztendlichen Eigentümers, der ein Unternehmen über ein Netz anderer Unternehmen kontrolliert) und die „Verwendung von“ detailliert beschrieben werden anonyme Instrumente wie Krypto-Assets“,

-die 6. Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche, die den Behörden den Zugang zu „notwendigen und zuverlässigen Informationen“ sichert, beispielsweise über „in Freizonen gelagerte Vermögenswerte“

- der Entwurf zur Einrichtung der Europäischen Behörde zur Bekämpfung der Geldwäsche (AMLA), um die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung von Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche zu gewährleisten.

Neue Transaktionslimits: 7.000 € für Bargeld, 1.000 € für Krypto

Gemäß den in den Entwürfen enthaltenen Bestimmungen müssen Banken, Kryptowährungsunternehmen, Immobilienmakler und virtuelle Immobilienmakler sowie einige andere Arten von Unternehmen eine Überprüfung der Identität und des Vermögens ihrer Kunden durchführen. Die Vorschriften sehen auch eine Obergrenze für Transaktionen vor. Das Limit wurde auf 7.000 € für Bargeld und 1.000 € (zum Zeitpunkt des Verfassens dieses Artikels 1.087 $) für anonyme Kryptowährungstransfers festgelegt.

„Die neue europäische Aufsichtsbehörde wird aufkommende Probleme im Zusammenhang mit Geldwäsche im Finanzsystem überwachen. „Für uns ist es wichtig, dass die neue Behörde sehr eng mit den nationalen Aufsichtsbehörden zusammenarbeitet und dass sie erstmals die riskantesten Krypto-Asset-Dienstleister und Unternehmen im Finanzsektor, die in mehreren Mitgliedstaaten tätig sind, direkt beaufsichtigt“, so Emil Radev, Mitberichterstatter für die Anti-Geldwäsche-Behörde, heißt es in einer Erklärung.

Alle Entwürfe fanden erhebliche Unterstützung. 99 Abgeordnete stimmten für das „einheitliche Buch“, bei 8 Gegenstimmen und 6 Enthaltungen. Der zweite Gesetzentwurf erhielt jeweils 107, 5, 0 und der letztere 102, 11, 2. Die Verhandlungen über die endgültige Form der Gesetzentwürfe werden bei einer Plenarsitzung des Europäischen Parlaments im April beginnen.

Neue Regelungen werden voraussichtlich in den MiCA-Gesetzentwurf aufgenommen

Die neuen Vorschriften werden den seit langem diskutierten Gesetzentwurf zu den Markets in Crypto-Assets Rules (MiCA) ergänzen – eine umfassende 400-seitige Gesetzgebung für digitale Vermögenswerte, die langsam Gestalt annimmt und als neuer Rechtsrahmen für Krypto-Unternehmen in der gesamten Europäischen Union entsteht.

MiCA führt sehr detaillierte Regeln und Beschränkungen ein, die die Branche aufgewühlt haben und tiefgreifende Auswirkungen auf Krypto-Operationen auf dem alten Kontinent haben könnten.

https://coinpaper.com/1292/eu-to-ban-anonymous-crypto-transfers-of-over-1-000-euro