Die Barrieren zwischen "Wall Street" und "Web3" schrumpfen schneller, als irgendjemand erwartet hat. Am 8. Januar 2026 gab Binance offiziell seine Einführung im Bereich der Traditionellen Finanzen (TradFi) bekannt.
Lange Zeit mussten Sie, wenn Sie Ihr Krypto-Portfolio mit Gold absichern wollten, zu einer Bank wechseln, auf Geschäftstage warten und hohe Gebühren zahlen. Oder Sie mussten "tokenisiertes" Gold wie PAXG kaufen, das oft unter geringer Liquidität leidet und keine Hebelwirkung bietet.
Binance TradFi löst dies, indem es TradFi-Perpetual-Verträge einführt. Dabei handelt es sich um USDT-bepreiste Futures, die den Preis von realen Werten wie Gold (XAU) und Silber (XAG) verfolgen. Sie werden 24/7 gehandelt. Während die Metallbörsen in London und New York am Wochenende schließen, bleibt Binance TradFi geöffnet, sodass Sie auf globale Nachrichten sofort reagieren können.
In diesem Leitfaden werden wir genau aufschlüsseln, was dieses neue Produkt ist, warum es einen massiven Sprung für die Branche darstellt, und eine Schritt-für-Schritt-Anleitung, wie Sie heute darauf zugreifen können.
II. Was ist Binance TradFi?
Binance TradFi ist eine neue Produktlinie, die in das Binance Futures-Ökosystem integriert ist. Es ermöglicht Benutzern, unbefristete Futures-Verträge auf traditionelle Vermögenswerte unter Verwendung von USDT oder Tether als Margin zu handeln.
Im Gegensatz zum "Anderen TradFi"-Modell, das oft ein separates MetaTrader 5 (MT5)-Konto verwendet, hat Binance dies direkt in die native Binance-App und die Benutzeroberfläche der Website integriert. Sie müssen kein sekundäres Konto erstellen oder Software von Drittanbietern herunterladen. Wenn Sie wissen, wie man einen Bitcoin-Perp handelt, wissen Sie bereits, wie man Gold auf Binance handelt.
Diese Verträge werden unter der strengen regulatorischen Aufsicht des Abu Dhabi Global Market (ADGM) über Nest Exchange Limited aufgelegt. Dies bringt eine Ebene institutionellen Vertrauens und Compliance mit sich, die im Bereich der Krypto-Derivate selten ist.
XAUUSDT: Gold Unbefristeter Vertrag.
XAGUSDT: Silber Unbefristeter Vertrag.
III. Schlüsselfunktionen: Warum das wichtig ist
Warum sollten Sie Gold auf Binance handeln, anstatt bei einem traditionellen Forex-Broker? Die Vorteile für einen krypto-nativen Benutzer sind ziemlich solide.
1. Der "USDT-Standard"
Im traditionellen Markt erfordert der Handel mit Rohstoffen USD, EUR oder GBP. Dies zwingt Krypto-Inhaber zum Off-Ramping, was steuerliche Ereignisse und Bankverzögerungen auslöst.
Auf Binance TradFi ist USDT die Abrechnungseinheit. Sie können Ihr Vermögen in Stablecoins halten und diese direkt in Gold investieren. Ihr Gewinn und Verlust wird in USDT berechnet. Wenn Sie 500 $ Gewinn mit Gold erzielen, landet dies als 500 USDT in Ihrer Wallet, bereit, wieder in Bitcoin investiert oder sofort abgehoben zu werden.
2. 24/7 Handel
Traditionale Rohstoffmärkte haben Öffnungs- und Schließzeiten. Wenn an einem Sonntag ein Krieg ausbricht, sitzen traditionelle Händler fest, sehen sich die Nachrichten an und können ihre Positionen bis Montagmorgen nicht anpassen.
Binance TradFi-Verträge sind unbefristet und werden rund um die Uhr gehandelt. Dies gibt Ihnen einen massiven taktischen Vorteil. Sie können Ihr Risiko absichern oder auf Breaking News spekulieren, während der traditionelle Bankmarkt schläft.
3. Keine "Rollover"-Kopfschmerzen
Traditionale Futures-Verträge haben "Fälligkeitsdaten". Wenn Sie einen "März-Gold-Futures"-Vertrag kaufen, müssen Sie ihn vor März verkaufen, oder Sie könnten versehentlich aufgefordert werden, die physische Lieferung von Goldbarren zu übernehmen.
Binance TradFi verwendet unbefristete Verträge. Sie haben kein Fälligkeitsdatum. Sie können Ihre Goldposition 10 Minuten oder 10 Jahre lang halten, solange Sie Ihre Margin aufrechterhalten.
4. Hoher Hebel & Liquidität
Binance bringt seine tiefe Liquiditätsmaschine in diese Vermögenswerte. Sie können auf erheblichen Hebel (oft bis zu 20x oder 50x, abhängig von Ihrer Region) zugreifen, was eine hohe Kapitaleffizienz ermöglicht. Dies ist ideal für "Scalper", die kleine Preisbewegungen im Metallmarkt erfassen möchten.
IV. So greifen Sie auf Binance TradFi zu
Der Zugang zu diesen Märkten ist nahtlos. Es ist keine neue KYC erforderlich, wenn Sie bereits ein verifizierter Binance-Futures-Nutzer sind.
Auf der Binance-App:
Futures öffnen: Tippen Sie auf den [Futures]-Tab am unteren Bildschirmrand.
Symbolsuche öffnen: Tippen Sie auf den Paar-Namen oben (Beispiel - BTC/USDT), um die Marktübersicht zu öffnen, suchen Sie nach "XAU" und drücken Sie die Suche, dann sehen Sie XAUUSDT und TradFi daneben geschrieben.
Starten Sie den Handel: Tippen Sie auf XAUUSDT. Die Benutzeroberfläche ist identisch mit dem Handel von Krypto-Futures. Sie haben die gleichen Charts, die gleichen Bestellarten (Stop-Loss, Take-Profit, Trailing-Stop) und die gleiche Geschwindigkeit.
V. Strategische Anwendungsfälle:
Warum sollten Sie sich für dieses Upgrade interessieren? Weil Krypto und Gold beste Freunde sind.
In Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit (wie Inflation, geopolitische Spannungen) flieht Kapital oft aus riskanteren Anlagen (wie Altcoins) und wandert in "Sichere Häfen" (wie Gold und Silber).
Der alte Weg: Als der Markt abstürzte, würden Sie Bitcoin in USDT verkaufen und einfach dasitzen, 0 % verdienen (oder einen kleinen APR in Earn).
Der neue Weg: Wenn der Markt abstürzt, können Sie Bitcoin in USDT verkaufen und dann sofort Gold (XAUUSDT) auf Binance long gehen.
Dies ermöglicht es Ihnen, den Aufwärtstrend des "Flugs zur Sicherheit" zu erfassen, ohne jemals das Krypto-Ökosystem zu verlassen. Sie nutzen im Wesentlichen die gleiche Volatilität, die Ihrem Krypto-Portfolio schadet, um Ihre Rohstoffabsicherung zu stärken.
VI. Wichtige Risiken, die zu verstehen sind
Obwohl dies ein leistungsstarkes Werkzeug ist, bringt es spezifische Nuancen oder einige Geschwindigkeitsbremsen mit sich:
Funding-Raten: Wie alle unbefristeten Verträge nutzen TradFi-Perps einen "Funding-Raten"-Mechanismus, um den Preis an den Spotpreis zu binden. Wenn der Markt stark optimistisch auf Gold ist, zahlen Longs an Shorts. Seien Sie sich dieser Haltkosten bewusst, wenn Sie planen, Positionen wochen- oder monatelang zu halten.
Volatilität: Gold ist im Allgemeinen weniger volatil als Memecoins, aber mit Hebel kann es genauso gefährlich sein. Eine 50-fache Hebelposition auf Gold kann durch eine kleine Bewegung von 2 % liquidiert werden.
Regulatorische Einschränkungen: Da es sich um regulierte Produkte unter ADGM handelt, können sie in bestimmten Jurisdiktionen je nach Ihren lokalen Gesetzen eingeschränkt sein. Wenn Sie den [TradFi]-Tab oder die Verträge nicht sehen können, ist es wahrscheinlich, dass sie in Ihrer Region noch nicht verfügbar sind.
FAQ: Binance TradFi
Q1: Brauche ich ein separates Konto für TradFi?
Antwort: Nein. Im Gegensatz zu einigen anderen Anbietern, die ein MT5-Subkonto erfordern, ist Binance TradFi vollständig in Ihre vorhandene USDⓈ-M Futures-Wallet integriert. Sie verwenden dasselbe USDT und dieselbe Benutzeroberfläche.
Q2: Was sind die Handelszeiten?
Antwort: 24/7. Während der zugrunde liegende Spot-Goldmarkt Schließungen hat (Wochenenden/Feiertage), werden Binance TradFi Unbefristete Verträge kontinuierlich gehandelt, ähnlich wie Krypto-Vermögenswerte.
Q3: Kann ich die physische Lieferung des Goldes erhalten?
Antwort: Nein. Dies sind bar abgerechnete (USDT-abgerechnete) Derivate. Sie spekulieren auf die Preisbewegung von Gold, nicht auf den Kauf physischer Barren. Wenn Sie Gold on-chain ohne Hebel besitzen möchten, suchen Sie nach tokenisierten Vermögenswerten wie PAXG.
Q4: Ist der Hebel derselbe wie bei Krypto?
Antwort: Die Hebelgrenzen können je nach Volatilität des Vermögenswerts und regulatorischen Anforderungen variieren. Typischerweise bieten wichtige Rohstoffe wie Gold hohen Hebel, aber überprüfen Sie immer den "Hebelschieber" auf dem Bestellbildschirm für das genau maximal erlaubte für Ihre Kontostufe.
Q5: Warum kann ich den "TradFi"-Tab nicht sehen?
Antwort: Diese Produkte sind reguliert und können geo-restriktiert sein. Wenn Sie sich in einer eingeschränkten Jurisdiktion befinden (Beispiel - bestimmte Teile der USA, Kanada oder Länder unter Sanktionen), sind diese spezifischen Verträge möglicherweise nicht für Sie sichtbar.
