Eines der Hauptmerkmale von Kryptowährungen ist, dass sie Open Source sind. Das bedeutet, dass aggregierte Benutzerdaten wie die Anzahl eindeutiger Adressen oder das Volumen täglicher Transaktionen kostenlos online verfügbar sind. Kryptowährungen sind jedoch auch so konzipiert, dass der Datenschutz an erster Stelle steht. Daher ist es zwar schwierig, aber nicht unmöglich, diese Daten aufzuschlüsseln, um demografische Daten oder die Verwendung nach Ländern zu verstehen. Wir erklären, warum das so ist, welche gängigen Workarounds es gibt und fassen die besten verfügbaren Zahlen dazu zusammen, welche Länder Kryptowährungen am meisten angenommen haben.

Warum ist es schwierig, die Akzeptanz von Kryptowährungen nach Ländern zu messen?

Bitcoin, die erste Kryptowährung, wurde als neue Form von Geld konzipiert. Dabei standen folgende Schlüsselfunktionen im Vordergrund:

  • Keine zentrale Autorität

  • Offen für jeden

  • Keine geografischen Einschränkungen

  • Privat & pseudonym

  • Resistent gegen jede Form der Zensur

In der Praxis bedeutet dies, dass Sie zum Senden oder Empfangen von Bitcoins kein Konto eröffnen müssen, wie dies bei einer Bank oder einem Zahlungsanbieter der Fall wäre. Tatsächlich müssen Sie keine persönlichen Daten angeben.

Alle Transaktionen werden in einer Datenbank gespeichert, die über ein verteiltes Computernetzwerk gemeinsam genutzt wird – die Bitcoin-Blockchain. Transaktionen enthalten keine privaten Informationen und keine IP-Adressen. Dies ist für Neulinge in einer Web 2.0-Welt, in der wir so regelmäßig so viele persönliche Informationen preisgeben und Online-Diensten freiwillig erlauben, so viel über uns zu erfahren, einschließlich unseres Herkunftslandes, schwer zu verstehen.

Die vielen tausend Kryptowährungen, die von Bitcoin inspiriert wurden, funktionieren auf sehr ähnliche Weise. Das macht es schwierig zu verstehen, wo die meisten Transaktionen stattfinden, aber es ist nicht unmöglich. Der Grund dafür ist das Konzept der Pseudonymität.

So schätzen Sie die Krypto-Nutzung nach Land

Pseudonymität ist einer der am wenigsten verstandenen Aspekte von Kryptowährungen. Ein Pseudonym ist ein konsistenter Bezeichner, der nicht Ihr wirklicher Name ist, Ihren wirklichen Namen aber durch Verbindung preisgeben könnte.

Wie bereits erwähnt, müssen Sie kein Konto erstellen, um Bitcoin zu verwenden. Sie benötigen lediglich eine Bitcoin-Wallet, die eine Adresse (z. B. eine E-Mail-Adresse) generiert, mit der Sie Geld senden und empfangen können.

Diese Adresse enthält keine identifizierenden Informationen. Es ist nur eine lange Zeichenfolge aus Buchstaben und Zahlen. Wenn Sie jedoch beispielsweise Ihre Bitcoin-Adresse in Ihr Twitter-Profil aufnehmen, wie es viele Leute tun, und Ihr Twitter-Konto Sie identifiziert, ist es einfach, die beiden Informationen zu verknüpfen und Sie als Eigentümer dieser Bitcoin-Adresse zu identifizieren.

Dasselbe gilt für die Unternehmen, die das Krypto-Ökosystem bedienen, wobei die wichtigsten Börsen sind. Obwohl Sie kein Konto erstellen müssen, um Bitcoin zu verwenden, ist der gängigste Weg, um welche zu erwerben, über eine zentralisierte Kryptowährungsbörse, wo Sie ein Konto erstellen und identifizierende Informationen angeben müssen.

Börsen fungieren als Verwahrer von Kryptowährungen im Auftrag ihrer Kunden. Sie haben die endgültige Kontrolle über die Adressen, auf denen die Gelder aufbewahrt werden, gewähren Kunden jedoch über eine Website oder App und ein persönliches Konto Zugriff auf ihre Gelder.

Börsen geben Details dieser Einzahlungs-/Auszahlungsadressen öffentlich bekannt, sodass es nicht schwierig ist, eine Börse mit einem Adressbereich zu verbinden, dessen Aktivität frei verfügbar ist, da Krypto Open Source ist.

Die Punkte verbinden

Eine ganze Branche ist entstanden, die diese Muster und Verhaltensweisen aus der Blockchain-Nutzung ableitet. Die Blockchain-Analyse nutzt Datenwissenschaft, um die Verbindungen zwischen bekannten Entitäten – wie Börsen – und der Menge an Krypto herzustellen, die in den Adressen gespeichert ist, mit denen sie öffentlich verbunden werden können.

Börsen sind Unternehmen, die die Daten ihrer Benutzer schützen. Damit Blockchain-Analysten das Datenvolumen einer Börse nach Ländern oder demografischen Gruppen aufschlüsseln können, müssen sie die Daten mit anderen Informationsquellen kombinieren und einige Annahmen treffen.

So geht das Blockchain-Analyseunternehmen Chainalysis vor, um die Zusammenhänge zu verstehen. Sie nehmen die bekannte Kryptoaktivität und kombinieren sie mit einer Web-Traffic-Methodik.

Es wird ein Index verwendet, da die Daten sonst lediglich die Bevölkerungszahl von Ländern mit hohem BIP widerspiegeln und uns nichts sagen würden, was wir nicht bereits wissen. Um dem Rechnung zu tragen, werden diese drei Aspekte der verfolgbaren Kryptoaktivität kombiniert, um den Gesamtindex zu erstellen.

  • der Gesamtwert der nach Land empfangenen Kryptowährungen

  • Kryptowährungen, die von nicht professionellen Kryptowährungsinvestoren ausgetauscht werden (Transaktionen ab 10.000 $) 

  • P2P-Börsenhandelsvolumen

Diese drei Kennzahlen werden dann mit der Kaufkraftparität (KKP) pro Kopf gewichtet, die die Fähigkeit einer Einzelperson in einem bestimmten Land misst, einen festgelegten „Warenkorb“ zu kaufen.

Die Web-Traffic-Methodik verwendet die geografische Aufschlüsselung des Web-Traffics zu jeder Börse aus öffentlichen Website-Überwachungsressourcen wie Similar Web und kombiniert sie mit anderen bekannten Faktoren:

  • Zeitzone der Kryptoaktivität

  • Die angebotenen Fiat-Handelspaare

  • Das Sprachenangebot

  • Wo die Börse ihren Sitz hat

  • In den Bezeichnungen für Kryptoadressen enthaltene Informationen

Das klingt nach viel Rätselraten, und das ist es auch. Auch der Ansatz von Similar Web, um herauszufinden, woher der Datenverkehr einer bestimmten Website kommt, ist keine exakte Wissenschaft. Die Verwendung von VPNs wird bei diesem Ansatz nicht berücksichtigt, und der gesamte Datenverkehr zur Börse wird gleich gewichtet, obwohl in Wirklichkeit nur ein kleiner Teil aus aktiven Benutzern und vielen Bots besteht.

Am Ende kommt Chainalysis auf Grundlage ihres Modells und aller seiner Annahmen zu der besten Schätzung eines Index für die weltweite Akzeptanz von Kryptowährungen an der Basis.

Die Top-Ten-Länder für Krypto-Aktivitäten

Basierend auf ihrer Methodik hat Chainalysis im „Geography of Cryptocurrency Report for 2020“ die Länder wie folgt eingestuft:

1. Vietnam

2. Indien

3. Pakistan

4. Ukraine

5. Kenia

6. Nigeria

7. Venezuela

8. Vereinigte Staaten

9. Togo

10. Argentinien

Quelle: https://blog.chainalysis.com/reports/2021-global-crypto-adoption-index/

Auf den ersten Blick überrascht diese Liste ein wenig, aber bedenken Sie, dass es sich hier nicht um die Messung absoluter Nutzerzahlen handelt – die das BIP pro Kopf und die Bevölkerung widerspiegeln würden –, sondern um einen Akzeptanzindex.

Das Land mit der höchsten Akzeptanz von Kryptowährungen ist laut dem Chainalysis Index Vietnam, ein junges und technisch versiertes Land mit einer spekulativen Kultur, die Glücksspiel und Investitionen begünstigt und in dem Überweisungen einen wichtigen Bestandteil des BIP darstellen (laut Angaben der Weltbank im Jahr 2020 knapp über 6 %). Dies bietet einen fruchtbaren Boden für die Einführung von Kryptowährungen.

Auch Indien und Pakistan auf den Plätzen zwei und drei des globalen Krypto-Adoptionsindex dürften keine Überraschung sein. Überweisungen sind in beiden Ländern wieder wichtig, denn sie zeichnen sich durch eine junge Bevölkerung, eine zunehmende Verbreitung von Mobiltelefonen und eine wachsende Mittelschicht aus, die zwar gut ausgebildet und finanziell versiert ist, aber keine Möglichkeiten hat, in Alternativen zu nationalen Währungen zu investieren.

Vier der Top 10-Länder – Nigeria, Venezuela, Argentinien und Kenia – unterstreichen die Macht von Kryptowährungen als Absicherung gegen die Hyperinflation, unter der jedes dieser Länder in unterschiedlichem Ausmaß leidet.

In allen Ländern auf der Liste – mit Ausnahme der Vereinigten Staaten – machen Überweisungen einen erheblichen Teil des BIP aus, und Kryptowährungen stellen hierfür eine zunehmende Lösung dar, die mit vergleichsweise teuren bestehenden Optionen wie Western Union oder Moneygram konkurriert.

P2P-Kryptoaktivität

Von den drei Elementen der Kryptoaktivität, die in der Chainalysis-Forschung verwendet werden, ist das letzte, das P2P-Börsenhandelsvolumen, das einzige, das eine Aufschlüsselung nach Ländern ermöglicht. P2P steht für Peer-to-Peer.

Die Website Coin Dance bezieht Daten von drei großen P2P-Börsen – Localbitcoins, Paxful und Bisq – und stellt das Handelsvolumen nach Ländern dar. Diese Daten werden nicht über die drei aufgeführten P2P-Börsen hinweg aggregiert und schließen Binance P2P nicht ein, das ein erhebliches Volumen hat, aber sie liefern zuverlässige Daten, die einen anderen Aspekt der Krypto-Einführung zeigen.

Eine P2P-Börse erleichtert den direkten Handel zwischen Benutzern und erfreut sich großer Beliebtheit in Ländern, in denen der Großteil des Handels noch immer im persönlichen Kontakt stattfindet und das Vertrauen in zentralisierte Finanzinstitute gering ist.

P2P-Börsen bieten außerdem eine größere Vielfalt an Zahlungsmethoden an, was wiederum in Ländern hilfreich ist, in denen die Mehrheit der Bevölkerung kein herkömmliches Bankkonto hat.

Die Daten von Coin Dance und Chainalysis weisen auf die Bedeutung des P2P-Austauschs in Afrika, Asien und Süd-/Mittelamerika hin und zeigen, wie die Einführung einer völlig neuen Form digitalen Geldes teilweise von sehr traditionellen Werten getrieben wird.

Umfragedaten

Außerhalb der Chainalysis-Methode ist Umfragen der gängigste Ansatz zur Messung der Akzeptanz. Allerdings gibt es mit Umfragedaten zahlreiche Probleme:

  • Schlussfolgerungen werden auf der Grundlage kleiner/verzerrter Stichproben gezogen

  • Umfragemethoden sind notorisch schwach

  • Es ist sehr schwierig, die Ansprüche der Befragten auf Eigentumsnachweise zu überprüfen

  • Umfrageergebnisse werden oft als Mittel verwendet, um ein Publikum anzulocken, was darauf schließen lässt, dass die Methoden nicht besonders robust sind

Allerdings gibt es Umfragedaten, die unabhängig davon zu ähnlichen Schlussfolgerungen wie Chainalysis gelangen, was ihren Daten eine gewisse Glaubwürdigkeit verleiht.

Laut der Global Consumer Survey von Statista haben im Jahr 2021 rund 27 Prozent der vietnamesischen Befragten Kryptowährungen besessen oder verwendet. Eine aktuellere Umfrage von Finder.com (vom April 2022) legt nahe, dass 26,2 % der Vietnamesen Kryptowährungen besitzen – und liegen damit hinter Indien und Nigeria.

Die Umfrageergebnisse stimmen jedoch nicht mit den Ergebnissen von Pew Research vom November 2021 überein, wonach 16 % der Amerikaner in irgendeine Form von Kryptowährung investiert oder damit gehandelt haben (das sind über 50 Millionen Menschen), während diese Zahl laut Finder.com 9,5 % beträgt.

Die Financial Conduct Authority, die für die Regulierung der Finanzinstitute in Großbritannien zuständig ist, führte im Januar 2021 eine Umfrage durch, die ergab, dass 4,4 % der Erwachsenen (rund 2,3 Millionen Menschen) Kryptowährungen besitzen. Dies widerspricht wiederum Finder.com, das die Verbreitung in Großbritannien auf 7 % bezifferte.

Im Zweifelsfall Google fragen

Wenn Sie einen einfachen Indikator für die globale Akzeptanz von Kryptowährungen suchen, können Sie ihn immer auf die Anzahl der Google-Suchanfragen stützen. Google Trends zeigt, dass das globale Gesamtinteresse an dem Begriff „Bitcoin“ deutlich unter seinem Höchststand von 2017 liegt und im letzten Jahr relativ stabil war.

Bei einer Untersuchung der Daten von Google Trend nach Ländern steht El Salvador an der Spitze des Index. Das ist nicht überraschend, da es im Juni 2021 das erste Land war, das Bitcoin zum gesetzlichen Zahlungsmittel machte.

Es wird interessant sein zu sehen, wann Chainalysis seine Daten für 2021 aktualisiert und ob die tatsächliche Aktivität in El Salvador der Nachfrage nach weiteren Informationen über eine Google-Suche entspricht.

Nayib Bukele, der Präsident von El Salvador, fungiert als Bitcoin-Botschafter auf der Weltbühne, wie die Tatsache zeigt, dass er im Mai 2022 Vertreter aus 44 Ländern willkommen hieß, um sie von seinen Erfahrungen zu berichten.

Der aktuelle Bärenmarkt wird es für Bukele viel schwieriger machen, mehr Länder für Bitcoin zu gewinnen, und wird sogar seinen eigenen Druck auf die Entscheidungen erhöhen, weiterhin „bei Kursrückgängen zu kaufen“. Doch El Salvador ist nicht das einzige Land, das Bitcoin als gesetzliches Zahlungsmittel eingeführt hat. Die Zentralafrikanische Republik ist im April 2022 in ihre Fußstapfen getreten.

Die Nachricht stieß auf eine weitaus verhaltenere Reaktion, und die Motivation für diesen Schritt ist unklar. Die Zentralafrikanische Republik ist eines der ärmsten Länder der Welt mit einer sehr geringen Internetdurchdringung und einer Geschichte innerer Konflikte, bei denen es vor allem um die Kontrolle der natürlichen Ressourcen - Diamanten, Gold und Uran - geht.

Die Zentralafrikanische Republik befindet sich in einem Tauziehen mit Frankreich und Russland, die beide größeren Einfluss anstreben. Wie in vielen anderen ehemaligen Kolonien ist die offizielle Währung der Zentralafrikanischen Republik der von Frankreich gestützte CAF-Franc. Dieser Schritt wird daher von einigen als eine Herausforderung dieser historischen Verbindung angesehen.

Das einzige andere Land, das sowohl in den Google Trends-Daten für „Bitcoin“-Suchen im letzten Jahr als auch in den maßgeschneiderten Indexdaten von Chainalysis für 2020 erscheint, ist Nigeria, über das Learn Crypto in separaten Blog-Artikeln geschrieben hat.

  • So kaufen Sie Bitcoin in Nigeria

  • Die Bedeutung der Kryptowährung in Nigeria

Nigeria hat eine schwache Landeswährung, den Naira, der in letzter Zeit mehrfach abgewertet wurde und mit politischer Instabilität zu kämpfen hat. Dennoch ist das Land jung und unternehmerisch und freut sich auf finanzielle Alternativen. Dies wird durch die bereits erwähnten Daten von Statista untermauert, wonach 42 % der Befragten aus Nigeria angaben, eine digitale Münze zu besitzen oder verwendet zu haben.

Die Daten von Google könnten eine Diskrepanz zwischen dem Wunsch, etwas zu verstehen (über eine Stichwortsuche), und der tatsächlichen Nutzung aufzeigen. Außerdem ist es schwierig zu sagen, ob es sich um einen „führenden“ Indikator handelt, der anzeigt, in welche Richtung die Akzeptanz geht, oder um einen „nachlaufenden“ Indikator, der bestehende Trends bestätigt.

Wir können es einfach nicht mit Sicherheit wissen, weil die Kryptowährung so konzipiert wurde, dass es schwierig ist, demografische oder geografische Trends bei der Verwendung zu verstehen.