Die jüngsten Nachrichten, dass das New York Department of Financial Services (NYDFS) den Stablecoin-Emittenten Paxos angewiesen hat, die Prägung von Binance USD (BUSD)-Token einzustellen, nachdem die US-Börsenaufsicht SEC mit rechtlichen Schritten gegen Paxos gedroht hatte, haben die prekäre Lage von Stablecoins erneut verdeutlicht. Diesen digitalen Währungen fehlt eine dezentrale Option, die gleichzeitig kapitaleffizient und stabil ist. In diesem Artikel untersuchen wir den Zustand des Stablecoin-Marktes und wie Helio Protocol (HLOS) eine dezentrale und stabile Lösung bieten kann.

Das Problem mit Stablecoins

Stablecoins sind eine Art Kryptowährung, die durch eine Reserve an Vermögenswerten mit stabilem Wert, wie zum Beispiel den US-Dollar, gedeckt ist. Die Idee dahinter ist, dass sie für Transaktionen ohne die Volatilität anderer Kryptowährungen verwendet werden können. Der aktuelle Stablecoin-Markt steht jedoch vor mehreren Herausforderungen.

Die erste Herausforderung besteht darin, dass die meisten Stablecoins von zentralisierten Stellen ausgegeben werden, was sie anfällig für regulatorischen Druck macht. Die jüngsten Entwicklungen bei BUSD und Paxos zeigen die mit zentralisierten Stablecoins verbundenen Risiken. Eine zentralisierte Stelle kann gezwungen werden, die Ausgabe von Stablecoins einzustellen oder rechtliche Schritte einzuleiten, was den gesamten Stablecoin-Markt destabilisieren kann.

Die zweite Herausforderung besteht darin, dass die meisten Stablecoins Kapitaleffizienz erfordern, was bedeutet, dass die Reserve an Vermögenswerten, die den Stablecoin stützen, höher sein muss als der tatsächliche Wert des im Umlauf befindlichen Stablecoins. Dadurch soll sichergestellt werden, dass der Stablecoin auch bei Marktvolatilität stabil bleibt. Eine Überbesicherung ist jedoch eine kapitalineffiziente Lösung, da der Stablecoin-Emittent mehr Vermögenswerte als nötig halten muss, was die Skalierbarkeit des Stablecoins einschränken kann.

Stablecoin-Optionen auf der BNB-Kette

Eine beliebte Option für Stablecoins ist Binance USD (BUSD), ein von Paxos ausgegebener und verwalteter Stablecoin. Da Paxos jedoch die Prägung von BUSD-Token eingestellt hat, ist diese Option nicht mehr praktikabel. Es gibt andere Stablecoin-Optionen auf Binance Chain, wie USD Coin (USDC) und Tether (USDT), aber diese sind ebenfalls zentralisiert und erfordern eine Überbesicherung wie DAI, TUSD oder PAX.

Einführung des Helio-Protokolls

Helio Protocol ist ein Open-Source-Liquiditätsprotokoll, das auf der Binance Smart Chain (BNB) basiert und es Benutzern ermöglicht, mit der nativen De-Stablecoin HAY Kredite aufzunehmen und Renditen zu erzielen. Das Protokoll zielt darauf ab, HAY nicht nur als bahnbrechendes, sondern auch als führendes De-Stablecoin-Protokoll auf der BNB-Kette zu positionieren. Das Team hinter Helio Protocol hat daran gearbeitet, ein Stablecoin-Produkt zu entwickeln, das den Benutzern nachhaltige, reale Renditen bietet und gegenüber der Marktstimmung resistent ist. In diesem Artikel werden wir uns die Vision, Mission, den Hintergrund, die Vorteile, die Sicherheitsstrategie, die Tokenomics und die Zukunftspläne von Helio Protocol genauer ansehen.

Die Mission des Helio Protocol besteht darin, ein Destablecoin-Produkt einzuführen, das nachhaltige, reale Erträge bietet und den Benutzern gegenüber der Marktstimmung resistent ist. Das Protokoll zielt darauf ab, die Stablecoin-Branche aufzumischen, indem es ein Produkt bereitstellt, das gleichzeitig Kapitaleffizienz, Dezentralisierung und Sicherheit erreicht. Das aktuelle Ziel des Helio Protocol besteht darin, HAY zum am weitesten verbreiteten Destablecoin-Produkt im BNB-Ökosystem zu machen. In Zukunft möchte das Team HAY über mehrere Ketten hinweg anbieten und zur treibenden Kraft hinter der Massenakzeptanz von Kryptowährungen werden.

Hintergrund

Das Team hinter Helio Protocol ist nicht nur in der breiteren Kryptowährungslandschaft, sondern auch in Stablecoin-Produkten und dem BNB-Chain-Ökosystem stark engagiert. Das Team erkannte früh, dass BNB Chain ein führendes dezentrales Stablecoin-Produkt fehlte, das andere Blockchain-Ökosysteme hatten. Daher hatte das Team das Konzept von Helio und HAY sehr lange langsam, aber sicher weiterentwickelt. Das Team schloss sich im Frühsommer 2022 zusammen, um Helio Protocol zu entwickeln, als die Märkte den Zusammenbruch mehrerer großer Kryptoprojekte und -institutionen erlebten.

Derzeit verfügt Helio Protocol über eine sehr schlanke Teamstruktur, wobei die Gründungsmitglieder anonym bleiben. Das Team bringt jedoch langjährige Erfahrung in führenden Finanz-, Managementberatungs- und Technologieunternehmen sowie mehrere Jahre Erfahrung im Kryptowährungsbereich mit. Das Team ist sich einig in der gemeinsamen Überzeugung, dass Stablecoins eine wichtige Brücke zur Massenakzeptanz von Kryptowährungen sein können und dass die BNB-Kette der perfekte Ausgangspunkt ist, um darauf aufzubauen.

Die Vorteile des Helio-Protokolls für Benutzer im Vergleich zu ähnlichen Projekten auf dem Mainstream-Finanzmarkt

Einer der Hauptvorteile des Helio-Protokolls ist seine Dezentralisierung. Im Gegensatz zu anderen Stablecoins wie BUSD, die zentralisiert und durch Fiat-Währung gedeckt sind, die von einem zentralen Verwahrer gehalten wird, wird HAY durch dezentrale Kryptowährungsanlagen wie BNB gedeckt. Dies macht es widerstandsfähiger gegenüber der Marktstimmung und weniger anfällig für regulatorische Risiken oder Eingriffe, wie dies bei Paxos und BUSD der Fall ist.

Ein weiterer Vorteil des Helio-Protokolls ist sein Fokus auf Kapitaleffizienz. HAY ermöglicht es Benutzern, durch Liquid Staking Rendite auf ihre Sicherheiten zu erzielen, was von einigen anderen ähnlichen Defi-Stablecoin-Produkten in der BNB-Kette nicht angeboten wird. Dies bedeutet, dass Benutzer zusätzliche Renditen auf ihre Sicherheiten erzielen können, ohne den zeitaufwändigen und möglicherweise gebührenpflichtigen Prozess des Unstaking durchlaufen zu müssen.

Darüber hinaus bietet das LTV-Verhältnis von Helio Protocol von ~66 % ein gewisses Maß an Sicherheit für die Benutzer. Dies bedeutet, dass für jede Einzahlung von 100 USD in BNB bis zu 66 USD in HAY geliehen werden können. Dieses Verhältnis wurde von anderen DeFi-Projekten wie MakerDAO auf Herz und Nieren getestet und trägt dazu bei, sicherzustellen, dass immer genügend Sicherheiten vorhanden sind, um mögliche uneinbringliche Forderungen abzudecken und gleichzeitig die Bindung an den USD aufrechtzuerhalten.

Ein weiterer Vorteil des Helio-Protokolls ist sein Open-Source-Code, der öffentlich zugänglich ist. Das bedeutet, dass jeder den Code überprüfen und zu seiner Entwicklung beitragen kann, was die Transparenz und Sicherheit des Protokolls verbessert. Das Helio-Protokoll wurde außerdem von führenden Wirtschaftsprüfungsunternehmen wie PeckShield, Certik und Veridise geprüft, was eine zusätzliche Sicherheitsebene bietet und den Benutzern Sicherheit gibt.

Schließlich bietet Helio Protocol seinen Benutzern die Möglichkeit, über seinen HELIO-Token an der Verwaltung des Protokolls teilzunehmen. Dies bedeutet, dass Benutzer bei der zukünftigen Ausrichtung des Protokolls mitreden und zu seiner Entwicklung beitragen können, was mit herkömmlichen Stablecoins wie USDT oder Tether nicht möglich ist.

Insgesamt bietet das Helio-Protokoll den Benutzern im Vergleich zu ähnlichen Projekten auf dem Mainstream-Finanzmarkt eine Reihe einzigartiger Vorteile, darunter Dezentralisierung, Kapitaleffizienz, Sicherheit, Transparenz und Governance.Abschluss

Die jüngste Krise rund um BUSD hat den dringenden Bedarf an einer dezentralen, stabilen und kapitaleffizienten Stablecoin-Option ans Licht gebracht. Da BUSD die wichtigste Stablecoin ist, auf die sich BNB Chain verlässt, haben die jüngsten Nachrichten über Paxos und NYDFS bei den Benutzern Besorgnis ausgelöst. Als Reaktion darauf bietet das Helio Protocol eine überzeugende Lösung. Mit einer skalierbaren, dezentralen und stabilen Plattform für die Erstellung und Verwaltung von Stablecoins kann das Helio Protocol eine praktikable Alternative für Benutzer bieten, die eine Stablecoin-Option suchen, die frei von den Risiken der Zentralisierung ist. Da der Kryptowährungsmarkt immer reifer wird, werden Plattformen wie das Helio Protocol zweifellos eine immer wichtigere Rolle bei der Entwicklung innovativer und neuer Lösungen für die Herausforderungen spielen, vor denen die Branche steht.

Obwohl Helio Protocol TGE noch nicht erreicht hat, kann sich die Community in naher Zukunft auf spannende neue Möglichkeiten freuen. Wir sollten dieses Startup im Frühstadium aufgrund seiner vielversprechenden Produktgrundlagen im Auge behalten.

Dies ist keine Anlageberatung. Bevor Anleger risikoreiche Investitionen in Kryptowährungen oder digitale Vermögenswerte tätigen, sollten sie umfassende Recherchen durchführen. Bitte beachten Sie, dass alle Überweisungen und Transaktionen ausschließlich auf Ihr eigenes Risiko erfolgen und Sie für eventuelle Verluste allein aufkommen müssen.

Quelle: CoinWire