TL;DR

Peer-to-Peer-Handel (P2P) ist der direkte Kauf und Verkauf von Kryptowährungen zwischen Benutzern ohne Zwischenhändler. P2P-Börsen verbinden Käufer und Verkäufer und bieten eine Schutzebene durch Treuhanddienste, Feedback-/Bewertungssysteme und Streitbeilegung.

Zu den Vorteilen des P2P-Handels gehören globale Erreichbarkeit, mehrere Zahlungsoptionen, keine Transaktionsgebühren und personalisierte Angebote. Es gibt jedoch auch Nachteile, wie langsamere Handelsgeschwindigkeiten und geringere Liquidität als bei zentralisierten Börsen (CEXs).

Einführung

P2P-Kryptowährungshandel ist eine Methode zum direkten Kauf und Verkauf von Kryptowährungen zwischen Benutzern, ohne dass ein zentraler Vermittler erforderlich ist. Benutzer können über eine P2P-Börse auf einen globalen Marktplatz, mehrere Zahlungsoptionen und personalisierte Angebote zugreifen. Der P2P-Handel hat jedoch auch seine Nachteile, wie langsamere Handelsgeschwindigkeiten und geringere Liquidität. In diesem Artikel besprechen wir die Vor- und Nachteile des P2P-Handels und wie Menschen davon profitieren können.

Was ist P2P-Handel?

P2P-Kryptohandel bezieht sich auf den direkten Kauf und Verkauf von Kryptowährungen zwischen Benutzern ohne Dritte oder Vermittler. Dies ist anders als beim Kauf und Verkauf von Kryptowährungen über eine CEX, wo Sie keine direkten Transaktionen mit Gegenparteien durchführen können.

Eine CEX würde Diagramme und Marktauftragsaggregatoren verwenden, um die aktuellen Marktpreise zu messen und den optimalen Zeitpunkt für den Kauf, Verkauf oder das Halten Ihrer Kryptowährung zu bestimmen. Wenn Sie zum Kauf oder Verkauf bereit sind, trägt die Börse Ihren Auftrag in ihr Auftragsbuch ein und führt die Transaktion in Ihrem Namen durch.

Abhängig von der Art der von Ihnen verwendeten Order können Effekte wie Slippage dazu führen, dass Sie nicht genau den gewünschten Preis erzielen. Beim P2P-Handel hingegen haben Sie die volle Kontrolle über Preis, Abwicklungszeit und darüber, an wen Sie verkaufen und von wem Sie kaufen.

Wie funktioniert eine P2P-Börse?

Stellen Sie sich einen P2P-Austausch wie Facebook Marketplace vor. Beide sind sich insofern ähnlich, als dass sie Käufer und Verkäufer miteinander verbinden. Allerdings kann der Kauf oder Verkauf von etwas auf Facebook Marketplace schwierig sein, da die Gegenparteien Fremde sind und es schwierig ist, Vertrauen aufzubauen.

Was passiert, wenn der Verkäufer die Zahlung erhält, dann den Käufer sperrt und ihm das gekaufte Produkt nicht zusendet? In diesem Fall verliert der Käufer durch Betrug Geld.

P2P-Börsen zielen nicht nur darauf ab, Käufer und Verkäufer zu verbinden, sondern ihnen auch eine Schutzebene zu bieten, indem sie Transaktionen absichern und das Betrugsrisiko verringern. Käufer und Verkäufer können Krypto-Anzeigen durchsuchen und ihre eigenen Anzeigen veröffentlichen, während sie diesen Schutz genießen, der durch Feedback- und Bewertungssysteme ermöglicht wird.

Darüber hinaus verwendet die P2P-Börse Treuhandkonten, um die gekauften und verkauften Kryptowährungen zu sichern, bis beide Parteien die Transaktion bestätigt haben. Wenn Sie beispielsweise Bitcoin gegen Fiatgeld verkaufen, verwaltet Binance Ihre Bitcoins (BTC) treuhänderisch. Sobald Sie das Fiatgeld erhalten haben, können Sie die Transaktion bestätigen und die BTC werden an das Wallet des Käufers freigegeben.

Wenn eine der Parteien mit der Transaktion unzufrieden ist, kann sie Einspruch einlegen, um das Problem mit der Gegenpartei zu klären, oder den Binance-Kundensupport einschalten. Beachten Sie jedoch, dass der Einspruch während des Bestellvorgangs eingereicht werden muss, während die Bestellung noch aussteht.

Vorteile des P2P-Handels

Globaler Markt

Ein Vorteil der Nutzung einer lokalen P2P-Bitcoin-Börse besteht darin, dass Sie damit Zugang zu einem globalen Markt von Käufern und Verkäufern von Kryptowährungen erhalten. Einige P2P-Börsen sind beispielsweise in Hunderten von Ländern zugänglich, sodass Sie innerhalb weniger Minuten Kryptowährungen mit Menschen auf der ganzen Welt kaufen und verkaufen können.

Mehrere Zahlungsmethoden

Traditionelle Börsen bieten möglicherweise nicht so viele Zahlungsoptionen wie P2P-Börsen. Binance P2P bietet beispielsweise über 700 Zahlungsmethoden, darunter auch persönliche Barzahlungen. Dies kann für diejenigen nützlich sein, die persönliche Transaktionen bevorzugen oder keinen Zugang zu einem Bankkonto haben.

Keine Handelsgebühren für Taker

Während einige Kryptowährungsbörsen eine feste Gebühr oder einen Prozentsatz pro Handel erheben, können Händler sich bei anderen kostenlos verbinden und Transaktionen durchführen. Lesen Sie unbedingt die Geschäftsbedingungen, bevor Sie sich für eine P2P-Börse entscheiden.

Sichere Transaktionen durch Treuhand

Wie oben erwähnt, nutzen einige Kryptowährungsbörsen Treuhanddienste, um sowohl Käufer als auch Verkäufer zu schützen. Wenn Sie sich für die Absicherung einer Transaktion mit Treuhand entscheiden, werden die Gelder von der Börse einbehalten und erst freigegeben, wenn die Bedingungen der Transaktion von beiden Parteien erfüllt werden.

Transaktionen müssen innerhalb eines bestimmten Zeitrahmens abgeschlossen werden. Wenn ein Käufer die Fiat-Zahlung nicht innerhalb der angegebenen Zeit leistet, wird seine Bestellung storniert und die Kryptowährung an die Wallet des Verkäufers zurückgegeben.

Personalisierte Angebote

Verkäufer haben die vollständige Kontrolle über Verkaufspreis, Wechselkurs, Zahlungsmethode und wie viel sie pro Transaktion zu verkaufen bereit sind. Dasselbe gilt für Käufer (Kaufpreis, Zahlungsmethode und wie viel sie pro Transaktion ausgeben möchten). Solange die Bedingungen beider Parteien übereinstimmen, kann ein Geschäft abgeschlossen werden.

Nachteile des P2P-Handels

Langsamere Handelsgeschwindigkeiten

Während eine P2P-Transaktion fast sofort durchgeführt werden kann, sobald beide Parteien die Transaktion bestätigt haben, kann eine Partei die Transaktion aus verschiedenen Gründen verzögern. Beim traditionellen Handel müssen Sie nicht warten, bis der Käufer oder Verkäufer die Transaktion bestätigt hat, bevor Sie fortfahren können.

Geringe Liquidität

P2P-Börsen haben aufgrund der Art des Prozesses natürlich eine geringere Liquidität als CEXs. Aus diesem Grund bevorzugen größere Händler, die große Transaktionen abschließen müssen, möglicherweise den Over-the-Counter-Handel (OTC) oder den Kauf/Verkauf über die Standardbörse.

Welche Vorteile bietet der P2P-Handel?

P2P-Handel ist eine bequeme Möglichkeit, in Kryptowährungen zu investieren. Sie können damit nicht nur Kryptowährungen direkt mit anderen kaufen oder verkaufen, sondern auch einige der Transaktionsgebühren vermeiden, die mit herkömmlichen Börsen verbunden sind. Hier sind drei Möglichkeiten, wie Menschen P2P-Handel zu ihrem Vorteil nutzen können:

Arbitrage mit Fiat

P2P-Handel bietet Arbitragemöglichkeiten mit Fiat-Geld. Bei Binance beispielsweise stehen Ihnen über 100 Fiat-Währungen zur Auswahl, sodass Sie von den Preisunterschieden zwischen diesen Fiat-Währungen profitieren können.

Arbitrageure berechnen zunächst die Preisunterschiede und potenziellen Gewinne, bevor sie einen Kauf tätigen. Nachfolgend finden Sie ein Beispiel, wie ein Arbitrageur Preisunterschiede ausnutzen kann.

BTC/USD-Handel: Wenn der Kaufpreis 21.000 $ oder 23.100 € beträgt (die USD- und EUR-Märkte haben unterschiedliche Preise) und der Verkaufspreis 20.800 $ oder 22.880 € beträgt, würde der Kauf von Bitcoin und der sofortige Wiederverkauf in USD zu einem Verlust von 200 $ oder 220 € (Verkaufspreis - Kaufpreis) führen.

Handel mit BTC/EUR: Wenn der Kaufpreis 21.364 $ oder 23.500 € und der Verkaufspreis 21.182 $ oder 23.300 € beträgt, würde der Kauf von Bitcoin mit USD und der Verkauf für EUR zu einem Gewinn von 182 $ oder 200 € führen.

Das obige Beispiel zeigt, dass der Kauf von BTC auf dem US-Markt und der anschließende Verkauf gegen EUR vorteilhafter sein kann, als ausschließlich auf dem Inlandsmarkt zu kaufen und zu verkaufen.

Arbitrage zwischen verschiedenen Börsen

P2P-Handel bietet Arbitrageuren viele Möglichkeiten, da es zwischen den Börsen oft erhebliche Preisunterschiede gibt. Viele Menschen nutzen P2P-Handel, um Krypto-Assets zu kaufen und zu verkaufen, um von diesen Unterschieden zu profitieren.

Sie können Arbitrage zwischen verschiedenen Börsen betreiben, normalerweise durch den Kauf und Verkauf desselben Vermögenswerts, um dessen Preisunterschiede an verschiedenen Börsen auszunutzen.

Wenn beispielsweise ein Bitcoin an der Börse A für 21.000 $ und an der Börse B für 21.100 $ verkauft wird, würde der Käufer, wenn er ihn an der Börse A kauft und sofort an der Börse B verkauft, 100 $ pro Bitcoin verdienen.

Veröffentlichen Sie Kauf- und Verkaufsanzeigen

Mit dieser Methode können Sie auf einer P2P-Handelsplattform eine Anzeige mit dem Vermögenswert veröffentlichen, den Sie kaufen oder verkaufen möchten, sowie dem Preis, zu dem Sie bereit sind, zu handeln. Sobald Ihre Anzeige veröffentlicht ist, können andere Plattformbenutzer, die sie sehen, entscheiden, ob sie mit Ihnen handeln möchten.

Wenn ein anderer P2P-Benutzer beschließt, mit Ihnen zu handeln, sendet er Ihnen eine Handelsanfrage. Sobald Sie die Anfrage akzeptieren, können beide Parteien den Handel abschließen. Wenn Sie einen höheren Preis als den Marktpreis festlegen, erzielen Sie garantiert mehr Umsatz.

Sie können beispielsweise eine Anzeige zum Kauf von Bitcoins für 20.000 USD und eine andere Anzeige zum Verkauf von Bitcoins für 20.200 USD veröffentlichen. Auf diese Weise können Sie für jeden Bitcoin, den Sie abwickeln, 200 USD verdienen.

Welche Risiken birgt Arbitrage?

Obwohl Arbitrage für einen Händler von Vorteil sein kann, bringt sie auch ihre eigenen Risiken und Kosten mit sich. Wechselkursschwankungen können beispielsweise den Wert einer Währung oder eines Vermögenswerts nach unten treiben. In diesem Fall kann ein Händler finanzielle Verluste erleiden, wenn der Wert seines Vermögenswerts sinkt, bevor er es schafft, ihn auf einem anderen Markt zu verkaufen.

Darüber hinaus fallen für den Transfer von Vermögenswerten zwischen Märkten Bankgebühren an, die die Gewinne schmälern können. Darüber hinaus können weitere indirekte Kosten anfallen, wie etwa die Kosten für die Finanzierung von Transaktionen und die Opportunitätskosten, wenn die Mittel nicht anderweitig investiert werden.

Ist P2P-Handel sicher?

P2P-Handel ist im Allgemeinen sicher, aber dies hängt normalerweise auch von der Börse und den dort getroffenen Sicherheitsmaßnahmen ab. Während ältere P2P-Börsen ein höheres Diebstahl- und Betrugsrisiko mit sich brachten, haben viele neuere P2P-Handelsplattformen ihre Sicherheitsmaßnahmen erheblich verbessert.

Eine führende P2P-Börse verfügt heute über einen Treuhandservice, regelmäßige Sicherheitsupdates und einen strengen Identitätsüberprüfungsprozess (unter anderem), um die Sicherheit der Benutzer zu gewährleisten. Doch selbst mit robusten Sicherheitsvorkehrungen ist jede Handelsaktivität mit Risiken verbunden – und der P2P-Handel bildet hier keine Ausnahme.

Abschließende Gedanken

P2P-Kryptowährungshandel ist eine Möglichkeit, Kryptowährungen ohne Einschaltung von Zwischenhändlern zu kaufen und zu verkaufen. Beim P2P-Handel kontrollieren Sie die Preise, Gegenparteien und den Zeitpunkt Ihrer Transaktionen. Es ist vergleichbar mit Facebook Marketplace, bietet jedoch eine zusätzliche Sicherheitsebene durch Feedbacksysteme, Bewertungen und Treuhanddienste.

Dieser globale Marktplatz bietet Zugang zu einer Vielzahl von Zahlungsoptionen, einschließlich persönlicher Bargeldtransaktionen. Während P2P-Transaktionen langsamer und weniger liquide sein können als Transaktionen auf CEXs, können diejenigen, die bereit sind zu warten und eine Personalisierung ihrer Trades wünschen, von der Arbitrage und anderen Möglichkeiten des P2P-Handels profitieren.

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