Chagri Poyraz je globální vedoucí pro sankce společnosti Binance s téměř dvacetiletými zkušenostmi s řízením rizik a budováním špičkových programů dodržování předpisů. Zde sdílí své myšlenky o závazku společnosti Binance k dodržování předpisů a o tom, jak tvrdě pracujeme na tom, abychom zabránili lidem v blokovaných jurisdikcích mimo naši platformu.


Od té doby, co jsme se jako společnost obrátili, byla kultura dodržování předpisů denně vtloukána do každého zaměstnance. Kromě zavedení kultury dodržování předpisů jsme investovali desítky milionů dolarů do našeho programu dodržování předpisů a rozšířili jsme náš interní počet zaměstnanců podporujících dodržování předpisů na přibližně 750 odborníků světové třídy. Jsme si jisti, že náš dnešní program je paralelní s tím, co najdete ve většině tradičních finančních institucí, z nichž mnohé jsou na trhu již více než století ve srovnání s Binance, která byla spuštěna právě v roce 2017.

Jedním z klíčových prvků programu je naše jednotka pro dodržování sankcí, jejímž úkolem je zajistit, aby naši platformu nepoužívali lidé s bydlištěm v blokovaných jurisdikcích, a náš tým je ve své práci velmi dobrý. Existují lidé, kteří nemají povolen přístup k Binance kvůli tomu, kde bydlí. Soucítíme s nimi, ale o tom se nedá vyjednávat – takový je zákon. Spojené státy samozřejmě nejsou sankcionovanou zemí, ale máme přísná pravidla, která zajišťují, že obyvatelé USA nemají přístup k naší globální burze Binance.com.

Po celém světě existují lidé, kteří bývají chytří a neústupní a používají různé techniky, aby se pokusili tato omezení obejít. Abychom jim čelili, náš tým pro dodržování sankcí má několik úrovní kontroly. Ale stejně jako v každé jiné regulované organizaci je to neustálý boj, protože nezákonní aktéři každý den vyvíjejí nové technologie a strategie.

Základním opatřením, které těmto uživatelům bráníme v přístupu na globální platformu, je sledování jejich IP adres.

Nyní si velmi dobře uvědomujeme, že lidé používají služby VPN ke skrytí svých IP adres z různých důvodů. Nepředpokládáme, že každý, kdo používá VPN, je zlomyslný hráč nebo osoba, která se vyhýbala sankcím: VPN považujeme především a především za nástroj ochrany osobních údajů. Upřímně řečeno, společnost se velmi pohodlně obešla s místními předpisy a podmínkami použití společností, zejména na streamovacích platformách, jako je Netflix, Disney+, Spotify a mnoho dalších. I když někteří mohou nad tímto druhem činnosti zavírat oči, zavedli jsme špičkové technologie, které tyto problémy řeší.

Kromě detekce VPN používá Binance řadu dalších nástrojů a nepřímých indikátorů, aby dále s vysokou přesností určila, zda uživatel neuvedl své bydliště ve snaze nesprávně používat platformu. (Upozorňujeme, že Binance nemůže vyjmenovat všechny techniky, které používáme, abychom těmto aktérům neposkytli plán, jak se vyhnout našim kontrolám).

Pokud máme podezření, že se uživatel fyzicky nachází v sankcionované nebo zablokované zemi, náš systém spustí žádost o informace a bude se ptát na důvody a okolnosti, proč se tam uživatel nachází. To může být pro naše uživatele těžkopádné, ale jedná se o kritickou kontrolu, která zajišťuje, že budeme nadále dodržovat.

Opět jde o pokračující boj a lidé neustále vymýšlejí způsoby, jak se pokusit obejít ta nejsofistikovanější omezení a kontroly, včetně používání falešných ID a různých způsobů, jak zakrýt svou polohu. Jsme odhodláni takové osoby identifikovat a okamžitě je vyřadit a náš tým pro dodržování sankcí má bezkonkurenční odborné znalosti, pokročilé technologie a sofistikované kontroly a procesy k vymáhání pravidel a zajištění plného souladu Binance. Jsme odhodláni pokračovat v investicích do těchto ovládacích prvků, abychom si udrželi náskok před hrou.

Další čtení

  • Odbornost v týmu Binance Compliance

  • Hraní podle pravidel: Současná krajina s dodržováním zásad kryptoměn

  • Mluvit o řízení rizik souvisejících se sankcemi na globálním summitu Kharon