TL;DR

Vyvážení krypto portfolia se příliš neliší od vyvažování tradičního portfolia. Své celkové riziko můžete snadno snížit podle svého profilu a investiční strategie. Vše, co potřebujete, abyste mohli začít, je jednoduše diverzifikovat své investice mezi různé kryptoměny.

O tom, do jaké míry diverzifikujete, je třeba diskutovat, protože na obou stranách jsou pro a proti. Obecně se však uznává, že určitá diverzifikace je prospěšná. Riziko svých investic můžete snížit tím, že budete držet různá kryptoaktiva (včetně stablecoinů) a budete pravidelně vyvažovat alokaci svých aktiv.

Chcete-li si usnadnit správu portfolia, můžete použít nástroj pro sledování portfolia třetí strany nebo ručně zaznamenat své transakce do tabulky. Některé sledovače mohou být propojeny s vašimi osobními peněženkami a směnárnami kryptoměn, díky čemuž je proces pohodlnější.

Úvod

Začít s investováním do kryptoměn je stejně snadné jako nákup prvního bitcoinu (BTC), etheru (ETH) nebo jakékoli jiné kryptoměny. Zatímco někteří investoři dávají přednost nákupu a držení největších kryptoměn, jiní se rozhodnou experimentovat s altcoiny. Ale jaký je nejlepší způsob, jak to udělat? S větší pravděpodobností uspějete, když budete pečlivě přemýšlet o alokaci svých aktiv a pravidelně vyvažovat své krypto portfolio. V závislosti na vaší toleranci k riziku existuje několik způsobů, jak toho dosáhnout. Vyvážení portfolia není těžké a výsledky se mohou doslova vyplatit.

Co je to krypto portfolio?

Krypto portfolio je sbírka kryptoměn vlastněných investorem nebo obchodníkem. Portfolia obvykle obsahují řadu různých aktiv, včetně altcoinů a krypto finančních produktů. Je to docela podobné tradičnímu investičnímu portfoliu, až na to, že se držíte jedné třídy aktiv. Své krypto portfolio můžete sledovat ručně pomocí tabulky nebo pomocí specializovaných nástrojů a softwaru vypočítat své držby a zisky. Dobrý sledovač portfolia se může hodit. Sledovače jsou nezbytné pro denní obchodníky a další krátkodobé obchodníky, ale také nabízejí hodnotu pro dlouhodobé investory a HODLery.

Co je alokace a diverzifikace aktiv?

Při vytváření investičního portfolia byste se měli seznámit s pojmy alokace a diverzifikace aktiv. Alokace aktiv se týká investování do různých tříd aktiv (např. kryptoměny, akcie, dluhopisy, drahé kovy, hotovost atd.). Diverzifikace se týká distribuce vašich investičních fondů napříč různými aktivy nebo sektory. Můžete například diverzifikovat své akcie investicemi do různých odvětví, jako je zemědělství, technologie, energetika a zdravotnictví. Obě tyto strategie snižují vaše celkové riziko.

Technicky jsou kryptoměny jedinou třídou aktiv. Ale v portfoliu kryptoměn můžete diverzifikovat napříč produkty, mincemi a tokeny, které představují různé cíle a případy použití. Můžete například alokovat své portfolio se 40 % bitcoinů, 30 % stablecoinů, 15 % NFT a 15 % altcoinů. Chcete-li toto téma dále prozkoumat, podívejte se na Vysvětlení alokace a diverzifikace aktiv.

Koncentrovaná vs. diverzifikovaná krypto portfolia 

Většina rad vám řekne, že vaše krypto portfolio musí být diverzifikované. I když je to pro investory standard, existují výhody a nevýhody rozložení vašeho kapitálu kolem různých aktiv. Jak jsme již uvedli, diverzifikované portfolio snižuje celkové riziko a volatilitu. Ztráty mohou být kompenzovány zisky a udržet vaši pozici stabilní. Vaše portfolio má také více příležitostí k ziskům s každou mincí, kterou vlastníte. Ne každá investice bude vítězná, ale při správné alokaci a diverzifikaci aktiv máte z dlouhodobého hlediska větší šanci na zisk.

Čím je však vaše portfolio diverzifikovanější, tím blíže bude sledovat celkový trh. Většina obchodníků a investorů se snaží porazit trh většími zisky. Vysoce diverzifikované portfolio povede k průměrnějším výnosům než úspěšné koncentrované portfolio. Aktiva s horším výkonem mohou vyvážit osoby s vysokými příjmy.

Správa diverzifikovaného portfolia také vyžaduje více času a výzkumu. Abyste rozumně investovali, měli byste rozumět tomu, co kupujete. S velkým portfoliem se sníží šance na pochopení všeho. Pokud je vaše portfolio napříč různými blockchainy, možná budete muset pro přístup ke svým aktivům použít více peněženek a burz. Rozhodnutí, zda diverzifikovat nebo ne, je na vás, ale určité zpestření se vždy doporučuje.

Různé typy kryptoměn

Bitcoin je nejznámější kryptoměna a je největší podle tržní kapitalizace. Ale dobře vyvážené portfolio bude zahrnovat výběr různých mincí, aby se snížilo celkové riziko. Pojďme si některé z nich projít.

Platební mince

V dnešní době je těžké najít nové coiny, které se primárně zabývají platbami. Ale pokud se vrátíte ke zrodu kryptoměn, většina projektů byly systémy pro převod hodnoty. Nejznámějším příkladem je bitcoin, ale mimo jiné máme také Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) a Litecoin (LTC). Tyto coiny jsou první generací kryptoměn, které existovaly před Ethereem a zavedením chytrých kontraktů.

Stablecoiny

Stabilní coin se pokouší sledovat podkladové aktivum, jako je fiat měna nebo drahý kov. USDT například váže americký dolar s rezervami nastavenými v poměru 1:1. PAX Gold (PAXG) používá stejný systém, ale váže minci na cenu jedné jemné trojské unce zlata držené v rezervách. Stabilní coiny sice nemusí nutně poskytovat velké výnosy, ale dostojí svému jménu a poskytují stabilitu.

Trh s kryptoměnami je nestálý, takže mít ve svém portfoliu něco, co si udrží hodnotu, je užitečné. Pokud stablecoin naváže něco mimo kryptoekosystém, propad kryptotrhu by to neměl ovlivnit. Pokud chcete přesunout tokeny z projektu, můžete je rychle převést na dolarem kryté stablecoiny, jako je USDT, abyste ochránili své zisky. Přeměna na fiat je mnohem delší proces než obchodování za stablecoiny.

Bezpečnostní tokeny

Stejně jako tradiční cenné papíry může bezpečnostní token představovat mnoho věcí. Může to být kapitál ve společnosti, dluhopis vydaný v rámci projektu nebo dokonce hlasovací práva. Cenné papíry byly efektivně digitalizovány a umístěny na blockchain, což znamená, že většinou spadají pod stejná nařízení. Z tohoto důvodu jsou bezpečnostní tokeny v jurisdikci místních regulátorů a před vydáním musí projít právním procesem.

Užitkové tokeny

Token utility funguje jako klíč ke službě nebo produktu. Například BNB a ETH jsou oba tokeny utility. Mimo jiné s nimi můžete platit transakční poplatky při interakci s decentralizovanými aplikacemi (DApps). Mnoho projektů vydává své vlastní tokeny, aby získaly finanční prostředky v nabídce mincí. Hodnota tokenu by teoreticky měla mít přímou vazbu na hodnotu jeho užitečnosti.

Tokeny řízení

Držením tokenu řízení můžete získat hlasovací právo na projektu a dokonce i podíl na výnosech. Tyto tokeny s největší pravděpodobností najdete na platformách decentralizovaných financí (DeFi), jako je PancakeSwap, Uniswap nebo SushiSwap. Stejně jako tokeny užitku, hodnota tokenu řízení přímo souvisí s úspěchem základního projektu.

Finanční krypto produkty

Portfolio se nemusí skládat pouze z držení různých coinů. Finanční krypto produkty mohou také pomoci ještě více diverzifikovat vaše portfolio. Představte si to trochu jako investování do státních dluhopisů, ETF nebo podílových fondů spíše než jen držení akcií. Existuje obrovské množství produktů, do kterých můžete investovat napříč různými blockchainy a DApps.

Jak vybudovat dobře vyvážené krypto portfolio

Každý investor nebo obchodník bude mít své vlastní představy o tom, co tvoří dobře vyvážené krypto portfolio. Existují však některá obecná pravidla, která stojí za zvážení:

1. Rozdělte své portfolio mezi investice s vysokým, středním a nízkým rizikem a dejte jim vhodnou váhu. Portfolio obsahující velkou část vysoce rizikových investic rozhodně není vyvážené. Může mít šanci poskytnout vám větší zisky, ale může také způsobit obrovské ztráty. Váš rizikový profil určí, co je pro vás nejlepší, ale měl by existovat určitý mix.

2. Zvažte držení některých stablecoinů, které vám pomohou zajistit likviditu vašeho portfolia. Stablecoiny jsou klíčem k mnoha platformám DeFi a mohou vám pomoci rychle a snadno uzamknout zisky nebo opustit pozici.

3. V případě potřeby znovu vyvažte své portfolio. Kryptotrh je velmi volatilní a vaše rozhodnutí by se měla měnit v závislosti na aktuální situaci.

4. Strategicky alokujte nový kapitál, abyste se vyhnuli převážení jedné oblasti vašeho portfolia. Pokud jste nedávno dosáhli velkých zisků z jedné mince, může to být lákavé napumpovat další peníze. Nenechte se vměšovat chamtivostí a přemýšlejte o tom, kde můžete peníze lépe umístit.

5. Proveďte svůj vlastní výzkum. Tuto klasickou radu opravdu nepřekonáte. Investujete své vlastní peníze, takže se nespoléhejte pouze na rady ostatních. Tipy, jak odhalit potenciální podvody, najdete v části 5 běžných podvodů s kryptoměnami a jak se jim vyhnout. 

6. Investujte jen to, co si můžete dovolit ztratit. Vaše portfolio není správně vyvážené, pokud se kvůli tomu cítíte ve stresu. Vaše pozice by vám neměly způsobit vážné následky v případě, že by se něco hodně pokazilo.

Sledování portfolia kryptoměn

Portfolio tracker je program nebo služba, která vám umožňuje sledovat pohyby vašich podílů. Můžete vidět, jak vaše aktuální přidělení odpovídá vašim dlouhodobým cílům, a sledovat svůj pokrok. Zde je několik příkladů, které byste mohli chtít zvážit:

CoinMarketCap

CoinMarketCap je velmi populární nástroj pro sledování cen, který vyvinul vlastní funkci portfolia. Portfolio tracker je k dispozici zdarma na stolních a mobilních zařízeních. Chcete-li používat nástroj pro sledování portfolia, musíte svůj majetek přidat ručně, protože se nepřipojuje k vaší peněžence nebo burze. K dispozici je také možnost přidat ceny, za které jste nakoupili, abyste mohli přesně sledovat své zisky.

CoinGecko 

CoinGecko je známé především svým sledováním cen kryptoměn, ale má také možnost portfolia. Je zdarma k použití a je k dispozici ve vašem prohlížeči nebo mobilním zařízení. Pokud jste již pravidelným uživatelem CoinGecko, tracker také stojí za vyzkoušení.

Závěrečné myšlenky

Velká část trhu s kryptoměnami závisí na zdraví bitcoinu. Ale to není důvod, proč své portfolio nevyvážit. Rozmanité kryptoinvestice mohou kompenzovat některé ztráty, ke kterým dochází při krachu bitcoinu, takže se vždy vyplatí mít nějakou diverzifikaci. Pamatujte, že vyvážení vašeho portfolia je více než držení více mincí. Trocha strategie vám pomůže vytvořit vhodné portfolio pro vaši toleranci vůči riziku.

Další čtení

  • Jak si stanovit osobní finanční cíle a dosáhnout jich

  • Co je frakční rezerva?

  • Průvodce decentralizovaným financováním pro začátečníky (DeFi)

Zřeknutí se odpovědnosti a varování před rizikem: Tento obsah je vám prezentován „tak, jak je“, pouze pro obecné informační a vzdělávací účely, bez jakéhokoli zastoupení nebo záruky. Nemělo by být vykládáno jako finanční, právní nebo jiné odborné poradenství, ani není určeno k doporučení nákupu jakéhokoli konkrétního produktu nebo služby. Měli byste vyhledat vlastní radu od příslušných profesionálních poradců. V případě, že článek přispěl přispěvatelem třetí strany, vezměte prosím na vědomí, že tyto vyjádřené názory patří přispěvateli třetí strany a nemusí nutně odrážet názory Binance Academy. Pro další podrobnosti si prosím přečtěte naše úplné prohlášení o vyloučení odpovědnosti zde. Ceny digitálních aktiv mohou být kolísavé. Hodnota vaší investice může klesat nebo stoupat a investovaná částka se vám nemusí vrátit. Jste výhradně odpovědní za svá investiční rozhodnutí a Binance Academy nenese odpovědnost za jakékoli ztráty, které vám mohou vzniknout. Tento materiál by neměl být vykládán jako finanční, právní nebo jiné odborné poradenství. Další informace naleznete v našich podmínkách použití a varování před riziky.