Evropští zákonodárci téměř jednomyslně hlasovali pro nový návrh zákona omezující anonymní krypto transakce přesahující 1000 eur. Předpisy ještě musí být podepsány do zákona.

Poslanci Evropského parlamentu schválili tři návrhy zákonů, které zvyšují regulaci kryptotransakcí. Legislativa se zabývá praním špinavých peněz a financováním terorismu a není přímo zaměřena na digitální aktiva. Jakmile však bude podepsána zákonem, ovlivní to odvětví tím, že omezí anonymní převody na pouhých 1 000 eur.

Dotyčný balíček obsahuje tři účty:

- tzv. jednotný soubor pravidel EU, který podrobně popisuje pravidla provádění due diligence u zákazníků, řešení transparentnosti skutečných vlastníků (zveřejnění identity konečného vlastníka ovládajícího subjekt prostřednictvím sítě jiných subjektů) a řešení „využívání anonymní nástroje, jako jsou kryptoaktiva,“

– 6. směrnice proti praní špinavých peněz, která úřadům zajišťuje přístup k „nezbytným a spolehlivým informacím“, například o „aktivech uložených ve svobodných pásmech“,

- návrh na zřízení Evropského úřadu pro boj proti praní špinavých peněz (AMLA) pro zajištění souladu s předpisy v oblasti boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu (boj proti financování terorismu).

Nové limity transakcí: 7 000 EUR pro hotovost, 1 000 EUR pro kryptoměny

Podle ustanovení obsažených v návrzích budou muset banky, kryptoměnové společnosti, realitní a virtuální realitní makléři a některé další typy podniků provádět kontrolu identity a majetku svých zákazníků. Předpisy také omezují transakce. Limit byl stanoven na 7 000 EUR pro hotovost a 1 000 EUR (1 087 USD v době psaní tohoto článku) pro anonymní převody kryptoměn.

„Nový evropský hlídací pes bude sledovat vznikající problémy související s praním špinavých peněz ve finančním systému. Pro nás je důležité, že nový úřad velmi úzce spolupracuje s národními orgány dohledu a přímo dohlíží na nejrizikovější poskytovatele služeb v oblasti kryptoaktiv a společnosti ve finančním sektoru, které poprvé působí v několika členských státech,“ spoluzpravodaj Emil Radev pro Úřad pro boj proti praní špinavých peněz, uvedl v prohlášení.

Všechny návrhy měly významnou podporu. Pro „jednotnou knihu“ hlasovalo 99 poslanců, 8 bylo proti a 6 se zdrželo hlasování. Druhý návrh zákona „zabodoval“ 107, 5, 0 a druhý 102, 11, 2. Jednání o konečné podobě zákonů začnou na dubnovém plenárním zasedání Evropského parlamentu.

Nové předpisy budou pravděpodobně začleněny do návrhu zákona o MiCA

Nová nařízení doplní dlouho diskutovaný zákon o pravidlech Markets in Crypto-assets (MiCA) – rozsáhlou 400stránkovou legislativu pro digitální aktiva, která se pomalu formuje jako nový právní rámec pro kryptopodniky v celé Evropské unii.

MiCA zavádí velmi podrobná pravidla a omezení, která rozhýbala průmysl a mohou mít hluboký vliv na krypto operace na starém kontinentu.

https://coinpaper.com/1292/eu-to-ban-anonymous-crypto-transfers-of-over-1-000-euro