Evropská unie nedávno zavedla nové předpisy zaměřené na předcházení praní špinavých peněz prostřednictvím používání kryptoměn.

Evropská unie (EU) přijala nový návrh legislativy zaměřené na předcházení praní špinavých peněz a financování terorismu prostřednictvím používání kryptoměn. Legislativa ukládá limit 1 000 eur (1 083 $) pro anonymní krypto převody a také omezuje hotovostní transakce na 7 000 eur (7 585 $).

Cílem EU je předcházet praní špinavých peněz a financování terorismu omezením anonymních krypto převodů a hotovostních transakcí. Tento krok je významným krokem k zajištění bezpečnosti a zabezpečení finančních transakcí v rámci EU.

Nově přijaté texty vyžadují větší transparentnost a dodržování předpisů ze strany správců kryptoaktiv a také ověření identity zákazníků, aktiv a kontroly společnosti.

Subjekty, jako jsou banky, realitní makléři a profesionální fotbalové kluby na vysoké úrovni, musí v rámci své obchodní oblasti stanovit specifická rizika spojená s praním špinavých peněz a financováním terorismu a nahlásit tyto informace do centralizovaného registru.

Evropský úřad pro boj proti praní špinavých peněz (AMLA) byl založen v červnu 2022, aby prosazoval předpisy. Emil Radev, spoluzpravodaj pro AMLA, zdůraznil hodnotu úzké koordinace mezi novým orgánem a národními orgány dohledu, jakož i přímý dohled nad nejrizikovějšími finančními společnostmi a poskytovateli služeb kryptografických aktiv, kteří působí ve více členských státech.

Evropská bankovní federace (EBF) navrhla tříúrovňový model pro digitální euro, který zahrnuje Evropskou centrální banku a dvě průmyslové úrovně.

První průmyslová úroveň by interagovala s jednotnou oblastí pro platby v eurech, zatímco druhá, známá jako „úroveň odvětví B“, by byla vyvinuta a provozována soukromým sektorem. Cílem návrhu je vytvořit systém, který bude dostupný a spolehlivý pro všechny uživatele.

Nařízení Evropské unie týkající se trhů s krypto aktivy (MiCA) bylo odloženo do dubna 2023, aby bylo možné přijmout konečné rozhodnutí. Toto zpoždění zdůrazňuje výzvy, kterým tvůrci politik čelí při regulaci rychle se vyvíjejícího světa kryptoměn.

Vzhledem k tomu, že digitální ekonomika neustále roste, je nezbytné, aby tvůrci politik spolupracovali na vytvoření regulačního rámce, který chrání spotřebitele a zároveň podporuje inovace a růst.