Australský finanční regulátor právě poslal zprávu každému podezřelému kryptoprojektu.

Federální soud nařídil BPS Financial zaplatit 14 milionů AUD (přibližně 9,3 milionu USD) jako pokutu za provozování nelicencované kryptoměnové operace a za lhaní investorům téměř o všem.

Co bylo Qoin?

BPS Financial propagoval něco, co se nazývá "Qoin Wallet," zařízení pro bezhotovostní platby spojené s jejich tokenem Qoin. Inzerovali to jako legitimní, regulovaný produkt, který by mohl být snadno směněn za fiat nebo jiné kryptoměny a použit u tisíců obchodníků.

Na papíře to zní dobře.

Problém? Téměř nic z toho nebylo pravda.

Lži

Australská komise pro cenné papíry a investice (ASIC) zjistila, že BPS učinila několik falešných a zavádějících tvrzení:

Řekli, že Qoin byl oficiálně schválen a registrován. Nebyl.

Řekli, že můžete snadno směnit Qoin za australské dolary nebo jiné kryptoměny prostřednictvím nezávislých burz. Nemohli jste. Jediná burza, která přijímala Qoin před listopadem 2021, byla BTX Exchange, která nebyla ani nezávislá na BPS.

Řekli, že Qoin byl široce akceptován obchodníky. Ve skutečnosti čísla obchodníků klesala.

Mezitím bylo vydáno více než 79 000 jednotlivcům a subjektům Qoin Wallet. BPS vybralo přes 40 milionů dolarů z prodeje tokenů Qoin.

Rozpis pokuty

Pokuta ve výši 14 milionů dolarů zahrnuje:

2 miliony dolarů za provozování bez licence australských finančních služeb téměř 3 roky.

12 milionů dolarů za klamné a zavádějící jednání.

Ale soud se tam nezastavil.

BPS je nyní zakázáno provozovat jakoukoli finanční službu bez licence po dobu příštích 10 let. Také musí zveřejnit veřejná oznámení, v nichž přiznávají své nesprávné jednání v aplikaci a na webu Qoin Wallet. A pokrývají většinu právních nákladů ASIC.

Varování ASIC pro průmysl

Předseda ASIC Joe Longo se neudržel.

"Velikost těchto pokut zdůrazňuje závažnost nesprávného jednání BPS Financial a má za cíl vyslat silnou zprávu o odstrašování pro průmysl digitálních aktiv."

Dodává, že poskytovatelé kryptoměn musí mít správné licence a investoři by měli být schopni rozhodovat na základě jasných a správných informací, zejména vzhledem k tomu, jak volatilní a složité mohou tyto produkty být.

Proč je to důležité

Tento případ trval roky k vyřešení. ASIC podala řízení již v říjnu 2022. Federální soud rozhodl proti BPS v květnu 2024 a po odvoláních byla konečná pokuta uložena tento týden.

Ukazuje to, že regulátoři jsou ochotni hrát dlouhou hru. A v Austrálii bude provozování bez licence při podávání falešných slibů stát.

Pro maloobchodní investory je to připomínka: vždy ověřujte. Pokud projekt tvrdí, že je "regulovaný" nebo "schválený", ověřte si to sami. Působivá marketingová kampaň nic neznamená, pokud za ní nestojí žádná licence.

Co si myslíte o tom, jak regulátoři zacházejí s podvody v kryptoměnách? Sdílejte své názory níže.