Klíčové věci

  • Falešné investiční podvody slibují vysoké výnosy, aby přiměly oběti, aby se vzdaly svých peněz.

  • Podvody se obvykle odehrávají ve čtyřech fázích: najít oběť, získat si její důvěru, povzbudit ji k akci a poté uzavřít past.

  • Nahlaste jakékoli pokusy o podvod proti vám příslušným úřadům, změňte prolomená hesla a zmrazte všechny své účty, pokud jste již převedli peníze.

Chraňte se před kryptografickými podvody tím, že se naučíte, jak identifikovat falešné investiční podvody a jak se jim vyhnout. Pokračujte v tomto týdnu v článku „Jak přežít podvody“ a dozvíte se více!

Tito takzvaní kryptofinanční poradci, zaměstnanci velkých finančních společností nebo dokonce celebrity na první pohled vzbuzují důvěru a slibované výnosy jsou velmi vysoké, to vše s minimální mírou rizika nebo úsilí: ale to jsou skutečně investiční podvodníci.

Investiční podvody mohou mít mnoho podob, ale jejich mechanismus zůstává stejný: slibují obětem přemrštěné výnosy a poté zmizí s jejich penězi ve vzduchu. Pamatujte si jednu věc: pokud se to zdá příliš dobré na to, aby to byla pravda, pravděpodobně to tak je. Nespadněte do pasti!

Nejprve se podívejme, jak investiční podvod obvykle funguje.

Podvod ve čtyřech krocích

1. Najděte si oběť

Podvodníci často využívají k nalezení potenciálních cílů oblíbené sociální sítě jako Facebook, Instagram nebo Twitter. Poté vstoupí do kontaktu s posledně jmenovaným tím, že se budou vydávat za investičního manažera, který chce poskytnout radu, nebo za bohatého uživatele internetu, který při odesílání jejich zprávy „přešel ke špatnému příjemci“.

Ne všechny falešné investiční podvody jsou však tak přímé: někteří podvodníci se kvůli propagaci svých služeb vydávají za značky nebo osobnosti známé na sociálních sítích, jako je Elon Musk. Tyto reklamy odkazují na profesionálně vypadající webové stránky navržené tak, aby se návštěvníci cítili sebejistě.

2. Získejte jeho důvěru

Podvodník se snaží získat důvěru ve svůj cíl tím, že mu zasílá posudky od spokojených investorů a uživatelů a také vymyšlené zprávy o výhrách. Někteří podvodníci jdou dokonce tak daleko, že mluví o tématech, jako je fyzické a duševní zdraví, a dokonce i členové rodiny oběti.

3. Povzbuďte ho k akci

Poté, co strávil nějaký čas předstíráním, že je cílovým „přítelem“ (a vymývá jim mozky), se podvodníkovi podaří získat jejich důvěru a nasměrovat konverzaci směrem k investicím a vysokým peněžním ziskům.

Náš tým již také pozoroval podvodníky, kteří povzbuzovali k používání falešného investičního softwaru, kde je všechno falešné: ceny, návratnost investic a seznamy kryptoměn. Někteří jdou ještě dále a vytvářejí vzestupný pohyb s kompletně vynalezenými grafy, aby povzbudili investory k ukládání peněz.

4. Zavřete past

Obchod je uzavřen a investor může teoreticky konečně těžit ze svých nových zisků. Náhle se však jakýkoli výběr stane nemožným nebo byl účet „uzavřen“. „Investiční manažer“ se vzdálí a nakonec přestane na zprávy reagovat.

Cíl je nyní sám o sobě obětí; podvodník se může dokonce pokusit získat další peníze, aby umožnil výběr.

Dva příklady v akci

Zde jsou dva příklady skutečných falešných kryptografických investičních podvodů, které, jak doufáme, pomohou uživatelům snadněji identifikovat metody, mechanismy a přístupy, které podvodníci používají.

Příklad č. 1: Krypto finanční poradce

Uživatel, kterému budeme říkat Mark, vyplní online formulář s dotazy na jeho zvyky a názory ohledně kryptoměn. Poté mu zavolá prospektor od podvodníka, který se vydává za finančního poradce.

Během několika následujících měsíců si Mark a poradce vytvořili profesionální vztah, komunikovali a vyměňovali si informace každý den: podvodník nakonec získal Markovu důvěru.

Jednoho dne podvodník povzbudí Marka, aby investoval prostřednictvím platformy, která generuje denní výnos 2 %. Mark slepě věří svému novému „příteli“ a vloží 5 000 USDT.

Markovy peníze generují slíbený výnos během několika příštích dní a podvodník ho povzbuzuje, aby investoval větší částku: Mark přijme a vloží 30 000 USDT. O týden později si Mark uvědomí, že byl podveden.

Příklad č. 2: Sláva

Uživatel, kterému budeme říkat Lucy, klikne na Facebooku na odkaz na „Kvantovou obchodní platformu AI Elona Muska“. Vše, co zjevně potřebuje, je uložit své kryptoměny a AI za něj obchoduje.

Po kontaktování „kvantové obchodní platformy AI“ provede Lucy první vklad ve výši 250 $. Začíná obchodování a ona rychle hromadí zisky: Lucy je přesvědčena, že „investicí“ 5 000 $ do platformy dosáhne ještě větších zisků a podnikne kroky. Lucy si uvědomí, že byla podvedena, když jsou její pokusy o výběr zablokovány kvůli zásadě „proti praní špinavých peněz (AML)“, která k odblokování výběru vyžaduje zaplacení poplatků až do výše 30 %.

Jak se chránit před falešnými investičními podvody?

Proveďte svůj vlastní výzkum (DYOR)

Všechny krypto projekty musí být schopny prezentovat whitepaper, který vysvětluje mechanismy a tokenomiku. Pokud vás někdo nabádá, abyste investovali do projektu, jehož whitepaper nemá logiku, nebo ještě hůř, neexistuje, mějte se na pozoru.

Ověřte si zázemí firmy, jejích majitelů, ředitelů a zaměstnanců, nebo si alespoň rychle vyhledejte na Googlu a používejte zdravý rozum.

Nakonec si položte otázku, zda projekt řídí skutečný tým, jaký problém se snaží vyřešit a zda existuje komunita legitimních uživatelů, kteří projekt nebo produkt podporují.

Nepředpokládejte autenticitu

Webové stránky, reklamy nebo příspěvky na sociálních sítích nejsou spolehlivými ukazateli skutečné investiční příležitosti, i když vypadají profesionálně. Podvodníci se často vydávají za důvěryhodné značky, jako je Binance nebo za známé lidi, aby legitimizovali své podvody.

Pozor na vysoké výnosy

Žádná finanční investice nemůže zaručit budoucí výnos. Nikdo, dokonce ani algoritmus nebo projekt, není schopen přesně předvídat pohyby trhu a všechny přísliby zaručených výnosů jsou varovné signály, zvláště ty jako „3% výnosy za den“ . Nepolevujte ve své ostražitosti, i když se vám oznámené číslo zdá nízké a pravděpodobné: 3 % za den odpovídá celkem 1 095 % za rok, což je vysoce nepravděpodobné.

Odmítněte nevyžádané investiční návrhy

Takzvaný investiční expert nebo horký singl, který vám poslal tuto zprávu, je pravděpodobně podvodník. Nejste ničím zvláštní: Profesionální podvodníci si každý den povídají a flirtují se stovkami, ne-li tisíci cíli.

I když investuje pouze jeden člověk, jeho čas není promarněný. Nenechte se nikým tlačit do investičního rozhodnutí.

Chraňte své osobní údaje

Vždy ověřte identitu osoby, která s vámi mluví o investicích, na oficiálních webových stránkách nebo účtu na sociálních sítích a nikdy nikomu nesdělujte své osobní údaje nebo podrobnosti o účtu.

Pokud obdržíte zprávu s výzvou k prozrazení citlivých informací, například vašich 2FA kódů nebo hesel, zablokujte tento kontakt a okamžitě to nahlaste příslušným úřadům.

Pokud jste byli podvedeni

Není se za co stydět, to se může stát každému. Být obětí kryptopodvodu může být obrovskou ranou pro morálku, ale je důležité rychle reagovat.

Pokud k podvodu došlo na sociálních sítích, nahlaste to příslušné platformě a místním úřadům.

Změňte svá hesla a zmrazte své finanční účty, pokud jste již provedli platbu nebo převod pomocí debetní nebo kreditní karty. Kromě toho podvodníci s kryptoměnami často prodávají osobní údaje, které ukradli, dalším zločincům: nezapomeňte změnit všechna svá uživatelská jména a hesla, abyste předešli dalším škodám.

Nevěřte cizím lidem, kteří vás kontaktují bezprostředně po podvodu, zvláště pokud vám nabídnou, že vám vrátí peníze: může se jednat o další podvod, ať už související s tím, který jste právě prodělali, nebo ne, který po vás bude například požadovat zaplacení poplatky, abyste dostali své peníze zpět.

Pokud je váš účet Binance kompromitován, okamžitě nás kontaktujte: Jak nahlásit podvod zákaznickému servisu Binance.

Pro více informací

  • (Akademie) 8 běžných bitcoinových podvodů a jak se jim vyhnout

  • (Blog) Jak přežít podvody: Kompletní průvodce nejčastějšími kryptografickými podvody

  • (Blog) Binance spolupracuje s orgány činnými v trestním řízení na zahájení společné kampaně proti podvodům

Zřeknutí se odpovědnosti a varování před riziky: Tento obsah je vám prezentován „tak, jak je“, pouze pro obecné informace a vzdělávací účely, bez zastoupení nebo záruky jakéhokoli druhu. Nemělo by být chápáno jako finanční poradenství ani jako doporučení ke koupi konkrétního produktu nebo služby. Ceny digitálních aktiv mohou být kolísavé. Hodnota vaší investice může klesat i stoupat a nemusíte dostat zpět částku, kterou jste investovali. Jste výhradně odpovědní za svá investiční rozhodnutí a Binance nenese odpovědnost za žádné ztráty, které vám mohou vzniknout. Nejedná se o finanční poradenství. Další informace naleznete v našich Podmínkách použití a Prohlášení o riziku.