💰Úvod do projektu
DeFi aplikace je super aplikace DeFi plného řetězce, která se věnuje poskytování uživatelům bezproblémového decentralizovaného finančního zážitku prostřednictvím chytré abstrakce účtů, nulových nákladů na plyn a modelu transakcí řízeného záměrem. Platforma podporuje veřejné řetězce jako Ethereum, Arbitrum, BNB Chain, Base a Solana, a integruje funkce transakcí mezi řetězci, perpetuální kontrakty, yield farming a komunitní správu. Její hlavní token $HOME je uzlem správy a incentiv platformy. Byl uveden na Binance Alpha 10. června 2025, což označuje jeho vstup na hlavní trh.
💎Architektura produktu a funkční moduly
Produktový design DeFi aplikace se točí kolem "plné abstrakce řetězce" a "optimalizace uživatelské zkušenosti". Hlavní funkční moduly zahrnují:
Transakce na více řetězcích a správa aktiv: Agregací DEX routerů, jako jsou 1inch, Jupiter, Odos a Bebop, podporuje okamžitou směnu mezi řetězci bez potřeby tradičních mostů mezi řetězci.
Obchodování s deriváty: Poskytuje perpetuální kontrakty s až 10x pákou, pokrývající hlavní měny a meme coiny, vybavené automatickým přizpůsobením financování.
Farming a systém frakcí: Zlepšení interakce uživatelů prostřednictvím úkoly řízené "frakční strategií", a zvýšení aktivity prostřednictvím incentivy Farming.
Chytré účty a AI agenti: Na základě abstrakce účtů EIP-4337 se uživatelé přihlašují prostřednictvím sociálního přihlášení nebo registrace e-mailem, a AI asistent Jarvis zjednodušuje operace na řetězci.
Mechanismus bez poplatků za plyn: Platforma eliminuje poplatky za plyn prostřednictvím protokolových dotací, které jsou zabudovány do transakčních nákladů.
Komunitní správa: Držitelé tokenů $HOME se účastní rozhodování o platformě.
Fiat měnový kanál: Podporuje platební metody jako kreditní karty a Apple Pay, aby snížil prahovou hodnotu vstupu.
💡Analýza základní technické architektury
Plná abstrakce řetězců a agregace mezi řetězci:
DeFi aplikace dosahuje vysoké efektivity a nízkého skluzu v transakcích mezi řetězci integrací více DEX routerů (1inch, Jupiter, Odos, Bebop). Její základní technologie je založena na optimalizaci směrování mimo řetězec a vyrovnání na řetězci, čímž se obcházejí složitosti a bezpečnostní rizika tradičních mostů mezi řetězci. Platforma využívá orákuly a výpočty mimo řetězec k zajištění přesnosti cen, zatímco automatizuje provádění transakčních cest prostřednictvím chytrých kontraktů.
Abstrakce účtů (EIP-4337):
DeFi aplikace přijímá standard EIP-4337 a implementuje abstrakci účtů prostřednictvím peněženek chytrých kontraktů. Uživatelé nemusí spravovat soukromé klíče nebo mnemotechnické pomůcky, mohou se přihlásit prostřednictvím sociálního přihlášení nebo e-mailu, a podporují 2FA (dvoufaktorové ověřování) pro zvýšení bezpečnosti. EIP-4337 umožňuje platformě hromadně provádět transakce a optimalizovat náklady na plyn, čímž poskytuje technickou podporu pro mechanismus nulového plynu.
Model provádění řízeného záměrem:
AI asistent Jarvis je založen na modelu řízeném záměrem. Uživatelé musí pouze zadat cíl transakce (například "vyměnit 1 ETH za SOL"), a systém automaticky vybere optimální trasu a operaci na řetězci. Tento model kombinuje zpracování přirozeného jazyka (NLP) a logiku provádění na řetězci, čímž výrazně snižuje složitost uživatelských operací.
Mechanismus bez poplatků za plyn:
DeFi aplikace eliminuje poplatky za plyn prostřednictvím protokolových dotací a technické abstrakce. Konkrétní implementace zahrnují:
Dotace mimo řetězec: Platforma používá tokeny $HOME nebo rezervy protokolu k zaplacení nákladů na plyn nativního řetězce.
Hromadné transakce: Prostřednictvím mechanismu Bundler EIP-4337 jsou baleny a prováděny více transakce, aby se snížily náklady na plyn pro jednotlivou transakci.
Náklady na plyn jsou zabudovány: Poplatky za plyn jsou implicitně zahrnuty v transakčním poplatku a uživatelé je nemusí platit přímo.
Bezpečnostní design:
Platforma přijímá design více podpisů a modulárních chytrých kontraktů v kombinaci s audity třetích stran (například Certik nebo PeckShield, konkrétní auditorská agentura není zveřejněna) k minimalizaci rizika zranitelností. Sociální přihlášení a 2FA dále zvyšují bezpečnost účtu.
🛡️Hlavní výhody a vyzdvihnutí
Optimalizace uživatelské zkušenosti: Nula poplatků za plyn, žádná potřeba pro mosty mezi řetězci a funkce sociálního přihlášení výrazně snižují prahovou hodnotu DeFi, přitahují uživatele Web2 a CeFi, aby migrovali.
Integrace plného řetězce: Podporuje pět hlavních veřejných řetězců, agreguje více DEX routerů a poskytuje efektivní a nízkopoplatkovou obchodní zkušenost.
AI-pomocné: AI asistent Jarvis zjednodušuje operace prostřednictvím modelu řízeného záměrem, čímž vyplňuje mezeru v uživatelské zkušenosti DeFi.
Komunitně řízené: Řídicí mechanismus $HOME dává uživatelům skutečnou kontrolu, a 45% tokenů je přiděleno pro komunitní incentivy, aby se zvýšila účast uživatelů.
Tržní validace: Kumulativní objem obchodování 11 miliard dolarů a 350 000 uživatelů dokazují shodu produktu a trhu.
📜Současné překážky a prostor pro optimalizaci
Překážky:
Technická složitost: Integrace více řetězců, nulové poplatky za plyn a AI asistenti vyžadují vysokou stabilitu a bezpečnost, a jakékoli zranitelnosti mohou vést ke ztrátě uživatelských aktiv.
Udržení uživatelů: Uživatelé řízení úkoly (přes Galxe atd.) mohou být převážně spekulativní, a jádrovým uživatelům bude chvíli trvat, než se usadí.
Regulační rizika: Nedostatek KYC a funkcí vkladu fiat měny může způsobit problémy se shodou v některých regionech.
Optimalizační prostor a řešení:
Technická stabilita:
Problém: Operace na více řetězcích a AI asistenti musí procházet dlouhodobou ověřovací fází na hlavní síti a komplexní auditní zpráva v současnosti není k dispozici.
Řešení: Spolupracovat s předními auditorskými agenturami na pravidelném zveřejňování auditních zpráv; implementovat stress testy pro zajištění stability při vysokém objemu transakcí; nasadit monitorovací systémy na řetězci k detekci abnormálního chování v reálném čase.
Nedostatečná transparentnost:
Problém: Neúplné zveřejnění podrobností o zámku tokenů a účelech financování může ovlivnit důvěru investorů.
Řešení: Uvolnit podrobný white paper o tokenové ekonomice, zveřejnit plány zámku a uvolnění; pravidelně aktualizovat použití financování pro zvýšení důvěry komunity.
Udržení uživatelů:
Problém: Spekulativní uživatelé mohou být ztraceni kvůli ukončení airdropů.
Řešení: Spustit dlouhodobé incentivy (například stakování $HOME pro získání podílu na příjmech); vyvinout sociální funkce (například vylepšení systému frakcí na komunitu řízenou NFT), aby se zvýšila uživatelská přilnavost.
Regulační shoda:
Problém: Žádné KYC a vklady v fiat měně mohou vyvolat regulační přezkum.
Řešení: Zavést volitelné KYC procesy pro splnění potřeb citlivých regionů; spolupracovat s poskytovateli kanálů fiat měny, kteří splňují předpisy, aby se snížila regulační rizika.
🔗Shrnutí a analýza
Technická architektura DeFi aplikace (EIP-4337, model řízený záměrem, agregace DEX) je před tradičními platformami DeFi v uživatelské zkušenosti a technologických inovacích. Její funkce nulového plynu a AI asistenta vyplňují mezeru v odvětví a mají velký význam pro podporu mainstreamu DeFi. Současné překážky jsou převážně soustředěny na technickou stabilitu a transparentnost, a tým musí tyto problémy řešit prostřednictvím auditů, zveřejnění a dlouhodobých incentivních plánů. Pokud bude úspěšně optimalizována, DeFi aplikace má potenciál stát se "operačním systémem" v oblasti DeFi, poskytující uživatelsky přívětivou a efektivní finanční infrastrukturu pro kryptoprůmysl. Zlepšení jejího ekologického uzavřeného cyklu dále posílí schopnosti zachytávání hodnoty $HOME a podpoří expanzi DeFi do širší skupiny uživatelů.
#DOMŮ #DeFiAplikace #Binance