Jednou z klíčových vlastností kryptoměn je, že jsou open source. To znamená, že souhrnná uživatelská data, jako je počet unikátních adres nebo objem denních transakcí, jsou volně dostupná online. Ale kryptoměny jsou také navrženy tak, aby upřednostňovaly soukromí, takže rozdělení těchto dat, abychom porozuměli demografii nebo použití podle zemí, je náročné, ale ne nemožné. Vysvětlíme, proč tomu tak je, obvyklá řešení a shrneme nejlepší dostupné údaje o tom, které země přijaly kryptoměny nejvíce.
Proč je měření přijetí kryptoměn podle země obtížné?
Bitcoin, první kryptoměna, byla navržena tak, aby fungovala jako nová forma peněz a upřednostňovala tyto klíčové vlastnosti:
Žádný ústřední orgán
Otevřeno komukoli
Žádná geografická omezení
Soukromé a pseudonymní
Odolný vůči jakékoli formě cenzury
V praxi to znamená, že k odesílání nebo přijímání bitcoinů si nemusíte zakládat účet, v tom smyslu, jako byste mohli u banky nebo poskytovatele plateb. Ve skutečnosti nemusíte poskytovat žádné osobní údaje.
Všechny transakce jsou uloženy v databázi, která je sdílena napříč distribuovanou počítačovou sítí – bitcoinovým blockchainem. Transakce neobsahují žádné soukromé informace a žádné IP adresy. To je pro nováčky těžké pochopit ve světě webu 2.0, kde se tak pravidelně vzdáváme mnoha osobních údajů a svobodně umožňujeme online službám, aby o nás věděly tolik, včetně naší země původu.
Mnoho tisíc kryptoměn, kterými se Bitcoin inspiroval, funguje velmi podobným způsobem. Díky tomu je obtížné porozumět tomu, kde se většina transakcí odehrává; ale ne nemožné. To je způsobeno konceptem pseudonymity.
Jak odhadnout využití kryptoměn podle země
Pseudonymita je jedním z nejméně pochopených aspektů kryptoměny. Pseudonym je konzistentní identifikátor, který není vaším skutečným jménem, ale může odhalit vaše skutečné jméno podle asociace.
Jak již bylo zmíněno, pro používání bitcoinů si nemusíte vytvářet účet. Potřebujete jen bitcoinovou peněženku, která vygeneruje adresu – jako je e-mailová adresa – která může odesílat a přijímat prostředky.
Tato adresa nemá žádné identifikační údaje. Je to jen dlouhý řetězec písmen a číslic. Ale pokud například zahrnete svou bitcoinovou adresu do svého profilu na Twitteru, jak to dělá mnoho lidí, a váš účet na Twitteru vás identifikuje, pak je snadné tyto dva kousky informací propojit a odhalí vás jako vlastníka této bitcoinové adresy.
Totéž platí pro podniky, které obsluhují kryptoekosystém, přičemž nejdůležitější jsou burzy. I když si k používání bitcoinů nemusíte vytvářet účet, nejběžnější cestou k získání některých je prostřednictvím centralizované směnárny kryptoměn, kde si musíte vytvořit účet a poskytnout identifikační údaje.
Burzy jednají jako správce kryptoměn jménem svých zákazníků. Mají konečnou kontrolu nad adresami, na kterých jsou prostředky uloženy, ale zákazníkům umožňují přístup k jejich prostředkům prostřednictvím webové stránky nebo aplikace a osobního účtu.
Burzy veřejně sdílejí podrobnosti o těchto adresách pro vklady/výběry, takže není obtížné připojit burzu k řadě adres, jejichž činnost je volně dostupná, protože kryptoměny jsou open source.
Spojování teček
Celé odvětví vyrostlo, aby odvozovalo tyto vzorce a chování z používání blockchainu. Blockchain analýza využívá datovou vědu k vytvoření spojení mezi známými entitami – jako jsou burzy – a množstvím kryptoměn držených na adresách, ke kterým mohou být veřejně připojeni.
Burzy jsou podniky, které chrání data svých uživatelů, takže aby analytici blockchainu mohli rozdělit objem dat z burzy podle zemí nebo demografických údajů, musí je zkombinovat s jinými zdroji informací a vytvořit nějaké předpoklady.
Zde je návod, jak jedna firma zabývající se analýzou blockchainu, Chainalysis, spojuje jednotlivé body. Vezmou známou krypto aktivitu a kombinují ji s metodikou webového provozu.
Index se používá, protože jinak by data jednoduše odrážela lidové země s vysokým HDP a neřekla by nám nic, co bychom ještě nevěděli. Abychom se vypořádali s tím, že tyto tři aspekty sledovatelné aktivity kryptoměn jsou spojeny do celkového indexu.
celková hodnota přijatých krypto podle země
krypto směňované neprofesionálními krypto investory (transakce < 10 000 $)
Objem obchodování na burze P2P
Tyto tři metriky jsou pak váženy paritou kupní síly (PPP) na hlavu, která měří schopnost jednotlivce v dané zemi nakoupit určitý „koš“ zboží.
Metodologie webového provozu přebírá geografické rozdělení webového provozu na jednotlivé burzy z veřejných zdrojů pro monitorování webových stránek, jako je Similar Web, a kombinuje je s dalšími známými faktory:
Časové pásmo kryptoaktivity
Nabízené obchodní páry fiat
Nabídka jazyků
Kde sídlí ústředna
Informace poskytované na štítcích přidělovaných na kryptografické adresy
Pokud to zní jako hodně dohadů, je to tak. Exaktní věda není ani přístup, který používá Similar Web k identifikaci, odkud pochází návštěvnost daného webu. Tento přístup nezohledňuje používání VPN a dává veškerému provozu na burze stejnou váhu, i když ve skutečnosti bude aktivními uživateli a mnoha roboty pouze malá část.
Co Chainalysis skončí, je nejlepší odhad indexu globálního přijetí kryptoměn na místní úrovni na základě jejich modelu a všech jeho předpokladů.
Top deset zemí pro kryptoaktivitu
Na základě jejich metodiky sestavila Chainalysis ‚Geography of Cryptocurrency Report for 2020‘ země takto:
1. Vietnam
2. Indie
3. Pákistán
4. Ukrajina
5. Keňa
6. Nigérie
7. Venezuela
8. Spojené státy americké
9. Togo
10. Argentina
Zdroj: https://blog.chainalysis.com/reports/2021-global-crypto-adoption-index/
Na první pohled je seznam trochu překvapením, ale nezapomeňte, že se neměří absolutní počty uživatelů – což by odráželo HDP na hlavu a populaci – ale index přijetí.
Nejlepší zemí pro přijetí kryptoměn na základě indexu Chainalysis Index je Vietnam, mladá a technicky zdatná země se spekulativní kulturou, která upřednostňuje hazardní hry a investice a kde jsou převody důležitou složkou HDP (o něco více než 6 % v roce 2020 podle World bankovní údaje). To poskytuje úrodnou půdu pro přijetí kryptoměn.
Překvapením by nemělo být ani umístění Indie a Pákistánu na druhé a třetí pozici globálního indexu adopce kryptoměn. Remitence je opět důležitá v obou zemích, které se mohou pochlubit mladistvou demografií, zvyšující se mobilní penetrací a rostoucí střední třídou, která je dobře vzdělaná a finančně zdatná, avšak postrádá příležitosti investovat do alternativ k národním měnám.
Čtyři ze zemí v první desítce – Nigérie, Venezuela, Argentina a Keňa – zdůrazňují sílu kryptoměn jako zajištění proti hyperinflaci, každá z nich v různé míře trpí.
U všech zemí na seznamu – s výjimkou Spojených států – tvoří převody významnou část HDP, pro které je kryptoměna stále větším řešením, které konkuruje poměrně drahým stávajícím možnostem, jako je Western Union nebo Moneygram.
P2P kryptoaktivita
Ze tří prvků kryptoaktivity, které využívá výzkum Chainalysis, je poslední, objem obchodovaný na P2P burze, jediný, který umožňuje rozdělení podle zemí. P2P znamená peer-to-peer.
Web Coin Dance stahuje data ze tří hlavních P2P burz – Localbitcoins, Paxful a Bisq – a grafy objemu obchodů podle zemí. Tato data nejsou agregována mezi třemi uvedenými P2P burzami a nezahrnují Binance P2P, která má významný objem, ale poskytuje spolehlivá data ukazující jiný aspekt přijetí kryptoměn.
P2P burza usnadňuje obchodování přímo mezi uživateli a je velmi oblíbená v zemích, kde stále probíhá většina obchodů osobním obchodováním a důvěra v centralizované finanční instituce je nízká.
P2P burzy také nabízejí širší škálu platebních metod, což je opět užitečné v zemích, kde většina populace nemá tradiční bankovní účet.
Data z Coin Dance and Chainalysis poukazují na důležitost P2P Exchange v Africe, Asii a Jižní/Střední Americe a ukazují, jak je přijetí zcela nové formy digitálních peněz zčásti poháněno některými velmi tradičními hodnotami.
Údaje z průzkumu
Mimo metodologii řetězové analýzy je nejběžnějším přístupem k měření přijetí prostřednictvím průzkumů. S údaji z průzkumu je však řada problémů:
závěry jsou vyvozovány na malých/objektivních vzorcích
metodiky průzkumu jsou notoricky slabé
je velmi obtížné ověřit nároky respondentů na prokázání vlastnictví
Výsledky průzkumu se často používají jako prostředek k přilákání publika, což naznačuje, že metodiky nejsou příliš robustní
To znamená, že existují údaje z průzkumu, které nezávisle docházejí k podobným závěrům jako Chainalysis, což jejich údajům dodává určitou váhu.
Podle průzkumu Statista Global Consumer Survey přibližně 27 procent vietnamských respondentů údajně vlastnilo nebo používalo kryptoměny v roce 2021. Zatímco novější průzkum Finder.com (z dubna 2022) naznačuje, že 26,2 % Vietnamců vlastní kryptoměnu – za Indií a Nigérie.
Výsledky průzkumu však nejsou v souladu s Pew Research z listopadu 2021, podle kterého 16 % Američanů investovalo do nějaké formy kryptoměny nebo s ní obchodovalo (což představuje více než 50 milionů lidí), zatímco Finder.com měl toto číslo 9,5 %.
Financial Conduct Authority, který je zodpovědný za regulaci finančních institucí ve Spojeném království, provedl v lednu 2021 průzkum, který ukázal, že 4,4 % dospělých vlastní kryptoměnu (asi 2,3 milionu lidí). To je opět v rozporu s Finder, com, který dal adopci ve Spojeném království na 7 %.
Máte-li pochybnosti, zeptejte se Googlu
Pokud chcete jednoduchý proxy pro globální přijetí kryptoměn, můžete jej vždy založit na počtu vyhledávání Google. Google Trends ukazuje, že globální agregovaný zájem o výraz „Bitcoin“ je hluboko pod svým vrcholem z roku 2017 a za poslední rok je relativně plochý.
Když se ponoříte do dat Google Trend podle zemí, je to Salvador, který je na prvním místě v indexu, což není překvapivé vzhledem k tomu, že v červnu 2021 se stal první zemí, která učinila bitcoiny zákonným platidlem.
Bude zajímavé sledovat, kdy Chainalysis aktualizuje svá data pro rok 2021 a zda skutečná aktivita v Salvadoru odpovídá poptávce po zjištění více prostřednictvím Vyhledávání Google.
Nayib Bukele, prezident Salvadoru, vystupuje jako bitcoinový velvyslanec na globální scéně, jak ilustrují jeho uvítací zástupci ze 44 zemí v květnu 2022, aby se podělili o své zkušenosti.
Současný medvědí trh pro Bukeleho mnohem ztíží přivést více národů do bitcoinových ovůdců a bude dokonce vyvíjet tlak na jeho vlastní rozhodnutí, aby neustále ‚kupoval dip‘, ale Salvador není sám, kdo dělá bitcoiny zákonným platidlem. Středoafrická republika se v dubnu 2022 vydala v jejich stopách.
Zprávy se dočkaly mnohem tlumenější reakce s nejasnou motivací kroku. CAR je jednou z nejchudších zemí světa s velmi nízkou penetrací internetu a dědictvím vnitřních konfliktů, z nichž většina se soustředí kolem kontroly nad jejími přírodními zdroji – diamanty, zlatem a uranem.
CAR je v přetahování s Francií a Ruskem, které chtějí mít větší vliv. Spolu s mnoha dalšími bývalými koloniemi je oficiální měnou Středoafrické republiky frank CAF podporovaný Francií, takže tento krok někteří považovali za výzvu k tomuto historickému spojení.
Jedinou další zemí, která se objevuje v datech Google Trends pro vyhledávání „Bitcoin“ za poslední rok a indexová data na zakázku Chainalysis pro rok 2020, je Nigérie, o které Learn Crypto psalo v samostatných článcích na blogu.
Jak koupit bitcoiny v Nigérii
Význam kryptoměny v Nigérii
Nigérie má slabou národní měnu - Naira - trpící četnými nedávnými devalvacemi a zápasí s politickou nestabilitou. Přesto je to mladý a podnikavý národ, který touží přijmout finanční alternativy. To je podpořeno již zmíněnými údaji Statista, kde 42 % respondentů z Nigérie uvedlo, že vlastní nebo používalo digitální minci.
Data Google mohou jen upozornit na nesoulad mezi touhou porozumět – prostřednictvím vyhledávání klíčových slov – a skutečným používáním. Je také obtížné zjistit, zda je to „vedoucí“ indikátor, který říká, kde se blíží přijetí, nebo „zaostávající“ indikátor potvrzující stávající trendy.
Jednoduše to nebudeme vědět s jistotou, protože kryptoměny byly navrženy tak, aby bylo obtížné porozumět demografickým nebo geografickým trendům v používání.