Chagri Poyraz je globální vedoucí pro sankce společnosti Binance, který má více než 18 let zkušeností s dodržováním předpisů, strategií, řízením rizik a jako mezivládní styčný pracovník. Před nástupem do Binance pracoval ve společnostech Coupang, HSBC a Organizace spojených národů.


Dnes jsem byl v Londýně, abych promluvil na globálním summitu Kharon.

Pochybuji, že tato událost je na radarech mnoha pravidelných uživatelů Binance, ale pro ty z nás, kteří se zabývají globálním rizikem a dodržováním předpisů, je to důležitý každoroční summit. Tato událost spojuje některé z předních světových hlasů o kritických otázkách sankcí a finanční kriminality a představuje příležitost k hloubkové diskusi o nejnovějších a relevantních výzvách.

Bylo mi ctí, že jsem byl požádán, abych se zúčastnil a hovořil na téma řízení rizik souvisejících se sankcemi spolu s dalšími klíčovými osobnostmi z veřejného i soukromého sektoru. Ale kromě toho si tyto druhy akcí užívám, protože mi umožňují spojit se s lídry ve vesmíru a získat neocenitelné poznatky o nejnovějším vývoji souvisejícím s naší prací.

Například na dnešním summitu jsme slyšeli od úředníků zabývajících se finančními zločiny a sankcemi na ministerstvu financí USA a na ministerstvu financí Spojeného království. Měl jsem také příležitost slyšet a mluvit s řadou globálních úředníků pro dodržování předpisů z bank po celém světě – mimo jiné Lloyd's, Deutsche Bank, Barclays, Royal Bank of Canada, Bank of America a Dubai Islamic Bank – a vyměňovat si cenné postřehy.

Díky událostem, jako je tato, mohu zajistit, že opatření, která jsme zde na Binance zavedli, jsou robustní a špičková a že naši platformu – a naše uživatele – chráníme před riziky souvisejícími se sankcemi.

Nepochybně si hodně odnesu ze svých rozhovorů v Kharonu. Ale v zájmu osvěty a transparentnosti chci také využít této příležitosti a podělit se o to, co jsem tam prezentoval, se všemi zájemci. Věřím, že je důležité, aby všichni naši uživatelé měli co největší přehled o tom, co si myslíme a co děláme s ohledem na tyto důležité otázky.

Dodržování předpisů pro udržitelné podnikání

Než se dostaneme ke konkrétním věcem, měli bychom si uvědomit, že ve velkém schématu věcí se blockchain a digitální aktiva postupně stávají vyspělejšími. Vzpomeňte si na začátky internetu, kdy byly kladeny podobné otázky jako dnes u kryptoměn: „Je to bezpečné?“, „Není to jen pro zločince?“, „Je to módní záležitost?“

Jak nyní víme, lidé se nevzdali internetu kvůli jeho omezením. Místo toho vlády a společnosti spolupracovaly a nadále spolupracují na řízení těchto rizik. Věřím, že jsme dnes na stejné trajektorii s blockchainem a Web3.

V příštích třech až pěti letech vstoupí do ekosystému Web3 prostřednictvím veřejných blockchainů více než jedna miliarda nových uživatelů. V současné době je blockchain stále v rané fázi. Víme, že technologie jsou vždy o krok napřed před regulací. To znamená, že musíme dodržovat nejvyšší možnou míru souladu s ohledem na rychle se vyvíjející charakter prostoru.

Jsme povinni dávat pozor na pravděpodobnost zvýšeného vystavení sankcím a únikové techniky. A jako největší světová burza digitálních aktiv má Binance v úmyslu být lídrem v nastavování průmyslových standardů pro zabezpečení a dodržování předpisů.

To je priorita.

Rozvíjející se regulační a právní prostředí

V blockchainovém prostoru se věci rychle vyvíjejí. Jednoduchý pohled zpět na to, kde byla regulace kdysi a kde je dnes – vypovídá o tom, jak daleko jsme se jako ekosystém a průmysl dostali.

28. listopadu 2018 OFAC vůbec poprvé přidal dvě bitcoinové adresy na svůj seznam speciálně určených státních příslušníků (SDN). Pro ty, kdo neznají oblast dodržování sankcí, OFAC je Úřad pro kontrolu zahraničních aktiv – finanční zpravodajská a vynucovací agentura amerického ministerstva financí. Jeho seznam SDN je nástroj pro sankce vlády USA používaný proti určeným teroristům, představitelům určitých autoritářských režimů a mezinárodním zločincům.

O dva roky později, 30. prosince 2020, OFAC podnikl svou vůbec první donucovací akci spojenou s porušením sankcí souvisejících s kryptoměnami. Bylo to proti společnosti BitGo, americkému poskytovateli peněženek, protože umožnil uživatelům ze sankcionovaných jurisdikcí používat její platformu. To byl významný milník pro každého, kdo následoval vymáhání sankcí v kryptoměnovém prostoru.

Od té doby došlo k masivnímu nárůstu regulačního vymáhání, včetně sankcí USA vůči jednotlivcům, subjektům, adresám peněženek a kryptoburzám zapojeným do hackerských útoků a dalších nezákonných aktivit. Vezměte si například sankce proti společnostem jako Garantex, Hydra Market, Blender.io a Tornado Cash.

Anglické soudy navíc v řadě nedávných rozhodnutí potvrdily, že kryptoaktiva mohou být zmrazena, a prokázaly ochotu taková opatření nařídit.

Změna, inovace a rozdíly v uplatňování sankcí

Při přezkumu současného regulačního prostředí je důležité poznamenat, že různé jurisdikce a regulační orgány se mohou při řešení digitálních aktiv poněkud rozcházet. Zvažte následující snímky z celého světa:

  • V říjnu 2021 OFAC zveřejnil pokyny k dodržování sankcí pro soukromé operátory v odvětví virtuálních měn. Pokyny zahrnují doporučení týkající se provádění hodnocení rizik, prověřování sankcí klientů, používání geolokačních nástrojů ke sledování polohy zákazníků a používání nástrojů pro sledování transakcí.

  • Dubajské úřady ve Spojených arabských emirátech zřizují první úřad na světě zaměřený výhradně na virtuální aktiva.

  • Švýcarsko integrovalo jeden z nejvyspělejších regulačních rámců pro digitální aktiva, což účastníkům trhu umožňuje získat jistotu ohledně právního a regulačního zacházení s jejich projekty a zamýšlenými činnostmi.

  • EU Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) je první mezijurisdikční regulační a dozorčí rámec pro kryptoaktiva. Původně byl představen v roce 2020 jako reakce na globální iniciativu stablecoinů. Očekává se, že MiCA vstoupí v platnost v roce 2024 s výhradou její ratifikace.

Jak je patrné již z tohoto stručného přehledu, rychlost jednání, přijaté přístupy, služby a produkty, na které se vztahuje, a dokonce i použité definice a terminologie zůstávají značně roztříštěné. Toto odvětví již dlouho vzbuzuje obavy z nedostatku standardizace a naléhavosti při rozhodování, které je základem politiky a předpisů v oblasti digitálních aktiv.

Nejlepší postupy a inovativní řešení

I když určitá regulační nejistota ohledně digitálních aktiv přetrvává, zde na Binance uznáváme, že kryptospolečnosti mají stejné povinnosti dodržovat pravidla globálních sankcí jako jakýkoli jiný subjekt. Toto je cesta, která vyžaduje neustálé zlepšování. Zde jsou některé z důležitých kroků, které v současné době podnikáme, abychom zajistili soulad, počínaje registrací přes monitorování, hlášení účtů a geo-fencing:

  1. Registrace

    • Prověřování jmen proti databázím Refinitv-WorldCheck a Dow Jones za účelem zjištění stavu označení sankcí.

    • Pro přihlášení klienta vyplnění dotazníku o vystavení sankcím k identifikaci potenciálu pro vystavení se sankcím a riziku.

    • IP umístění nového uživatele je označeno v okamžiku registrace.

  2. Sledování

    • Denní prověřování jmen naší zákaznické databáze oproti databázi Refinitv-WorldCheck pro nové shody (WorldCheck přidává nová jména určených osob, jak jsou vydána příslušnými sankčními regulátory).

    • Monitorování transakcí v řetězci za účelem zjištění přístupu zákazníků k zakázaným doménám nebo jejich používání, což zahrnuje i sankcionované stránky.

    • Sledování změn IP adres zákazníků, včetně použití IP adres sankcionovaných zemí.

  3. Zmrazení, blokování a hlášení účtu

    • Postupy pro okamžité zablokování, odmítnutí a zmrazení jakékoli transakce (vnitřní nebo vnější) zahrnující SSC nebo určené osoby.

  4. Geo-oplocení

    • Můžeme jít dále tím, že nejenže víme, kdo je náš zákazník, ale také kde se nachází. Toto jsou kroky, které v současné době provádíme nebo které zavádíme:

    • Geofencing je ústředním bodem našeho programu kontroly sankcí a minimálně vyžaduje použití údajů o názvu domény a IP adrese, abychom mohli lépe určit, kde se naši uživatelé nacházejí, v kombinaci s využitím inteligence blockchainu k odhalení vzorců, které by mohly naznačovat obcházení sankcí. .

    • Pokročilejší konfigurace geofencingu zahrnují použití souřadnic GPS, triangulaci WiFi a mobilní data, která pomáhají řídit rizika IP proxy a VPN.

Nakonec jsme odhodláni zaujmout globální přístup.

Pokud jde o naše řízení rizik souvisejících se sankcemi, globálně uplatňujeme předpisy a sankce stanovené jak národními vládami, jako jsou USA, Spojené království a Kanada, tak nadnárodními organizacemi, jako je OSN a EU.

Budování důvěry tím, že prokážeme náš závazek k dodržování předpisů, je klíčem k udržitelnosti – jak pro nás jako firmu, tak pro širší komunitu a průmysl.

Příprava na budoucnost

Pokud nás rok 2022 naučil něco o sankcích, pak to, že je to dynamická oblast, kde může ke změně dojít přes noc. Klíčovým tipem, jak si to udržet, je přijmout přístup proaktivního skenování horizontu. I když může být těžké přesně předvídat, co se stane dál, je důležité podívat se na to, co se ve světě již děje, a promítnout, kam se zaměření pravděpodobně brzy přesune.

Zatímco rok 2022 byl svědkem rušné aktivity na frontě globálních sankcí, rok 2023 bude pravděpodobně pokračovat v tomto trendu. Nastal čas, aby se organizace připravily rozvojem svých lidí, využitím nových technologických řešení a přípravou na budoucnost.

Pokud jde o Binance, těšíme se na spolupráci s partnery po celém světě, včetně mnoha neuvěřitelných vůdců na dnešním Kharon Summitu, abychom pokračovali ve smysluplném zlepšování řízení rizik souvisejících se sankcemi.

Další čtení

  • Kharon Global Summit: program a seznam řečníků

  • Představujeme globálního vedoucího pro sankce společnosti Binance Chagri Poyraze

  • Binance se připojuje k Asociaci certifikovaných specialistů na sankce (ACSS)